19、老陳於年初至銀行辦理一筆期限一年、共分 12期之零存整付存款,約定於該年每個月初存入5 萬元,存款年利率固定為 12%,則該存款到期時老陳可獲得之本利和為何?(取最接近值)(A) 63.42萬元
20、有關投資風險的承受度因素,下列敘述何者正確?(A) 一般而言年輕人可承受風險的能力較低 (B) 投資期限愈長,愈不宜選擇短期內高風險的投資工具 (C) 理財目標的彈性愈大,可負擔的風險愈高 (D
21、假設 35 歲的小陳想要在 60 歲退休時擁有 2,000 萬元,若某金融商品年投資報酬率為 5%,則其目前應準備多少資金投資於該商品?(取最接近值)(A) 585萬元 (B) 590 萬元 (
22、小張投資某一剛付完息且尚餘 5年到期、面額 500 萬元債券,每年付息一次,票面年利率 6%,若買進時市場利率跌至5%,則該債券合理價格為下列何者?(取最接近值)(A) 521.87萬元 (B)
23、有關不動產估價的方法,下列敘述何者錯誤?(A) 一般估價公司做住宅估價時多用市場比較法 (B) 收益還原法下之房地產總價為房租淨收入除以存款利率 (C) 採成本法估價建築物時,若建材人工成本波動
24、阮小姐目前年收入為80萬元,淨資產 150萬元,計劃於3年後購屋。今其除淨資產外,另以年收入之 40%投資基金以籌措購屋自備款,假設年投資報酬率為 5%,則屆時累積之購屋自備款為多少元?(取最接
25、假設 7年內房租與房價皆維持不變,折現率均為 4%,且不考慮稅負與房貸因素,以 7年為期依淨現值法計算,則下列何種條件下,購屋較租屋划算?(A) 購屋房價600萬元,每年房租20萬元 (B) 購
26、有關居住規劃之稅負,下列敘述何者錯誤?(A) 買賣土地,應由賣方繳納土地增值稅 (B) 房屋所有權因買賣移轉,契稅納稅義務人為買方 (C) 目前我國自用住宅房貸利息年扣除額最高為30萬元 (D)
28、張君準備 10年後提供 160萬元子女教育基金,目前手上有 50萬元將作為投資用,預期年報酬率為 5%,則張君另須每年投資多少錢方可達成其預期目標?(取最接近值)(A) 4.75萬元 (B) 5
29、目前大學四年教育花費須 40 萬元,學費年成長率為 5%。陳先生準備用定期定額為 6 歲的女兒準備其 18歲時就讀大學之教育準備金,年報酬率為8%。若考慮購屋計畫,將由女兒12歲時開始準備教育金
32、勞工在下列何種情形下較不適宜選擇勞退新制?(A) 公司未按勞基法規定提撥勞工退休金 (B) 經常跳槽或更換工作 (C) 任職公司有歇業遣散員工之虞 (D) 在依法提撥退休金之公司服務且為資深員工
33、小張現年 40 歲,預計 60 歲退休,如果想在退休時擁有 2,500 萬元的退休金,以每年平均投資報酬率7%估算,從現在起每年應有之投資金額為若干?(取最接近值)(A) 609,830元 (B
34、李先生目前擬申請退休,假設其退休金可選擇一次領取(給付基數為 45個月)或採年金方式給付(生存時每年年底給付退休當時年薪 40%),在年投資報酬率 3%下,若李先生選擇一次領取方式,則其退休後預
35、依勞退舊制規定,有關企業所提撥之退休金,下列敘述何者正確?(A) 存在公司帳戶 (B) 存在員工個人帳戶 (C) 以公司名義存在中央信託局之勞工基金退休專戶 (D) 以員工個人名義存在中央信託局
36、有關退休規劃之敘述,下列何者錯誤?(A) 每月退休生活費用愈高,退休金籌備壓力愈大 (B) 通貨膨脹率愈高,退休金籌備壓力愈大 (C) 退休規劃應以自己及配偶的需求為優先考慮 (D) 愈早開始儲
37、某甲以向日葵原則配置 100 萬元資產,核心組合、周邊組合各半,其中核心組合持有 60%股票、40%存款,若核心持股市值上漲10%,則某甲應如何因應?(A) 出售核心持股1.2萬元 (B) 出售
39、目前某一指數為 100 點,預期未來三個月達到 130 點的機率為 30%,跌到 90 點的機率為 50%,維持目前狀況為20%,則投資此一指數的預期報酬率為何?(A) 3% (B) 4% (C
40、依據公式 K = m ×(V - F)制訂投資組合保險策略,假設可承擔風險係數 m = 2,起始總資產市值 V為100 萬元,可容忍最大損失為 25%。若所投資股票市值增加 15 萬元,則此時應