45、有關個人設立投資公司以投資上市、櫃公司股票之相關租稅效果,下列敘述何者錯誤?(A) 投資公司受配股利或買賣股票,該股利及證券交易所得於公司階段不課稅 (B) 投資公司所受配之股利,於受配之次年度
47、為什麼中長期投資可選擇風險性較高的投資工具?(A) 隨年紀增長,可投資高風險之投資工具 (B) 因可橫跨景氣循環週期的機率較高 (C) 風險性高之投資工具其淨值波動較小 (D) 因為中長期投資可
48、謝小姐目前手上有生息資產 500 萬元,將生活費、退休等各項所需金額折現計算後,生涯總負擔現值為 3,000 萬元,若謝小姐打算再工作 20 年後退休,按年投資報酬率3%計算,其年收入應有多少才
49、以淨收入彌補法(應有壽險保額=未來收入折現值-個人未來支出折現值)估算應有保額需求,下列敘述何者正確?(A) 年紀愈大,應有保額愈大 (B) 個人支出占所得比重愈大,應有保額愈大 (C) 個人收
50、在考慮未來收支的全生涯資產負債表中,下列敘述何者錯誤?(A) 可以將家計負擔者未來的收入視為營生資產,其他家人未來需要的生活費支出視為養生負債 (B) 當營生資產減損而養生負債依舊時,僅針對減損
02、 ( ) 有關對財富管理業務人員之行為規範,下列敘述何者錯誤?(A) 不得期約不當之金錢或其他利益 (B) 不得以間接方式向客戶收取回扣 (C) 不得訂定獎勵報酬制度 (D) 不得以特定利益或不
03、 ( ) 有關銀行辦理財富管理業務,下列敘述何者正確?(A) 財富管理業務可由信託部兼辦 (B) 所有行員皆可辦理財富管理業務 (C) 對高淨值客戶與非高淨值客戶得銷售之金融商品範圍應一致 (D
04、 ( ) 由客戶的觀點來選擇理財規劃人員時,所應考量的條件不包括下列何者?(A) 理財規劃人員的資格認證 (B) 理財服務團隊及後勤支援 (C) 理財規劃人員以何種方式提供何種理財規劃服務 (D
06、 ( ) 下列各項投資工具依其風險由低至高排列,何者正確?Ⅰ績優股;Ⅱ期貨;Ⅲ國庫券;Ⅳ有擔保公司債。(A) Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、Ⅲ (B) Ⅲ、Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ (C) Ⅲ、Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ (D) Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、
08、 ( ) 有關資產成長率之敘述,下列何者錯誤?(A) 資產成長率表示家庭財富增加的速度 (B) 年輕人的資產成長率一般而言較年長者為低 (C) 提高資產成長率的方式,可藉由提高儲蓄率及投資報酬率
14、 ( ) 有關費用支出及資本支出之敘述,下列何者錯誤?(A) 若支出後所獲得的效用在短期內顯現,列為費用 (B) 若支出後,在未來三年仍會持續提供使用的效益,列為資本支出 (C) 購買自用住宅、
16、 ( ) 有關理財目標方程式之敘述,下列何者錯誤?(A) 若理財目標金額、達成期間及期望報酬率均不變時,可藉由提升未來的儲蓄能力來達成理財目標 (B) 在現況條件與理財目標均固定的情況下,達成目
17、 ( ) 陳先生每月平均收入為10萬元,其每月基本支出5萬元,今計劃達成儲蓄購屋頭期款300萬元之目標,若其邊際儲蓄率為50%,不考慮儲蓄之投資收益,則陳先生須費時多久方可達成其理財目標?(A)