【評論主題】22. 關於證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之專責主管之例行報告，下列敘述何者正確？ (A)至少每半年向董事會及監察人（或審計委員會）報告 (B)至少每半年向董事會或監察人（或審計委員會）報告 (C)至少
【評論內容】應至少每半年向董（理）事會及監察人（監事、監事會）或審計委員會報告，如發現有重大違反法令時，應即時向董（理）事會及監察人（監事、監事會）或審計委員會報告。
【評論主題】55. 保險業的洗錢風險評估項目無須包括下列哪一個面向？ (A)客戶 (B)通路 (C)公司規模 (D)產品及服務
【評論內容】保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法第五條第二項：
【評論主題】16. (A) gesture (B) instrument (C) partition (D) misfortune
【評論內容】gesture 手勢、姿勢instrument 手段
【評論主題】56.智能合約為保險科技的主要運用之一，請問使用的主要基礎技術為何？(A)區塊鏈 (B)機器學習 (C)雲端運算 (D)生態系
【評論內容】金融科技力20.....看完整詳...
【評論主題】55.金融科技與傳統金融在分群上比較為例，金融科技關注過去在尾端被忽略的族群，稱之為何種理論？(A)市場假設理論 (B)前端理論 (C)流動性理論 (D)長尾理論
【評論內容】金融科技力2024 P388.....看...
【評論主題】4.依據防制洗錢金融行動工作組織(FATF)所公布之「40 項建議」，其中有關於主管機關之權責相關規範，下列敘述何者錯誤？(A)金融監理機關應採必要措施，防止罪犯成為金融機構之實質受益人(B)金融監理
【評論內容】
建議第26規定:金融監理機關應採取...
【評論主題】38.目前應用人工智慧進行「客戶經營」，下列何種情境並非該主題的研究重點？(A)注重於如何利用人工智慧服務客戶(B)引進理財機器人提供智慧投資建議(C)利用量子計算來加速人工智慧運算效能與效率(D)與
【評論內容】2024版 p449
【評論主題】34. 有關台灣證券投資顧問服務作業要點談及的「再平衡交易（rebalancing）」條件，下列何者非屬業者與客戶約定時一定要有的內容？(A)執行條件：標的或組合損益達標、或偏離預設組合比例(B)執行
【評論內容】金融研訓院2024.....看完整詳...
【評論主題】48.金融機構防制洗錢辦法第 7 條有關「依賴第三方客戶審查」，下列敘述何者錯誤？(A)銀行得委外業務包含信用卡、車貸業務之行銷(B)該委外業務仍須辦理客戶審查(C)當依賴第三方進行客戶審查時，由第三
【評論內容】(C)當依賴第三方進行客戶審查時，由第三...
【評論主題】31. 就核准跨境電匯交易之前之確認事項，下列敘述何者錯誤？(A)匯款人與受款人的關係(B)匯款人的姓名、身分與所在國家(C)受款人的姓名、身分與所在國家(D)如果受款人不是最終受益人，仍無須查明最終
【評論內容】為有效打擊資恐，須在跨境電匯交易之前確認...
【評論主題】30. 業務員面對面招攬的保險業務，在洗錢與資恐風險上相較於透過網路投保的業務，前者的風險一般認為比較低的原因是下列何者？(A)業務員有盡職地進行 KYC 與 CDD 的動作(B)業務員有見到客戶本人
【評論內容】透過電話或網路與行動投保的，皆為非面對面...
【評論主題】27. 保險業商品與銀行業主要商品「開戶」之間，在面對洗錢風險上最主要的差異點是下列何者？(A)銀行帳戶原則上沒有存續期間；保險商品大多具有一定存續期間(B)銀行客戶通常只會進行一次性的交易；保險業客
【評論內容】一般金融業多半透過「開戶」建立業務關係，...
【評論主題】25. 下列敘述何者正確？(A)我國洗錢防制相關法規規定，對於客戶風險評級級數至少應有三級(B)證券期貨業對於客戶風險可以只分為高風險、一般風險(C)有效的風險評估可透過一次性程序完成，無須持續執行(
【評論內容】2 (A)我國洗錢防制相關法規規定，對於...
【評論主題】24. 以風險基礎方法(Risk-Based Approach)的角度，判斷下列敘述何者錯誤？(A)客戶非自然人者，應將其組織型態與架構納入考量(B)屬於主管機關核准之商品或服務，得不經評估直接視為低
【評論內容】風險評估是銀行風險基礎方法的第一步，各項產品均需風險評估，不得未經評估直接視為低風險。
【評論主題】14. 金融機構對於恐怖分子應如何執行目標性金融制裁？(A)對於依法指定制裁之個人之金融帳戶、通貨或其他支付工具，向法院聲請止付(B)對於依法指定制裁之個人之金融帳戶禁止提款、匯款、轉帳，但允許其清償
【評論內容】目標性金融制裁之精神，除人道措施外係禁止...
