01、 （ ） 銀行辦理財富管理業務，對於內線交易及利益衝突之防範機制，下列何者錯誤？(A) 避免理財部門之資訊不當流用於未經授權者 (B) 禁止員工有內線交易行為 (C) 理財人員不得間接期約或收受
01、 （ ） 金融控股公司成立後，有關其對客戶的影響，下列何者錯誤？(A) 金融商品更加多元化 (B) 提高一次購足的滿意度 (C) 更容易形成產品導向而無客戶導向 (D) 往來帳戶整合可以更加便利
01、 （ ） 對於財富管理客戶開戶之審查原則，下列敘述何者錯誤？(A) 應審查客戶之所得與資金來源 (B) 應審查客戶及受益人之身分 (C) 應審查客戶過往之投資經驗 (D) 對特定背景之高風險人士
01、 （ ） 依據臺灣理財顧問認證協會的職業道德原則，會員所應信守的職業道德原則中，主要意涵在為客戶利益優先，避免利益衝突，禁止不當得利與公平處理等原則為下列何者？(A) 誠信原則 (B) 忠實義務
01、 （ ） 就狹義的「理財規劃」與「財富管理」之異同而言，下列敘述何者錯誤？(A) 財富管理應與人生目標相連接 (B) 財富管理的範疇比理財規劃大 (C) 人生目標多與理財規劃有關 (D) 投資規
01、 （ ） 有關理財規劃人員的道德規範，下列敘述何者正確？(A) 以客戶利益為優先考量，必要時得協助客戶逃漏稅 (B) 為積極推展業務，應特別強調產品過去之績效 (C) 對特定背景之高所得且高風險
02、 （ ） 銀行辦理財富管理業務，對於內線交易及利益衝突之防範機制，下列何者錯誤？(A) 避免理財部門之資訊不當流用於未經授權者 (B) 禁止員工有內線交易行為 (C) 理財人員不得間接期約或收受
03、 （ ） 理財規劃人員協助客戶訂定理財目標時，下列何者不符 SMART 原則？(A) 目標內容及希望達成時間應明確 (B) 目標應數據化、金錢化 (C) 目標應超越現實而理想化 (D) 達成目標
04、 （ ） 理財人員在協助客戶控管其理財規劃執行進度時，下列建議何者錯誤？(A) 儲蓄額降低時，宜減少開銷或增加收入 (B) 應累積生息資產大幅減損時，可考慮延長目標達成年限 (C) 利率走升，定
06、 （ ） 有關衡量家庭財務結構指標，下列敘述何者錯誤？(A) 淨值投資比率大於 1，代表投資績效佳 (B) 負債比率愈低，財務負擔愈輕 (C) 投資資產比重愈低，淨值投資比率愈高 (D) 負債比
10、 （ ） 有關資產成長率之敘述，下列何者錯誤？(A) 資產成長率表示家庭財富增加的速度 (B) 年輕人的資產成長率一般而言較年長者為低 (C) 提高資產成長率的方式，可藉由提高儲蓄率及投資報酬率
11、 （ ） 某乙 11 月的薪資收入 10 萬元，出售股票現金流入 50 萬元，其中 5 萬元是資本利得，現金流出 9 萬元，其中 5 萬元為生活支出，3 萬元為房貸利息，1 萬元為房貸本金，某乙