49、 （ ） 謝小姐目前手上有生息資產 500 萬元，將生活費、退休等各項所需金額折現計算後，生涯總負擔現值為 3,000 萬元，若謝小姐打算再工作 20 年後退休，按年投資報酬率 3%計算，其年收
03、 （ ） 理財規劃人員在協助客戶執行規劃方案時，下列敘述何者正確？(A) 無論目標為何，應優先行銷所屬銀行之商品 (B) 風險承受度低之客戶，可配置較多股票型基金 (C) 銀髮族宜搭配高比例之衍
04、 （ ） 下列項目之先後順序應如何安排，才是合理的理財規劃流程？I.與客戶訪談，確認理財目標 II.定期檢視投資績效 III.提出理財建議 IV.協助客戶執行財務計劃 V.蒐集財務資料(A) I
05、 （ ） 有關目標並進法之敘述，下列何者正確？(A) 係在同一時間只設定一個目標 (B) 係儘量縮短各目標達成時間，使複利效果充分發揮 (C) 係開始即考慮多目標儲蓄，因此早期負擔較重，愈往後愈
07、 （ ） 下列哪些行為將會影響個人之淨值？ Ｉ.持有之股票市價上漲 II.刷卡出國遊學 III.以無名氏名義捐款予孤兒院 IV.公司尾牙摸彩抽中現金(A) 僅 I、II (B) 僅 I、II、I
08、 （ ） 張先生將於月底退休，有關其取得退休金之敘述，下列何者錯誤？(A) 在編製家庭財務報表時，取自服務單位之退休金屬收入科目 (B) 退休時，取自勞工保險之老年給付，全數免所得稅 (C) 其
12、 （ ） 大丙目前資產總額為 2,000 萬元，生息資產之市值為 800 萬元，其中自有資金為 600 萬元，則其生息資產權數為多少？(A) 25% (B) 30% (C) 40% (D) 60
15、 （ ） 有關家庭收支管理，下列敘述何者錯誤？(A) 損益平衡營業額為總投資額除以毛利率 (B) 各項稅捐屬不可控制支出預算 (C) 投資回收期間以總投資額除以淨利來計算 (D) 當月收入低於家
16、 （ ） 張先生原有本金 100 萬元，另信用貸款 300 萬元，全部投資於某金融商品，貸款年利率 5%，年投資報酬率為 10%，則一年後其淨值投資報酬率為何？(A) 25% (B) 40% (
17、 （ ） 銀行的一年定期存款利率為 2%，而某結構型商品一年提供 7%之報酬率，若 A 君每月固定支出為 5萬元，則以一年緊急預備金來投資上述商品之機會成本為多少？(A) 1 萬元 (B) 1.
19、 （ ） 就國內投資人而言，下列何種事件最宜歸屬於投資組合理論中所稱之非系統性風險？(A) 美元匯率劇貶，東南亞各國貨幣連動升值 (B) 中東石油禁運，國際油價大漲 (C) 受美國企業作假帳風波
20、 （ ） 小王每月初定期定額投資基金新台幣 1 萬元，持續 12 個月後，月底贖回時金額為 15 萬元。考慮時間加權後，小王於該期間之年投資報酬率為多少？（取最接近值）(A) 36.15% (B
21、 （ ） 楊先生投資尚餘 8 年到期、每年付息一次、面額 500 萬元的債券，若該債券市場殖利率為 3%時，計算得知其市場價格為 510 萬元，請問該債券之票面利率為何？（取最接近值）(A) 3
22、 （ ） 有關貨幣時間價值的運用，下列敘述何者錯誤？(A) 整存整付定期存款到期本利和之計算可運用複利終值 (B) 零息債券目前價值之計算可運用複利現值 (C) 房貸本利攤還額之計算可運用年金終