【評論主題】12. FATF 新修正四十項建議係採用何種方法防制洗錢與打擊資恐？(A)規則基礎方法 (B)經驗判斷法 (C)風險基礎方法 (D)最佳實踐法
【評論內容】建議1規定，風險基礎方法 (Risk-Based Approach，簡稱RBA)是執行防制洗錢金融行動工作組織的建議的重要支柱，能有效率地配置防制洗錢與打擊資恐資源，來確保相對應的措施能適當地預防或降低辦識出的各種洗錢及資恐風險。依方法辨識出其有較高風險的國家，務必確保所採行的防制洗錢及打擊資恐措施，足以適當地因應這些風險。至於辨識出較低風險的國家，在特定情況下，對防制洗錢金融行動工作組織的某些建議可以決定採取簡化的措施。
【評論主題】42.金融機構對現任或曾任國內外政府或國際組織重要政治性職務之客戶或受益人與其家庭成員及有密切關係之人，應該如何進行客戶審查程序？(A)應予禮遇，無須進行客戶審查(B)應以風險為基礎，執行加強客戶審查
【評論內容】洗錢防制法第七條金融機構及指定之非金融機...
【評論主題】40.依台灣法規規定，有關證券投資顧問服務作業裡的「瞭解客戶(Know Your Customer, KYC)」規定，下列何者錯誤？(A)自動投資顧問服務提供投資組合建議前，須完成 KYC(B) KY
【評論內容】金融科技力2024 p332（三）瞭解客★ ...
【評論主題】28.監理科技在應用上能夠帶來的效益，不包括下列何者？(A)監理科技可以讓企業在數據收集上，有更多的彈性(B)監理科技可以運用平台，分享常用方法及風險文件，強化第二道防線的防禦功能(C)監理科技可以協
【評論內容】金融科技力2021 p371,37...
【評論主題】38.有關邊緣運算(Edge Computing)特性的敘述，下列何者錯誤？(A)需網際網路絕對完美，邊緣運算才可運作 (B)運算會移往非中心節點處理(C)可避免資料傳輸遲疑 (D)屬於就近運算概念
【評論內容】金融科技力2024 p55,56
【評論主題】37.數位採證中心提供數位證據保全，請問數位採證中心的主管機關為何？(A)金融監督管理委員會 (B)國家科學及技術委員會 (C)法務部 (D)數位發展部
【評論內容】隸屬法務部，並受最高檢察署之業務監督，辦...
【評論主題】30.下列敘述何者錯誤？(A)良好電子支付環境是孕育無現金化社會之首要條件(B)良好電子支付環境需藉由便利支付方式達成(C)快速、方便、可靠是電子支付之最大優點(D)收款設備要朝向大型化、穩定化、固定
【評論內容】金融科技力2024 p21...
【評論主題】27.有關中央銀行依據國際貨幣基金(IMF)所定義之數位貨幣，下列敘述何者錯誤？(A)貨幣必須兼具交易媒介，計價單位和價值儲存三項功能(B)電子貨幣與虛擬貨幣兩者區隔的關鍵在於是否以法償貨幣為計價單位
【評論內容】金融科技力2024版 p15...
【評論主題】33.創新科技讓客戶連結到以往受限而無法取得之資產和服務，係指下列何者？(A)賦權顧客 (B)利基型商品 (C)數據策略性角色 (D)流線性設施
【評論內容】金融科技力2024.....看完整詳...
【評論主題】26.有關大數據資料分析五步驟之敘述，下列何者錯誤？(A)人工智慧技術處理大數據的預測雖然較為準確，但常無法說明有效的原因(B)數據分析的首要任務，就是定義所要解決的問題(C)我們可以運用工具取得企業
【評論內容】金融科技力2024版 p7...
【評論主題】24.有關我國因應開放銀行政策之敘述，下列何者錯誤？(A)由財金公司研擬技術標準與資安標準(B)鼓勵銀行以自願自律方式推動(C)透過聯徵中心開放平台服務，使客戶可以查詢及繳納公共事業費用(D)初期第一
【評論內容】金融科技力2021p34...
【評論主題】23.有關純網銀面臨風險問題之敘述，下列何者錯誤？(A)傳統銀行之風險如流動性與聲譽等風險，純網銀不會面臨(B)傳統銀行之風險如分行經營成本等風險，純網銀不會面臨(C)傳統銀行之風險如策略、市場等風險
【評論內容】金融科技力2024版 p35...
