【評論主題】63.金融機構對下列達一定金額以上之通貨交易，免向調查局申報，但仍應確認客戶身分及留存相關紀錄憑證？(A)代理公庫業務所生之代收付款項 (B)公益彩券經銷商申購彩券款項(C)代收信用卡消費帳款之交易
【評論內容】根據金融機融機構防制洗錢辦法第十四條(節...
【評論主題】54.防制洗錢金融行動工作組織 40項洗錢加 9項資恐建議中，要求各國在評估該國之洗錢和資恐風險時，應用下列何種方法，以確保相對應的措施能適當預防或降低所辨識出的洗錢和資恐風險？(A)風險基礎方法 (
【評論內容】根據金融機融機構防制洗錢辦法第二條(節錄)...
【評論主題】35.關於錢騾(Money Mule)，下列敘述何者錯誤？(A)錢騾並未參與犯罪行為，其帳戶被利用也不知情(B)本身通常有合法身分掩護不法所得交易(C)指為犯罪者提供帳戶並協助移轉不法所得的行為(D)
【評論內容】錢騾於109年證照考試開始有出現(果然110...
【評論主題】40.銀行依洗錢防制法規定對於交易紀錄有保存之義務，請問就存款業務而言，其保存義務何時方結束？(A)帳戶開立後經過 5 年 (B)該筆交易後經過 5 年 (C)帳戶關閉後 5 年 (D)應永久保存
【評論內容】根據洗錢防制法第七條(節錄)前項確認客戶...
【評論主題】39.重要政治性職務之人與其家庭成員及密切關係之人範圍認定標準，由下列何單位發布？(A)法務部 (B)金管會 (C)財政部 (D)銀行公會
【評論內容】根據重要政治性職務之人與其家庭成員及有密...
【評論主題】30.關於金融機構於確認客戶身分時所運用適當風險管理機制之評估，下列敘述何者錯誤？(A)客戶為現任國內政府之重要政治性職務人士，金融機構應直接列為高風險客戶(B)客戶為重要政治性職務人士之配偶，金融機
【評論內容】根據金融機構防制洗錢辦法第10條(節錄)...
【評論主題】76. 證券商防制洗錢與打擊資恐之內部控制制度聲明書，於提報董事會通過後，應揭露並於下列何者辦理公告申報？(A)證券商營業處所 (B)證券商網站(C)每日於全國發行之報紙 (D)主管機關指定網站
【評論內容】根據銀行業及其他經金融監督管理委員會指定...
【評論主題】75. 下列何者屬於貿易金融類之銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣？(A)提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符(B)貨物運至或來自洗錢或資恐高風險國家或地區(C)運輸的貨物類型為高價值但量少之商品，如鑽石
【評論內容】此題在考 疑似洗錢或資恐交易態樣(以下節...
【評論主題】65. 客戶或具控制權者為下列何者時，除客戶來自未採取有效防制洗錢或打擊資恐之高風險地區或國家、足資懷疑該客戶或交易涉及洗錢或資恐外，不適用辨識及驗證實質受益人身分之規定？(A)外國政府機關(B)於國
【評論內容】此題在考金融機構防制洗錢辦法以下...
【評論主題】50. 金融機構在進行客戶審查時，下列敘述何者錯誤？(A)從客戶開戶起至帳戶註銷為止，證券期貨業皆應持續審查(B)不得接受客戶以匿名、筆名或綽號建立或維持業務關係(C)由代理人辦理者，應確實查證代理之
【評論內容】
此題錯誤選項在考金融機構防制洗錢辦...
【評論主題】59. 有關「重要政治性職務人士」，下列敘述何者錯誤？(A)指目前或曾經被委任重要公眾職務的人士(B)公營企業高階主管，也是重要政治性職務人士(C)只涵蓋重要且高階的官員，並不包括中低階人員(D)未再
【評論內容】此題在考重要政治性職務之人與其家庭成員及...
【評論主題】46.川浦為 A 國總統，今欲在我國甲銀行開立外幣存款帳戶，甲銀行依規對川浦辦理客戶風險評估作業，請問川浦的客戶風險等級應為下列何者？(A)低風險 (B)中風險(C)高風險 (D)無風險
【評論內容】此題在考金融機構防制洗錢辦法第十條(以下...
【評論主題】41. 銀行應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，對於高風險客戶，銀行應至少多久檢視一次？(A)每半年檢視一次 (B)每年檢視一次 (C)每二年檢視一次 (D
【評論內容】此題在考金融機構防制洗錢辦法第五條(以下...
【評論主題】39.金融機構依賴第三方進行客戶審查工作，客戶審查之最終責任由誰負責？(A)金管會 (B)第三方 (C)金融機構 (D)金融機構與第三方共同負擔
【評論內容】此題在考金融機構防制洗錢辦法第七條(以下...
