29、 （ ） 假設年投資報酬率 6%，預計二十年後累積 100萬元，則每月應儲蓄之金額為多少元？（四捨五入至百元）(A) 1,600元 (B) 1,800 元 (C) 2,000 元 (D) 2,3
30、 （ ） 小張現年 40歲，預計 60歲退休，如果想在退休時擁有 2,500 萬元的退休金，以每年平均投資報酬率7%估算，從現在起每年應有之投資金額為若干？（取最近似值）(A) 609,830元
31、 （ ） 當發現目前每年的儲蓄率無法達到原先的退休規劃需求，得採取的措施，下列何者錯誤？(A) 延後退休年齡 (B) 降低原訂的退休後生活水準 (C) 增加每日定期定額投資額度 (D) 把錢全部
33、 （ ） 有關投資組合與投資策略，下列何者錯誤？(A) 投資組合保險策略在盤整市場時，有買高賣低特性 (B) 固定比例策略沒有具體的調整標準，容易受主觀因素影響 (C) 要從事投機組合，最好以閒
34、 （ ） 有關投資組合敘述，下列何者錯誤？(A) 投資組合是一般人資產配置的核心，占資產中最大的比重 (B) 若以退休準備金為主，則可投資於價值型股票或風險分散的股票型共同基金 (C) 若以子女
35、 （ ） 當央行擔心景氣過熱可能引發通貨膨漲而將利率開始往上調整時，此時應將資金如何配置？(A) 由股票基金逐步轉至貨幣基金 (B) 由股票基金逐步轉至債券基金 (C) 由貨幣基金逐步轉至債券基
37、 （ ） A 君的投資組合包含甲、乙、丙三家公司股票，其占投資組合比重分別為 30%、25%及 45%，假設甲、乙及丙公司個股股票期望投資報酬分別為 10%、8%及 9%，請問 A 君的整體投資
38、 （ ） 假設國庫券利率為 3%。整體股票市場投資預期報酬率為 8%，高島公司股票的預期報酬率為 1%，請問高島公司股票價格與股票市場指數呈現下列何種關係？(A) 正相關 (B) 負相關 (C)
39、 （ ） 將投資 10年以上的報酬率之上、下限區間，與單年期的投資報酬率之上、下限區間相比較，下列敘述何者較符合實證之事實？(A) 10 年報酬率，其上下限區間較集中 (B) 單年期報酬率，其上
41、 （ ） 有關計算贈與稅之資產價值，下列敘述何者錯誤？(A) 土地以市價 (B) 房屋以評定標準價格 (C) 上市股票以贈與日該公司股票之收盤價格計算 (D) 未上市股票以贈與日該公司之資產淨值
43、 （ ） 有關個人設立投資公司以投資上市、櫃公司股票之相關租稅效果，下列何者錯誤？(A) 投資公司受配股利或買賣股票，該股利及證券交易所得於公司階段不課稅 (B) 投資公司所受配之股利，於受配之
44、 （ ） 下列敘述何者錯誤？(A) 特留分＝〔（被繼承人財產＋特種贈與）－被繼承人債務〕× 特留分比例 (B) 被繼承人財產之價值以「繼承開始時」為計算標準 (C) 所謂「特種贈與」，指被繼承人
46、 （ ） 下列敘述何者正確？(A) 三角移轉或多角移轉，為正確之節稅方法 (B) 現在景氣很差，債務人有財務困難，債權人拋棄其債權，沒有贈與稅問題 (C) 父母親每年各贈與子女一百萬元，取得免稅
47、 （ ） 有關投資規劃準則，下列何者錯誤？(A) 依達成年限、金額等設定投資目標 (B) 就各目標設定有機會達成的預定報酬率 (C) 依理財目標的特性來進行資產配置 (D) 強調長期投資，因此投
48、 （ ） 以淨收入彌補法（應有壽險保額＝未來收入折現值－個人未來支出折現值）估算應有保額需求，下列敘述何者正確？(A) 年紀愈大，應有保額愈大 (B) 個人支出占所得比重愈大，應有保額愈大 (C
49、 （ ） 在考慮未來收支的全生涯資產負債表中，下列敘述何者錯誤？(A) 當營生資產減損而養生負債依舊時，僅針對減損的資產買保險即可 (B) 可以將家計負擔者未來的收入視為營生資產，其他家人未來需