27、 （ ） 小連申請房屋貸款 240 萬元，採 1年期平均定儲利率加碼 2%浮動計息之指數型房貸（假設定儲 1年期平均利率為 1.425%，一年浮動調整一次），請問小連第一年應償還之貸款利息計多少
30、 （ ） 某甲目前月薪 50,000元，參加勞退新制，雇主之提撥率為 6%，投資報酬率 5%，假設 AP(5%，30)=15.372，AF(5%，30)=66.439，且不考慮收入成長率，請問其
31、 （ ） 對於退休後應調整家庭支出費用習慣的原則，下列何者正確？A.依目前家庭人口數與退休後家庭人口數的差異調整衣食費用 B.刪除因工作而必須額外支出之費用 C.刪除退休前應可支付完畢的負擔，如
33、 （ ） 李先生目前擬申請退休，假設其退休金可選擇一次領取（給付基數為 45 個月）或採年金方式給付（生存時每年年底給付退休當時年薪 40%），在年投資報酬率 3%下，若李先生選擇一次領取方式，
34、 （ ） 某甲即將退休，目前年所得為 30萬元，假設退休後之所得替代率為 70%，安全支用率為 5%，投資報酬率等於通貨膨脹率，請問夫妻二人生活應準備之退休金為新臺幣多少元？(A) 420 萬元
36、 （ ） 5 年以上 20 年以下的目標現金流量需求，不考慮個人投機性要求及特殊市場時機判斷下，應建議採用下列何組方法規劃？(A) 房地產與零存整付定存 (B) 海外貨幣型基金、保本設計的結構式
37、 （ ） 有關定期定額投資基金策略，下列敘述何者錯誤？(A) 增值倍數等於趨勢倍數乘以振幅倍數 (B) 趨勢倍數大於 1時，表示基金的趨勢往上 (C) 投資定期定額最好仍須配合對市場多空走勢作判
38、 （ ） 若採用固定投資比例策略限制股票資產在 40%，起始投資組合之股票為 80 萬元，其餘則持有現金，若三個月後股票資產上漲 28萬元，則此時投資人應採取何種動作？(A) 賣出價值 9.6萬
40、 （ ） 如果投資者決定採用投資組合保險策略，且可承擔風險係數為 2，總資產市值 120 萬元，可接受的總資產市值下限 90萬元，當原股票市價漲 5萬元，而其他資產以現金持有價值不變時，投資者應
41、 （ ） 有關綜合所得稅節稅規劃，下列敘述何者錯誤？(A) 在合法及不影響所得額的範圍內，儘可能將應稅所得轉換為免稅所得 (B) 年底的大額所得延緩到次年一月，可延緩繳稅的時間 (C) 當列舉扣
45、 （ ） 下列敘述何者錯誤？(A) 重購自用住宅，房屋部分可於符合規定下，申請退還應納綜合所得稅 (B) 重購自用住宅，土地部分可於符合規定下，申請退還應納土地增值稅 (C) 若出售房屋係產生財
46、 （ ） 理財顧問將理財規劃報告書結合到現有產品時，下列敘述何者錯誤？(A) 以佣金的高低決定推薦的產品順序 (B) 先要求保障後追求利潤 (C) 先揭示風險再說明獲利潛力 (D) 完整說明並提
47、 （ ） 假設小瑜為因應生涯規劃，希望 20年後累積資產到 1,000萬元，目前手中已有 100萬元投資於年投資報酬率 5%之基金，則每年另須投資多少金額於年投資報酬率 3%之金融商品？（取最接
49、 （ ） 施先生現年 30 歲，計劃工作至 55歲退休，80 歲終老，目前工作年收入為 100 萬元，個人年支出為 30萬元，家庭年支出為 70 萬，若以 3%實質投資報酬率，按淨收入彌補法計算
50、 （ ） 謝君目前家庭每年開支為 80萬元，希望 10年後有 300萬元的子女教育金及 25年後有 3,000萬元的退休金，如以 3%的投資報酬率計算，謝君的理財目標現值為何？（取最接近值）(A