【評論主題】22. 有關可疑交易申報的敘述，下列何者錯誤？(A)應向法務部調查局申報(B)交易未完成即免除申報(C)應自核定後二個營業日完成申報(D)金融機構申報前必須經過洗錢防制專責主管核定
【評論內容】
★★★★★★★★★★★★★★
<☆ ☆☆☆☆☆="☆☆☆☆-☆☆☆☆:14☆☆;">★★★★(...【評論主題】18. 依金融機構防制洗錢辦法規定，一定金額以上之通貨交易是指單筆達新臺幣多少元以上之現金收或付或換鈔交易？(A)十萬元 (B)五十萬元 (C)一百萬元 (D)五百萬元
【評論內容】根據金融機構防制洗錢辦法第二條第一項各名...
【評論主題】16. 您負責安排貴行防制洗錢及打擊資恐在職教育訓練課程，請問您每年應規劃專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管參加經專責主管同意之內部或外部訓練單位所辦防制洗錢及打擊資恐在職課程多少小時？(A)
【評論內容】根據銀行業及其他經金融監督管理委員會指定...
【評論主題】15.依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」規定，銀行防制洗錢及打擊資恐計畫，下列哪一項可不包括？(A)通匯往來銀行業務 (B)員工遴選及任用
【評論內容】這題在考此辦法第六條(中間條文略)第一項...
【評論主題】12.我國洗錢防制法第 18 條規定，係參考 FATF 四十項建議之第四項建議，對於洗錢犯罪行為人洗錢行為標的之財物或財產上利益，應該如何處理？(A)應沒收之 (B)應銷毀之 (C)應返還之 (D)應
【評論內容】根據洗錢防制辦法第18條犯第十四條之罪，...
【評論主題】50.下列何者非屬得充任國內營業單位防制洗錢及打擊資恐督導主管之資格條件？(A)曾擔任專責之法令遵循人員三年以上者(B)充任後三個月內參加主管機關認定機構所舉辦十二小時以上課程，並經考試及格且取得結業
【評論內容】
樓上您好唷!B是參加本會(金融監督管理委員會)，不是主管機關(法務部)
【評論主題】63.金融機構對下列達一定金額以上之通貨交易，免向調查局申報，但仍應確認客戶身分及留存相關紀錄憑證？(A)代理公庫業務所生之代收付款項 (B)公益彩券經銷商申購彩券款項(C)代收信用卡消費帳款之交易
【評論內容】根據金融機融機構防制洗錢辦法第十四條(節...
【評論主題】54.防制洗錢金融行動工作組織 40項洗錢加 9項資恐建議中，要求各國在評估該國之洗錢和資恐風險時，應用下列何種方法，以確保相對應的措施能適當預防或降低所辨識出的洗錢和資恐風險？(A)風險基礎方法 (
【評論內容】根據金融機融機構防制洗錢辦法第二條(節錄)...
【評論主題】50.下列何者非屬得充任國內營業單位防制洗錢及打擊資恐督導主管之資格條件？(A)曾擔任專責之法令遵循人員三年以上者(B)充任後三個月內參加主管機關認定機構所舉辦十二小時以上課程，並經考試及格且取得結業
【評論內容】根據銀行業及其他經金融監督管理委員會指定...
【評論主題】40.銀行依洗錢防制法規定對於交易紀錄有保存之義務，請問就存款業務而言，其保存義務何時方結束？(A)帳戶開立後經過 5 年 (B)該筆交易後經過 5 年 (C)帳戶關閉後 5 年 (D)應永久保存
【評論內容】根據洗錢防制法第七條(節錄)前項確認客戶...
【評論主題】39.重要政治性職務之人與其家庭成員及密切關係之人範圍認定標準，由下列何單位發布？(A)法務部 (B)金管會 (C)財政部 (D)銀行公會
【評論內容】根據重要政治性職務之人與其家庭成員及有密...
【評論主題】35.關於錢騾(Money Mule)，下列敘述何者錯誤？(A)錢騾並未參與犯罪行為，其帳戶被利用也不知情(B)本身通常有合法身分掩護不法所得交易(C)指為犯罪者提供帳戶並協助移轉不法所得的行為(D)
【評論內容】錢騾於109年證照考試開始有出現(果然110...
【評論主題】30.關於金融機構於確認客戶身分時所運用適當風險管理機制之評估，下列敘述何者錯誤？(A)客戶為現任國內政府之重要政治性職務人士，金融機構應直接列為高風險客戶(B)客戶為重要政治性職務人士之配偶，金融機
【評論內容】根據金融機構防制洗錢辦法第10條(節錄)...
【評論主題】76. 證券商防制洗錢與打擊資恐之內部控制制度聲明書，於提報董事會通過後，應揭露並於下列何者辦理公告申報？(A)證券商營業處所 (B)證券商網站(C)每日於全國發行之報紙 (D)主管機關指定網站
【評論內容】根據銀行業及其他經金融監督管理委員會指定...
【評論主題】75. 下列何者屬於貿易金融類之銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣？(A)提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符(B)貨物運至或來自洗錢或資恐高風險國家或地區(C)運輸的貨物類型為高價值但量少之商品，如鑽石
【評論內容】此題在考 疑似洗錢或資恐交易態樣(以下節...
