9.潘小姐擬經營花店，每月店租金 4 萬元，員工總薪資 6 萬元，其他開支 2 萬元，另裝潢費用 240 萬元，按4 年攤提折舊，若毛利率（相當於邊際貢獻率）為 20%，則每月之營業額為多少
10. C 君購置 1,200 萬元之住宅自住，其中自備款 200 萬元，其餘以貸款支付，貸款年限為 20 年期，固定利率 4%採本利平均攤還法，則 C 君每年應支付多少房貸本利和（取最近似
11.群眾型的投資者較喜歡下列何種理財工具？(A)基金組合 (B)定存 (C)定期壽險 (D)熱門共同基金
12.有關目標並進法之敘述，下列何者正確？(A)在同一時間只設定一個目標(B)儘量縮短各目標達成時間，使複利效果充分發揮(C)開始即考慮多目標儲蓄，因此早期負擔較重，愈往後愈輕(D)集中所有
13.有關零息債券的目前價值之計算公式，下列敘述何者正確？(A)債券面值×複利現值係數（剩餘年限，市場殖利率）(B)債券面值×複利終值係數（剩餘年限，市場殖利率）(C)債券面值×年金現值係數
14.假設目前存款二十萬元，每年投資十二萬元，五年後欲有一百萬元創業基金，則應選擇何種投資工具？(A)年利率 8%之定存 (B)保本率 8%之保本型商品(C)宣稱投資績效 8%之基金 (D)
15.假設 X 與 Y 兩種基金屬於同一區域或類型，投資 X 基金的平均報酬率為 10%，無風險利率為 4%，標準差為 12%，投資 Y 基金的平均報酬率為 7%，無風險利率為 4%，標準差
16.小傑擬投資房地產 5 年，在現在合理房地產價格 850 萬元下，預期 5 年後房價為 1,000 萬元，以房貸利率 6%為折現率，每年應收取多少租金？(A) 20.45 萬元 (B)
17.老陳投資尚餘 7 年到期、每年付息一次、面額 100 萬元的債券，若該債券市場殖利率為 4%時，計算得知其市場價格為 110 萬元，請問該債券每年固定債息應為何？（取最近似值）(A)
18.當保費採「期初」年金年繳 7 萬元，期間 15 年，在報酬率 7%下，如改採躉繳方式繳納，其金額為何？(A)60.2 萬元 (B) 64.2 萬元 (C) 68.2 萬元 (D)72.
19.有關子女養育與教育金規劃，下列敘述何者正確？(A)將家庭稅後總所得，加上夫妻兩人之生活費用後，折現後可得育兒資產(B)養育子女數＝（家庭生涯收入－夫妻生涯費用－購屋總價）／每個子女生涯
20.張太太擬出外上班，如果上班後每月要增加服裝化妝品 5,000 元、交通費 5,000 元、外食費 5,000 元、保母費 30,000 元，以適用邊際稅率 20%而言，則張太太每月稅前
21.假設周君目前有淨資產 50 萬元可作為教育金投資，如以平均報酬率 10%之基金為標的，請問其 18 年後可累積教育金多少元？(A)200 萬元 (B)278 萬元 (C)300 萬元
22.有關房貸轉貸，下列敘述何者正確？(A)為了節省利息支出，只要知道別家金融機構有提供較低利率的房貸應馬上轉貸(B)轉貸時除了可能面臨舊房貸的違約金，可能還得支付其他各項費用，如鑑價費用和
23.有關購屋或租屋之決策，下列哪些為使用淨現值法時須考慮之變數？ a.折現率 b.未來各期淨現金流量 c.年限(A)僅 a、b (B)僅 b、c (C)僅 a、c (D)a、b、c
24.比較房貸利率時要以至少 10 年期的平均利率來相較，假設無其他轉貸成本，舊房貸利率為 6.5%，新房貸利率第一年 5%，第二年 6%，第三年以後 7%，請問其 10 年平均利率與舊房貸
25.某銀行推出 20 年期房貸利率 2%優惠專案，若向其申貸 480 萬元，按年以本利平均償還，則第一期應償還多少本金？(A)196，260 元 (B)197,560 元 (C)197,9
26.某甲目前有房貸餘額 500 萬元，採本利平均攤還，期間 20 年，若整個貸款期間房貸利率從 2%提高至3%，請問其每年償付銀行之金額應增加多少元？（取最近似值）(A)0.75 萬 (
27.小王申請房屋貸款 400 萬元，寬限期 2 年，採 1 年期平均定儲利率加碼 2%浮動計息之指數型房貸（假設 1 年期平均定儲利率為 1.725%，一年浮動調整一次），請問小王第一年應
28.倘王先生目前適用綜合所得稅率為 30%，每月按薪資 15 萬元自行提撥 6%，則其一年之節稅利益為多少元？(A) 43,200 元 (B)32,400 元 (C)23,400 元 (D
29.假設年投資報酬率 6%，預計二十年後累積 100 萬元，則每月應儲蓄之金額為多少元？（四捨五入至百元）(A) 1,600 元 (B) 1,800 元 (C)2,000 元 (D)2,3
30.小張現年 40 歲，預計 60 歲退休，如果想在退休時擁有 2,500 萬元的退休金，以每年平均投資報酬率7%估算，從現在起每年應有之投資金額為若干？（取最近似值）(A) 609,83
31.當發現目前每年的儲蓄率無法達到原先的退休規劃需求，得採取的措施，下列何者錯誤？(A)延後退休年齡 (B)降低原訂的退休後生活水準(C)增加每日定期定額投資額度 (D)把錢全部放在定存以
32.有關退休金規劃，下列何者正確？(A)期望企業的勞工退休金 (B)及早自行籌備退休金(C)依賴政府的國民年金 (D)養兒防老
33.有關投資組合與投資策略，下列何者錯誤？(A)投資組合保險策略在盤整市場時，有買高賣低特性(B)固定比例策略沒有具體的調整標準，容易受主觀因素影響(C)要從事投機組合，最好以閒餘資金或意