【評論主題】53.有關 AUM(Assets Under Management)的投資顧問收費方式之敘述，下列何者錯誤？(A)多以 ETF 為投資標的(B)吸引客戶越多，資產規模越大，投資顧問收入越高(C)採 A
【評論內容】金融科技力2024 P 329-330
【評論主題】55.金融科技與傳統金融在分群上比較為例，金融科技關注過去在尾端被忽略的族群，稱之為何種理論？(A)市場假設理論 (B)前端理論 (C)流動性理論 (D)長尾理論
【評論內容】金融科技力2024 P388連下面的小字也要當題目真是謝了
【評論主題】4.依據防制洗錢金融行動工作組織(FATF)所公布之「40 項建議」，其中有關於主管機關之權責相關規範，下列敘述何者錯誤？(A)金融監理機關應採必要措施，防止罪犯成為金融機構之實質受益人(B)金融監理
【評論內容】建議第26規定:金融監理機關應採取必要的...
【評論主題】24.有關我國因應開放銀行政策之敘述，下列何者錯誤？(A)由財金公司研擬技術標準與資安標準(B)鼓勵銀行以自願自律方式推動(C)透過聯徵中心開放平台服務，使客戶可以查詢及繳納公共事業費用(D)初期第一
【評論內容】金融科技力2021p34...
【評論主題】38.目前應用人工智慧進行「客戶經營」，下列何種情境並非該主題的研究重點？(A)注重於如何利用人工智慧服務客戶(B)引進理財機器人提供智慧投資建議(C)利用量子計算來加速人工智慧運算效能與效率(D)與
【評論內容】2024版 p449
【評論主題】34. 有關台灣證券投資顧問服務作業要點談及的「再平衡交易（rebalancing）」條件，下列何者非屬業者與客戶約定時一定要有的內容？(A)執行條件：標的或組合損益達標、或偏離預設組合比例(B)執行
【評論內容】金融研訓院2024.....看完整詳...
【評論主題】48.金融機構防制洗錢辦法第 7 條有關「依賴第三方客戶審查」，下列敘述何者錯誤？(A)銀行得委外業務包含信用卡、車貸業務之行銷(B)該委外業務仍須辦理客戶審查(C)當依賴第三方進行客戶審查時，由第三
【評論內容】(C)當依賴第三方進行客戶審查時，由第三...
【評論主題】31. 就核准跨境電匯交易之前之確認事項，下列敘述何者錯誤？(A)匯款人與受款人的關係(B)匯款人的姓名、身分與所在國家(C)受款人的姓名、身分與所在國家(D)如果受款人不是最終受益人，仍無須查明最終
【評論內容】為有效打擊資恐，須在跨境電匯交易之前確認查明下列幾點：1.匯款人及受款人的姓名、身分與所在國家。2.若受款人非最終受益人，須查明最終受益人的姓名、 身分與所在國家。3.匯款人與受款人之關係。4. 匯款目的
【評論主題】30. 業務員面對面招攬的保險業務，在洗錢與資恐風險上相較於透過網路投保的業務，前者的風險一般認為比較低的原因是下列何者？(A)業務員有盡職地進行 KYC 與 CDD 的動作(B)業務員有見到客戶本人
【評論內容】透過電話或網路與行動投保的，皆為非面對面...
【評論主題】27. 保險業商品與銀行業主要商品「開戶」之間，在面對洗錢風險上最主要的差異點是下列何者？(A)銀行帳戶原則上沒有存續期間；保險商品大多具有一定存續期間(B)銀行客戶通常只會進行一次性的交易；保險業客
【評論內容】一般金融業多半透過「開戶」建立業務關係，...
【評論主題】25. 下列敘述何者正確？(A)我國洗錢防制相關法規規定，對於客戶風險評級級數至少應有三級(B)證券期貨業對於客戶風險可以只分為高風險、一般風險(C)有效的風險評估可透過一次性程序完成，無須持續執行(
【評論內容】2 (A)我國洗錢防制相關法規規定，對於...
