15、 （ ） 有關報酬率與投資期間之關係，下列敘述何者正確？(A) 隨著時間的拉長，報酬率上下限的差異愈來愈大 (B) 投資期間愈短，平均報酬率愈穩定 (C) 同一種投資工具的風險，可藉由拉長投資時
16、 （ ） 下列敘述何者錯誤？(A) 股利、投資利得、利息等理財收入，通常受金融環境影響很大，不是穩定收入 (B) 一般而言，理財收入會比工作收入多且穩定 (C) 退休後理財儲蓄需為正數，且足以支
17、 （ ） 甲向銀行貸款取得 200 萬元之循環信用額度，該額度年息 8%，現有年投資報酬率 20%之投資商品，甲擬動用 100 萬元額度投資該商品，為期三個月，則在扣除其資金成本（即借款利息）後
19、 （ ） 張先生剛退休，手邊已累積 1,000 萬元退休金，預估至終老前還有 25 年，期間年投資報酬率為 5%，試問在此情形下，張先生每月平均生活費預算（採期末支付）應約為下列何者？(取最接近
20、 （ ） 下列敘述何者正確？(A) 期初年金終值係數(n ,r)＝期末年金終值係數(n ,r)＋複利終值係數(n ,r)－1 (B) 期初年金終值係數(n ,r)＝期末年金終值係數(n ,r)－
21、 （ ） 張三以新台幣 98 萬元購買面額 100 萬元、90 天期(一年以 360 天計)的國庫券，持有到期滿。請問張三的投資報酬率為多少？(A) 8.16% (B) 8.46% (C) 8.
23、 （ ） 蔡小姐計劃 5 年後以 1,000 萬元換新屋，目前舊屋價值 500 萬元，尚有房貸 300 萬元需在未來 8 年內償還，假設新舊屋的房貸利率皆為 4%，此期間房價水準不變，現已有生息
25、 （ ） 李先生年收入為 150 萬元，預估收入年成長率 3%，計劃於 7 年後購屋，以當時年收入的 50%為每年負擔房貸的上限。以貸款年限 20 年，年利率 4%計算，屆時李先生可負擔購屋貸款
26、 （ ） 蕭老師申請房屋貸款 500 萬元，年利率 3%，期間 20 年，採本利平均攤還法按年清償，則蕭老師於償還第 10 期本利和後，其未清償貸款本金尚餘多少？(取最接近值)(A) 273 萬
28、 （ ） 李先生稅後家庭年收入 200 萬元，夫妻兩人尚可工作 30 年及尚可生活 50 年，家庭年生活費 50 萬元（含年租金支出 12 萬元），若養育兩個小孩，每個小孩生涯總費用各為 750
29、 （ ） 有關規劃整筆投資及儲蓄組合應考慮的因素，下列敘述何者錯誤？(A) 目前資產中有多少可配置到子女教育金需求上 (B) 設定可能達到的長期平均投資報酬率，再選擇適當工具來達成 (C) 不必
30、 （ ） 假設子女出生到 3 歲生活費現值每個月 2 萬元，滿 3 歲到 7 歲每個月 1.5 萬元，滿 7 歲後到 20 歲每個月 2 萬元，加上高等教育金現值 100 萬元，則養育一個小孩的
31、 （ ） 黃太太現年 45 歲，每年工作結餘 35 萬元均用於投資，假設每年投資報酬率為 6%，在不考慮通貨膨脹率的情況下，希望退休時能累積至 800 萬元以供退休後生活使用，則黃太太最早能於幾
32、 （ ） 周君現年 40 歲，預備 60 歲時退休。假設周君現有 100 萬元可供投資，年投資報酬率為 10%，且每年可儲蓄 23 萬元供其投資，請問屆時退休可準備多少退休金？(A) 1,090
33、 （ ） 蔡經理現年 45 歲，五年前投資 250 萬元於某基金，在預期某固定年投資報酬率下，65 歲退休時便累積 1,356.75 萬元。惟因投資發生虧損，當初 250 萬元目前只剩下 200
34、 （ ） 有關新制勞工退休金制度，下列敘述何者錯誤？(A) 資遣費每滿一年發給半個月 (B) 資遣費最多只能請領六個月 (C) 退休金運用收益不得低於當地銀行一年期定存利率 (D) 運用收益不足
35、 （ ） 許太太現年 60 歲申請退休，假設其退休金可選擇一次領取（給付基數為 45 個月）或採年金方式給付（生存時每年年底給付退休當時年薪 35%），在年投資報酬率 5%下，若許太太擬選擇年金
36、 （ ） 對大多數受薪階級而言，有關退休規劃之敘述，下列何者正確？(A) 選擇報酬率低安全性高的投資工具即可順利達成退休計劃 (B) 儲蓄退休金不能太保守，否則即使很年輕就開始準備，還是有可能不
37、 （ ） 當景氣向上機率為 40%時，基金 A 預期報酬率 30%；景氣持平機率為 30%時，基金 A 預期報酬率為10%；景氣向下機率為 30%時，基金 A 預期報酬率為-20%。請問基金 A