16、 （ ） 下列敘述何者正確(A) 台灣地區家庭所得資料分析，最低所得級距包括一些失業及老人家庭，其中一半來自移轉性收入，可知對他們而言，理財無益 (B) 非農業受雇者，管理階層平均所得比雇主平均
17、 （ ） 提高家庭儲蓄重點之一，便是降低家庭生活支出，下列何者非降低家庭生活支出方法之一？(A) 省吃儉用－少上餐館、少買衣 (B) 善用大眾運輸工具－多搭捷運、公車、火車 (C) 訂定支出預算
18、 （ ） 有關達成理財目標金額的期望，下列敘述何者正確？(A) 目前的可投資額× 複利終值係數十未來的年儲蓄金額× 年金終值係數 (B) 目前的可投資額× 年金終值係數十未來的年儲蓄金額× 複利
19、 （ ） 下列敘述何者錯誤(A) 在同樣利率下，期間愈長，複利效果愈大 (B) 在同樣期間下，利率愈高，複利效果愈大 (C) 實質投資報酬率＝名目投資報酬率＝通貨膨脹率 (D) 在整體投資報酬率
21、 （ ） 假設投資債券時，票面利率為5%，面額100 萬元還有5年到期的債券，每年的利息收入固定為5萬元，假設市場殖利率為6%，此時債券的現值為多少？（取最接近值）(A) 9576 萬元 (B)
22、 （ ） 陳老師計畫在每年「年初」時投資某金融商品20 萬元，期限10 年，在年報酬率為5 ％之情形下，屆時期末（第10 年年底）可領回多少金額？（取最接近值）(A) 264 14 萬元 (B)
25、 （ ） .鄭小姐申請房屋貸款600 萬元，年利率2%，貸款期間20 年，約定採本利平均攤還法按年清償；惟在其於償還第8 期本利和後，年利率調高為3%，其他條件不變‧ 則從此以後，鄭小姐每期所須
26、 （ ） 有關房屋貸款計息之方式，下列敘述何者錯誤？(A) 本金平均攤還房貸，每月償還本金及利息總金額遞減 (B) 本金平均攤還房貸，每月償還利息金額遞減 (C) 本利平均攤還房貸，每月償還利息
27、 （ ） 有關婦女在生下子女後是否繼續工作或離職在家照顧子女需考量因素之敘述，下列敘述何者錯誤？(A) 須考慮單薪時的絕對所得額 (B) 須考慮雙薪時保母費的機會成本 (C) 不必考慮所得稅效果
29、 （ ） 有關子女教育金規劃的特性，下列敘述何者正確？(A) 應以公立大學之學費等級，作為費用缺乏彈性的應變措施 (B) 子女資質無法事先掌控，為讓子女未來能充分學習興趣或專長，應從寬規劃教育金
31、 （ ） 下列敘述何者錯誤？(A) 依勞退舊制規定，在60 歲前退休之勞工最多可領45個基數 (B) 勞工退休金條例採個人退休金帳戶制 (C) 勞工所自行提撥之退休基金的管理績效係決定勞工屆時退
02、 （ ） 理財人員在協助客戶控管其理財規劃執行進度時，下列建議何者錯誤？(A) 儲蓄額降低時，宜減少開銷或增加收入 (B) 倘累積生息資產大幅減損時，可考慮延長目標達成年限 (C) 利率持續走升
32、 （ ） 小張目前已有50 萬元可供累積退休之用，預備15 年後退休，假設每年可儲蓄金額為30 萬元，預估投資報酬率為8%，屆時可累積的退休金為何？（取最接近值）(A) 2,172 萬元 (B)
33、 （ ） 假設許先生現年30 歲，工作期儲蓄率為28%；倘投資報酬率等於通貨膨脹率，許先生希望退休後生活水準為目前的60%，若許先生80 歲終老，請問其計畫於幾歲退休？（取最接近值）(A) 50
03、 （ ） 診斷與分析客戶財務情況是財務規劃流程的一部分，下列何項工作在此階段完成？ I.確認投資工具 II.確認財務現況的優劣點 III.推薦節稅策略 IV.蒐集財務資料(A) 僅 II & I
04、 （ ） 有關蟋蟀族之描述，下列何者正確？(A) 投資在子女教育經費的比重偏高，或儲蓄的動機是以子女高等教育準備金為首要目標者 (B) 義務性支出以房貸為主，或對尚未購屋者而言，選擇性支出儲蓄起