【評論主題】77. 證券商進行全面性洗錢及資恐風險評估作業時，除考量業務之性質、規模、多元性及複雜度等指標外，尚得輔以其他內部與外部來源取得之資訊，例如：(A)證券商內部管理階層所提供的管理報告(B)風險管理部有
【評論內容】
證券商 評 估 洗 錢 及 資 助 ★ ★★★ ★...
【評論主題】79. 保險業與風險控管關係密切，故防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議的風險基礎方法更有利保險業執行下列何措施？(A)建置其內部控制制度(B)計算自有資本及風險資本之範圍(C)決定其防制洗錢及打
【評論內容】
關鍵字：內控、防制洗...
【評論主題】79. 下列何者是銀行辦理 OBU 業務時，可能會出現之疑似洗錢交易態樣？(A)利用無貿易基礎的信用狀、票據貼現或其他方式於境外融資(B)客戶帳戶累積大量餘額，並經常匯款至其國外帳戶達特定金額以上(C
【評論內容】
三、產品/服務─OBU 類
（★）★★★★★★...
【評論主題】49. 依資恐防制法第 12 條規定，金融機構違反有關目標性金融制裁，或違反資恐通報義務者，請問中央目的事業主管機關應處以罰鍰之額度？(A)處新臺幣五萬元以上二十萬元以下罰鍰(B)處新臺幣十萬元以上五
【評論內容】第12條（指定之非金融事業或人員違反目標...
【評論主題】44. 指定之非金融事業或人員未建立洗錢防制內部控制與稽核制度，或由中央目的事業主管機關限期令其改善，屆期未改善者，應處罰鍰金額為何？(A)處指定之非金融事業或人員新臺幣一萬元以上十萬元以下罰鍰(B)
【評論內容】違反第一項至第三項規定及前項所定辦法者，...
【評論主題】79. 保險業與風險控管關係密切，故防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議的風險基礎方法更有利保險業執行下列何措施？(A)建置其內部控制制度(B)計算自有資本及風險資本之範圍(C)決定其防制洗錢及打
【評論內容】關鍵字：內.....看完整詳...
【評論主題】77. 證券商進行全面性洗錢及資恐風險評估作業時，除考量業務之性質、規模、多元性及複雜度等指標外，尚得輔以其他內部與外部來源取得之資訊，例如：(A)證券商內部管理階層所提供的管理報告(B)風險管理部有
【評論內容】證券商 評 估 洗 錢 及 資 助 恐 ★★★ ★...
【評論主題】11. 下列何者並非認識客戶應包含的資訊範圍？(A)信託受託人(B)信託交易對象(C)信託受益人(D)信託監察人
【評論內容】金融機構防制洗錢辦法第3條：（二）客戶為...
【評論主題】34.有關跨國詐騙集團利用「錢騾」(Money Mule)進行資金移轉之手法，下列敘述何者錯誤？(A)「錢騾」之行為在台灣並不犯法(B)「錢騾」是用來移轉或藏匿不法資金之用(C)「錢騾」通常具有合法身
【評論內容】錢騾是指一些以轉移或轉運經騙取得來的資金和高價值貨物謀取金錢利益的人，他們通常是通過互聯網，將資金或貨物轉運到另一個國家，往往是過著欺詐渡日的生活。
【評論主題】49. 依資恐防制法第 12 條規定，金融機構違反有關目標性金融制裁，或違反資恐通報義務者，請問中央目的事業主管機關應處以罰鍰之額度？(A)處新臺幣五萬元以上二十萬元以下罰鍰(B)處新臺幣十萬元以上五
【評論內容】第12條（指定之非金融事業或人員違反目標性金融制裁之處罰） 洗錢防制法第五條第一項至第三項所定之機構、事業或人員違反第七條第一項至第三項規定者，由中央目的事業主管機關處新臺幣二十萬元以上一百萬元以下罰鍰。
【評論主題】34.有關跨國詐騙集團利用「錢騾」(Money Mule)進行資金移轉之手法，下列敘述何者錯誤？(A)「錢騾」之行為在台灣並不犯法(B)「錢騾」是用來移轉或藏匿不法資金之用(C)「錢騾」通常具有合法身
【評論內容】錢騾是指一些以轉移或轉運經騙取得來的資金和高價值貨物謀取金錢利益的人，他們通常是通過互聯網，將資金或貨物轉運到另一個國家，往往是過著欺詐渡日的生活。
【評論主題】64. 證券期貨業確認客戶身分時機，下列敘述何者正確？(A)與客戶建立業務關係時(B)以轉帳方式辦理新臺幣五十萬元（含等值外幣）以上之交割價款、申購款給付(C)發現疑似洗錢或資恐交易時(D)客戶身分資
【評論內容】四、符合下列情形時，應確認客戶身分：（一）與客戶建立業務關係時。（二）辦理新臺幣五十萬元（含等值外幣）以上之現金交易（如以現金給付之交割價款、單筆申購並以臨櫃交付現金方式交易等）時。（三）發現疑似洗錢或資助恐怖主義交易，或自洗錢與資助恐怖主義高風險國家或地區之交易時。（四）對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時。
【評論主題】49. 依資恐防制法第 12 條規定，金融機構違反有關目標性金融制裁，或違反資恐通報義務者，請問中央目的事業主管機關應處以罰鍰之額度？(A)處新臺幣五萬元以上二十萬元以下罰鍰(B)處新臺幣十萬元以上五
【評論內容】第12條（指定之非金融事業或人員違反目標性金融制裁之處罰） 洗錢防制法第五條第一項至第三項所定之機構、事業或人員違反第七條第一項至第三項規定者，由中央目的事業主管機關處新臺幣二十萬元以上一百萬元以下罰鍰。
【評論主題】44. 指定之非金融事業或人員未建立洗錢防制內部控制與稽核制度，或由中央目的事業主管機關限期令其改善，屆期未改善者，應處罰鍰金額為何？(A)處指定之非金融事業或人員新臺幣一萬元以上十萬元以下罰鍰(B)
【評論內容】違反第一項至第三項規定及前項所定辦法者，由中央目的事業主管機關處金融機構新臺幣五十萬元以上一千萬元以下罰鍰、處指定之非金融事業或人員新臺幣五萬元以上一百萬元以下罰鍰。