【評論主題】24. 以風險基礎方法(Risk-Based Approach)的角度，判斷下列敘述何者錯誤？(A)客戶非自然人者，應將其組織型態與架構納入考量(B)屬於主管機關核准之商品或服務，得不經評估直接視為低
【評論內容】風險評估是銀行風險基礎方法的第一步，各項產品均需風險評估，不得未經評估直接視為低風險。
【評論主題】12. FATF 新修正四十項建議係採用何種方法防制洗錢與打擊資恐？(A)規則基礎方法 (B)經驗判斷法 (C)風險基礎方法 (D)最佳實踐法
【評論內容】建議1規定，風險基礎方法 (Risk-Based Approach，簡稱RBA)是執行防制洗錢金融行動工作組織的建議的重要支柱，能有效率地配置防制洗錢與打擊資恐資源，來確保相對應的措施能適當地預防或降低辦識出的各種洗錢及資恐風險。依方法辨識出其有較高風險的國家，務必確保所採行的防制洗錢及打擊資恐措施，足以適當地因應這些風險。至於辨識出較低風險的國家，在特定情況下，對防制洗錢金融行動工作組織的某些建議可以決定採取簡化的措施。
【評論主題】14. 金融機構對於恐怖分子應如何執行目標性金融制裁？(A)對於依法指定制裁之個人之金融帳戶、通貨或其他支付工具，向法院聲請止付(B)對於依法指定制裁之個人之金融帳戶禁止提款、匯款、轉帳，但允許其清償
【評論內容】目標性金融制裁之精神，除人道措施外係禁止...
【評論主題】42.金融機構對現任或曾任國內外政府或國際組織重要政治性職務之客戶或受益人與其家庭成員及有密切關係之人，應該如何進行客戶審查程序？(A)應予禮遇，無須進行客戶審查(B)應以風險為基礎，執行加強客戶審查
【評論內容】洗錢防制法第七條金融機構及指定之非金融機...
【評論主題】30.下列敘述何者錯誤？(A)良好電子支付環境是孕育無現金化社會之首要條件(B)良好電子支付環境需藉由便利支付方式達成(C)快速、方便、可靠是電子支付之最大優點(D)收款設備要朝向大型化、穩定化、固定
【評論內容】金融科技力2024 p210
【評論主題】27.有關中央銀行依據國際貨幣基金(IMF)所定義之數位貨幣，下列敘述何者錯誤？(A)貨幣必須兼具交易媒介，計價單位和價值儲存三項功能(B)電子貨幣與虛擬貨幣兩者區隔的關鍵在於是否以法償貨幣為計價單位
【評論內容】金融科技力2024版 p15...
【評論主題】24.有關我國因應開放銀行政策之敘述，下列何者錯誤？(A)由財金公司研擬技術標準與資安標準(B)鼓勵銀行以自願自律方式推動(C)透過聯徵中心開放平台服務，使客戶可以查詢及繳納公共事業費用(D)初期第一
【評論內容】金融科技力2021p34...
【評論主題】23.有關純網銀面臨風險問題之敘述，下列何者錯誤？(A)傳統銀行之風險如流動性與聲譽等風險，純網銀不會面臨(B)傳統銀行之風險如分行經營成本等風險，純網銀不會面臨(C)傳統銀行之風險如策略、市場等風險
【評論內容】金融科技力2024版 p35...
【評論主題】26.有關大數據資料分析五步驟之敘述，下列何者錯誤？(A)人工智慧技術處理大數據的預測雖然較為準確，但常無法說明有效的原因(B)數據分析的首要任務，就是定義所要解決的問題(C)我們可以運用工具取得企業
【評論內容】金融科技力2024版 p71
【評論主題】56.智能合約為保險科技的主要運用之一，請問使用的主要基礎技術為何？(A)區塊鏈 (B)機器學習 (C)雲端運算 (D)生態系
【評論內容】金融科技力2024 p161
【評論主題】40.依台灣法規規定，有關證券投資顧問服務作業裡的「瞭解客戶(Know Your Customer, KYC)」規定，下列何者錯誤？(A)自動投資顧問服務提供投資組合建議前，須完成 KYC(B) KY
【評論內容】金融科技力2024 p332.....觀★★★★★，...
【評論主題】38.有關邊緣運算(Edge Computing)特性的敘述，下列何者錯誤？(A)需網際網路絕對完美，邊緣運算才可運作 (B)運算會移往非中心節點處理(C)可避免資料傳輸遲疑 (D)屬於就近運算概念
【評論內容】金融科技力2024 p55,56
【評論主題】37.數位採證中心提供數位證據保全，請問數位採證中心的主管機關為何？(A)金融監督管理委員會 (B)國家科學及技術委員會 (C)法務部 (D)數位發展部
【評論內容】隸屬法務部，並受最高檢察署之業務監督，辦...
【評論主題】33.創新科技讓客戶連結到以往受限而無法取得之資產和服務，係指下列何者？(A)賦權顧客 (B)利基型商品 (C)數據策略性角色 (D)流線性設施
【評論內容】金融科技力2024.....看完整詳...
【評論主題】28.監理科技在應用上能夠帶來的效益，不包括下列何者？(A)監理科技可以讓企業在數據收集上，有更多的彈性(B)監理科技可以運用平台，分享常用方法及風險文件，強化第二道防線的防禦功能(C)監理科技可以協
【評論內容】金融科技力2021.....看完整詳...