50、 （ ） 林襄理目前有生財資產 200 萬元，投資於定存，年報酬率為 2%，預計 12 年後，購置當時價值 970萬元的新屋，則另須連續 12 年每年投資 40 萬元於報酬率至少達若干之投資工具
02、 （ ） 有關財富管理之敘述，下列何者錯誤？(A) 財富管理係針對客戶不同人生階段需求提供服務 (B) 財富管理包含投資建議、稅務規劃及風險管理等範疇 (C) 財富管理的目的是替客戶保值及創造財
03、 （ ） 理財規劃人員在引導客戶需求分析時應該掌握的 TOPS 原則，下列敘述何者錯誤？(A) T 代表 Trust，是取得客戶信任的意思 (B) O 代表 Opportunity，是正面掌握機
04、 （ ） 理財專員評估客戶所有理財目標均可同時達成，剩餘財產遠超過遺產稅免稅額時，不宜為下列何項規劃建議？(A) 提升儲蓄額 (B) 投保高額終身壽險 (C) 分年贈與 (D) 以子女為受益人之
07、 （ ） 小鍾月薪 10萬元，每月之薪資所得扣繳 1.3萬元、勞健保費 4千元、交通費及餐費 8千元、固定生活費 4萬元、房貸本息支出 2萬元，則小鍾的收支平衡點之月收入為多少萬元？(A) 6萬
10、 （ ） 王先生王太太年收入 170萬元，支出 130萬元，生息資產 140萬元，有房屋價值 300萬元，貸款七成，房貸利率 6%，當年度投資報酬率為 5%，其淨值增加多少？(A) 34.2萬元
13、 （ ） 針對可承受投資風險的問卷評量，應包括的五個項目，下列敘述何者正確？(A) 基本資料、投資狀況、投資人配偶或家人的看法、流動性需求、理財目標彈性 (B) 基本資料、投資狀況、理財性向測驗
14、 （ ） 一般生涯規劃中，最具有投資力的年齡層落在下列何者時期？(A) 維持期（約 45-54 歲） (B) 退休期（65歲以後） (C) 高原期（約 55-64 歲） (D) 建立期（約 25
16、 （ ） 某甲參與定時定額基金的投資，每年 12萬元，請問 20 年後在投資年報酬率為 5%的前提下，某甲共擁有多少的資金？(A) 396.8萬元 (B) 382.6萬元 (C) 378.2萬元
17、 （ ） 小張計劃自行開店創業，預期未來 5 年內每年淨收入 80萬元，若 5 年後將店面轉讓可賣得 200 萬元，在10%折現率下，合理開店資本額應為下列何者？（取近似值至萬元）(A) 334
18、 （ ） 有關複利現值係數與複利終值數，下列敘述何者正確？(A) 複利終值係數＋複利現值係數=1 (B) 複利終值係數－複利現值係數=1 (C) 複利終值係數×複利現值係數=1 (D) 複利終值
19、 （ ） 小陳投資基金 2年，其幾何年平均報酬率為 10%，若總報酬率與投資年數相同，則其單利年平均報酬率為下列何者？(A) 9.50% (B) 10.50% (C) 11.50% (D) 12
22、 （ ） 小張預計 12年後上大學，屆時需學費 120萬元，若小張的父親每年投資 8萬元於年投資報酬率 3%的債券型基金，請問 12年後是否足夠支付當時學費？差額多少？（取最接近值）(A) 不夠