10. A 君有存款 100 萬元，股票價值 50 萬元，自住房屋價值 800 萬元，貸款 600 萬元，若每月固定支出 10 萬元，則其變現資產保障月數為何？(A)10 個月 (B)15 個月 (C
11.有關家庭成熟期的資產狀況，下列敘述何者正確？(A)可累積的資產逐年增加，要開始控制投資風險(B)可累積的資產達到巔峰，應降低投資風險準備退休(C)逐年變現資產當退休後生活費，以固定收益工具為主(
12.有關四種典型的理財價值觀描述，下列敘述何者錯誤？(A)螞蟻族是認真工作，早日退休，築夢餘生(B)蟋蟀族是青春不留白，及時行樂(C)蝸牛族是有土斯有財，將購屋置產列為首要目標(D)慈烏族盡孝道，盡
14.有關理財目標方程式之敘述，下列何者錯誤？(A)若理財目標金額、達成期間及期望報酬率均不變時，可藉由提升未來的儲蓄能力來達成理財目標(B)在現況條件與理財目標均固定的情況下，達成目標的時間愈短，所
15.下列敘述何者正確？(A)期初年金終值係數(n,r)＝期末年金終值係數(n,r)＋複利終值係數(n,r)－1(B)期初年金終值係數(n,r)＝期末年金終值係數(n,r)－複利終值係數(n,r)－1
17.為了 5 年後累積創業金 300 萬元，小明計畫將目前現金 100 萬元利用定期定額方式，每年（每期）「期初」投資 6%的固定收益債券型基金，請問每期定期定額投資額應為下列何者？（取最接近值）(
18.某投資組合之報酬率為 15%，報酬率標準差為 21%，無風險利率為 5%，請問其夏普指數為多少？（取最接近值）(A) 23.81% (B) 33.33% (C) 47.62% (D) 71.43
20.王先生為兒子準備大學教育基金，現在離王小弟上大學還有 12 年，目前上大學的總花費為 100 萬元，每年漲幅 5%。請問 3 年後王先生應準備多少教育基金，投資於年報酬率 10%之金融商品，才可
21.有關子女養育與教育金規劃，下列敘述何者正確？(A)將家庭稅後總所得，加上夫妻兩人之生活費用後，折現後可得育兒資產(B)養育子女數＝（家庭生涯收入－夫妻生涯費用－購屋總價）／每個子女生涯支出負擔(
22.有關房屋貸款之敘述，下列何者錯誤？(A)本利平均攤還房貸，每月償還利息金額遞增(B)理財型房貸可隨借隨還，故動用時利率較一般房貸利率為高(C)本金平均攤還房貸，每月償還本金加利息之總金額遞減(D
23.小趙初入職場即向銀行辦理一筆年利率 6%、期間 20 年之房貸 400 萬元，約定以本利平均攤還方式按年定期還款，其每年工作結餘 60 萬元，用以償還房貸並逐年將餘額全數投資至年投資報酬率為 3
24.考慮以 300 萬元購屋或以每年 10 萬元租屋為期 5 年，使用淨現值法計算比較，假設折現率均以 3%計，房租與房價 5 年內不變，且不考慮稅負及房貸因素下，下列敘述何者正確？(A)租屋之淨現
25.姜君購屋以供出租，預期 10 年後該屋將以當時價格 500 萬元出售，在此期間每年租金淨收入 40 萬元，若欲達成每年 5%之投資報酬率，則姜君目前購買此屋之上限金額為下列何者？（取最接近值）(
26.請以 10 年為期之淨現值法計算，在下列何種情形下，租屋較購屋划算？（假設折現率均以 4%計，房租及房價 10 年內不變，且不考慮稅負與房貸因素）(A)購屋房價 600 萬元，年房租 22 萬元
27.某甲目前有房貸餘額 500 萬元，採本利平均攤還，期間 20 年，若整個貸款期間房貸利率從 2%提高至 3%，請問其每年償付銀行之金額應增加多少？（取最接近值）(A) 0.75 萬 (B) 1.
28.勞退新制實施後，對薪資結構及雇傭關係可能產生之影響，下列敘述何者錯誤？(A)雇主可能以獎金取代調薪 (B)雇主可能將本薪佔總所得之比重提高(C)企業可能將非核心工作外包 (D)業務員可能改為有業
29.有關勞工退休金條例之規定，下列敘述何者錯誤？(A)雇主每月負擔之勞工退休金提繳率，不得低於勞工每月工資 6%(B)資遣費由雇主按其工作年資，每滿一年發給二分之一個月之平均工資(C)依本條例提繳之
30.某甲目前每月支出 50,000 元，預估退休後每月支出可減少 24,000 元，假設目前離退休年數為 20 年，平均通貨膨脹率為 4%，請問退休後屆時之實際支出調整率為若干？(A) 110.12
31.小郭現有資金 100 萬元，其收入扣除開銷後每年結餘 50 萬元，若希望 20 年後能達到 2,000 萬元之理財目標，而將現有資金及每年之結餘均持續存入定期存款（按年複利，年利率 4%），期間
32.倘王先生目前適用綜合所得稅率為 30%，每月按薪資 15 萬元自行提撥 6%，則其一年之節稅利益為若干元？(A) 43,200 元 (B) 32,400 元 (C) 23,400 元 (D) 2