18、 某投資組合之報酬率為 15%,報酬率標準差為 21%,無風險利率為 5%,試問其夏普指數為多少?(取最接近值)(A) 23.81﹪ (B) 33.33﹪ (C) 47.62﹪ (D) 71.4
19、 老李計畫每年『年初』年繳保費 15 萬元,繳期 9年,在內含年報酬率 8﹪的情形下,屆時期末(第9年年底)可領回多少金額?(取最接近值)(A) 182.3 萬元 (B) 192.3 萬元 (C
23、 許先生以現金 500 萬元購屋以供出租,假設 15 年後該屋將以當時價格 400 萬元出售,若欲達成每年 8﹪的投資報酬率,若不考慮通膨因素,則此 15年期間每年至少應有多少淨租金收入?(取最
24、 有關房屋貸款採『本利平均攤還法』計息方式,下列敘述何者正確?(A) 每期償還房貸本金遞減,每期利息額遞增 (B) 每期償還房貸本金不變,每期利息額遞減 (C) 每期償還房貸本金遞增,每期利息額
26、 趙太太育有一對孿生子女,現年均為 5 歲。計劃其 18 歲時分別進入公私立大學就讀。假設目前公立大學學費 100 萬元,每年成長 5﹪,私立大學學費 150 萬元,每年成長 3﹪,王君現在起以
27、 假設某甲之妻子因就業需要,上班後每月服裝化妝品 5,000 元,交通費 5,000元,外食費增加 6,000元,保母費 25,000元,假設妻子上班後,適用邊際稅率 20﹪,則損益平衡稅前薪資
28、 下列何項因素使得配偶在子女出生後,不選擇辭去工作照顧培育子女而選擇繼續工作?(A) 育兒資產已大於育兒負債 (B) (2)托育成本高於工作收入 (C) 未來再回職場的困難度 (D) 加計上班額
30、 翁君現年 40 歲,年收入為 120萬元,年生活費為 80 萬元,退休後生活費調整率為 60﹪,通貨膨脹率為 3﹪,試問 60 歲退休後首年度生活費為多少元?(取最接近值)(A) 82.6 萬
31、 有關目前勞保退休給付的計算,下列敘述何者錯誤?(A) 目前勞保是屬於確定給付制 (B) 薪資的計算基礎是退休前 3年之平均月投保薪資 (C) 保險年資合計超過 15 年者,每年發給 1個月老年
32、 小楊現年 40 歲,每年工作結餘 25萬元均用於投資,假設每年投資報酬率為 2﹪,在不考慮通貨膨脹率的情形下,希望退休時至少能累積 500 萬元以供退休後生活使用,則小楊最早能於幾歲時退休?(
34、 下列退休金制之投資風險分別由何者負擔?A.確定給付制 B.確定提撥制(A) A為雇主與政府,B為勞工本人 (B) A 為勞工本人,B為雇主與政府 (C) A、B皆為雇主與政府 (D) A 為政
35、 有關退休後的投資規劃,下列敘述何者錯誤?(A) 退休時最好子女獨立,房貸也已還清 (B) 退休後已無工作收入,緊急預備金的準備額要比工作期更多 (C) 避免投資 10年後領回才能保本,且提前贖
36、 如果政府公債被視為無風險資產,該公債的利率假設為 7﹪,又知用以反映系統風險之貝他係數及風險貼水分別為 1與 8﹪,則依證券市場線可求得之必要報酬率為多少?(A) 8﹪ (B) 12﹪ (C)
37、 小姜申請房屋貸款 300 萬元,年利率 5﹪,期間 10 年,採本利平均攤還法按年清償,試問小姜第2年清償貸款本金金額為何?(取最接近值)(A) 238,525 元 (B) 250,425 元
38、 有關定期定額投資基金策略之敘述,下列何者錯誤?(A) 增值倍數等於趨勢倍數乘以振幅倍數 (B) 趨勢倍數大於 1時,表示基金的趨勢往上 (C) 投資定期定額最好仍須配合對市場多空走勢作判斷 (
39、 有關購屋與租屋之敘述,下列何者錯誤?(A) 利率水準越低,購屋相對有利 (B) 將租屋及購屋的現金流量還原至現值,現值較低者較划算 (C) 一般而言,一個地方住越久,用淨現值法計算的購屋比租屋
40、 假設甲有資金 200 萬元,擬投資股票,而股票虧損風險上限為 25﹪,而其可接受之最大年度損失為 20 萬元,請問其股票投資比率上限約為何?(A) 25﹪ (B) 30﹪ (C) 35﹪ (D