03、 （ ） 理財專員評估客戶所有理財目標均可同時達成，剩餘財產遠超過遺產稅免稅額時，不宜為下列何項規劃建議？(A) 提升儲蓄額 (B) 投保高額終身壽險 (C) 分年贈與 (D) 以子女為受益人之
04、 （ ） 對一位理財規劃人員而言，引導客戶需求分析應該掌握的「TOPS」原則為下列何者？(A) Trust(信任)，Optimistic(樂觀)，Pain(負面避免痛苦)，Solution(解決
06、 （ ） 有關投資類型的描述，下列敘述何者錯誤？(A) 保守型的投資人其主要的投資工具為定存、國庫券、票券 (B) 穩健型的投資人其主要的投資工具為特別股、公司債、平衡型基金 (C) 積極型的投
07、 （ ） 有關目標並進法的描述，下列敘述何者正確？(A) 依目標先後順序達成目標 (B) 集中所有的資源來儘早達成目標，符合一般人的理財習慣以及中短期的理財眼光，比較容易被接受 (C) 儘量延長
09、 （ ） 張小姐每月薪資10萬元、所得稅扣繳1萬元、勞健保扣繳3,000元，另每月交通及外食費8,000元，因工作之置裝費月分攤5,000元，若其每月固定生活開支為3萬元，房貸本息支出每月2萬元
12、 （ ） 下列敘述何者錯誤？.(A) 理財成就率愈大，表示理財成效愈佳 (B) 年紀愈大，收入週轉率愈高 (C) 投資報酬率愈高，理財收入週轉率愈高 (D) 資產沒有增加，而整體投資報酬率隨存款
15、 （ ） 有關執行家庭預算控制，下列敘述何者正確？(A) 貸款及繳保費年期最遲應控制在退休時截止，讓退休後只有理財支出而沒有生活支出 (B) 生活儲蓄在工作期應為正數，若是負數則表示寅吃卯糧，入
17、 （ ） 有關複利現值係數與複利終值係數，下列敘述何者正確？(A) 複利終值係數＋複利現值係數=1 (B) 複利終值係數－複利現值係數=1 (C) 複利終值係數×複利現值係數=1 (D) 複利終
18、 （ ） 假設預期報酬率4%下，小李希望在10年後能累積一筆500萬元創業基金，除計畫每年年底儲蓄40萬元，為達成理財目標，小李開始時應至少投資多少金額？（取最接近值）(A) 13.4萬元 (B
20、 （ ） 下列敘述何者錯誤？..(A) 針對發生機率大，但損失金額小的事件，應列入預算內支出 (B) 根據馬斯洛的需求理論，人的需要層級最低為生理需求 (C) 夏普指數（Sharpe）愈大者，具
22、 （ ） 考慮以300萬元購屋或以每年10萬元租屋為期5年，使用淨現值法計算比較，假設折現率均以3%計，房租與房價5年內不變及不考慮稅負及房貸因素下，下列敘述何者正確？(A) 租屋之淨現值為負3
23、 （ ） 李小姐打算5年後購屋，目前年收入100萬元，以40%為儲蓄自備款，另現有資金150萬元，投資報酬率為10%，5年後自備款可累積金額為何？（取最接近值）(A) 476萬元 (B) 482
24、 （ ） 小鄭申請房屋貸款300萬元，年利率6%，期間10年，採本利平均攤還法按年清償，試問小鄭於償還第4期本息款後，其未清償貸款本金尚餘多少？（取最接近值）(A) 120萬元 (B) 150萬
25、 （ ） 倘高君購置新居1,000萬元，自備款30%其餘申貸20年期之貸款，其中250萬元為首次購屋優惠貸款利率2%，其餘貸款利率為3%，採本利平均攤還法，則每年貸款須支付多少元？（取最接近值）