【評論主題】65. 客戶或具控制權者為下列何者時，除客戶來自未採取有效防制洗錢或打擊資恐之高風險地區或國家、足資懷疑該客戶或交易涉及洗錢或資恐外，不適用辨識及驗證實質受益人身分之規定？(A)外國政府機關(B)於國
【評論內容】此題在考金融機構防制洗錢辦法以下第三條節...
【評論主題】59. 有關「重要政治性職務人士」，下列敘述何者錯誤？(A)指目前或曾經被委任重要公眾職務的人士(B)公營企業高階主管，也是重要政治性職務人士(C)只涵蓋重要且高階的官員，並不包括中低階人員(D)未再
【評論內容】此題在考重要政治性職務之人與其家庭成員及...
【評論主題】50. 金融機構在進行客戶審查時，下列敘述何者錯誤？(A)從客戶開戶起至帳戶註銷為止，證券期貨業皆應持續審查(B)不得接受客戶以匿名、筆名或綽號建立或維持業務關係(C)由代理人辦理者，應確實查證代理之
【評論內容】此題錯誤選項在考金融機構防制洗錢辦法第三...
【評論主題】46.川浦為 A 國總統，今欲在我國甲銀行開立外幣存款帳戶，甲銀行依規對川浦辦理客戶風險評估作業，請問川浦的客戶風險等級應為下列何者？(A)低風險 (B)中風險(C)高風險 (D)無風險
【評論內容】此題在考金融機構防制洗錢辦法第十條(以下...
【評論主題】41. 銀行應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，對於高風險客戶，銀行應至少多久檢視一次？(A)每半年檢視一次 (B)每年檢視一次 (C)每二年檢視一次 (D
【評論內容】此題在考金融機構防制洗錢辦法第五條(以下...
【評論主題】39.金融機構依賴第三方進行客戶審查工作，客戶審查之最終責任由誰負責？(A)金管會 (B)第三方 (C)金融機構 (D)金融機構與第三方共同負擔
【評論內容】此題在考金融機構防制洗錢辦法第七條(以下...
【評論主題】34.有關跨國詐騙集團利用「錢騾」(Money Mule)進行資金移轉之手法，下列敘述何者錯誤？(A)「錢騾」之行為在台灣並不犯法(B)「錢騾」是用來移轉或藏匿不法資金之用(C)「錢騾」通常具有合法身
【評論內容】錢騾於109年證照考試開始有出現，可以稍...
【評論主題】22. 有關可疑交易申報的敘述，下列何者錯誤？(A)應向法務部調查局申報(B)交易未完成即免除申報(C)應自核定後二個營業日完成申報(D)金融機構申報前必須經過洗錢防制專責主管核定
【評論內容】此題在考金融機構防制洗錢辦法第十五條(以...
【評論主題】18. 依金融機構防制洗錢辦法規定，一定金額以上之通貨交易是指單筆達新臺幣多少元以上之現金收或付或換鈔交易？(A)十萬元 (B)五十萬元 (C)一百萬元 (D)五百萬元
【評論內容】根據金融機構防制洗錢辦法第二條第一項各名...
【評論主題】16. 您負責安排貴行防制洗錢及打擊資恐在職教育訓練課程，請問您每年應規劃專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管參加經專責主管同意之內部或外部訓練單位所辦防制洗錢及打擊資恐在職課程多少小時？(A)
【評論內容】根據銀行業及其他經金融監督管理委員會指定...
【評論主題】15.依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」規定，銀行防制洗錢及打擊資恐計畫，下列哪一項可不包括？(A)通匯往來銀行業務 (B)員工遴選及任用
【評論內容】這題在考此辦法第六條(中間條文略)第一項...
【評論主題】12.我國洗錢防制法第 18 條規定，係參考 FATF 四十項建議之第四項建議，對於洗錢犯罪行為人洗錢行為標的之財物或財產上利益，應該如何處理？(A)應沒收之 (B)應銷毀之 (C)應返還之 (D)應
【評論內容】根據洗錢防制辦法第18條犯第十四條之罪，...
【評論主題】32.( )銀行應將定期完成之洗錢及資恐風險評估報告送下列何者備查？(A)法務部(B)金管會(C)財政部(D)中央銀行
【評論內容】根據金融機融機構防制洗錢辦法第六條(節錄)...
【評論主題】50.下列何者非屬得充任國內營業單位防制洗錢及打擊資恐督導主管之資格條件？(A)曾擔任專責之法令遵循人員三年以上者(B)充任後三個月內參加主管機關認定機構所舉辦十二小時以上課程，並經考試及格且取得結業
【評論內容】
樓上您好唷!B是參加本會(金融監督管理委員會)，不是主管機關(法務部)
【評論主題】50.下列何者非屬得充任國內營業單位防制洗錢及打擊資恐督導主管之資格條件？(A)曾擔任專責之法令遵循人員三年以上者(B)充任後三個月內參加主管機關認定機構所舉辦十二小時以上課程，並經考試及格且取得結業
【評論內容】
樓上您好唷!B是參加本會(金融監督管理委員會)，不是主管機關(法務部)