【評論主題】50. 證券期貨業之客戶及交易，有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序，不包括下列何者？ (A)檢視標準 (B)機構風險評估 (C)比對與篩選邏輯 (D)檢核作業之執行程序
【評論內容】
金融機構防制洗錢辦法 第八條第二項
金融機構之客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序，至少應包括比對與篩檢邏輯、檢核作業之執行程序，以及檢視標準，並將其書面化。【評論主題】76.依金融機構防制洗錢辦法規定，下列何者符合實質受益人之定義？(A)由他人代理交易之法人 (B)對客戶具最終控制權之自然人(C)對客戶具最終所有權之自然人 (D)對法人或法律協議具控制權之母公司
【評論內容】
實質受益人一定要是自然人
【評論主題】80.進行客戶是否為重要政治職務人士之風險評估時，應考量下列哪些風險因子？(A)客戶之子女人數 (B)客戶能發揮之政治影響力(C)客戶擔任政治性職務時的職位重要性 (D)客戶的前職與目前從事的工作有無
【評論內容】金融機構及指定之非金融事業或人員，於前三...
【評論主題】75.銀行對於現有客戶在適當時機應對已存在往來關係進行審查及適時調整風險等級，請問下列哪些情形符合前述「適當時機」？(A)客戶加開存款帳戶時 (B)得知客戶身分與背景資訊有重大變動(C)客戶提領存款時
【評論內容】金融機構確認客戶身分措施，應包括對客戶身分之持續審查，並依下列規定辦理：
【評論主題】74.銀行業訂定的具體風險評估項目，至少應包括下列何面向？(A)地域 (B)客戶 (C)產品及服務 (D)交易或支付管道
【評論內容】
銀行辨識及評估洗錢及資恐風險項目：
地域客戶服務、產品交易及支付管道經銷通路【評論主題】73.下列何者為銀行對於高風險客戶所採取之強化措施？(A)一律婉拒交易 (B)取得較高管理階層核准(C)增加客戶審查之頻率 (D)加強客戶審查(EDD)
【評論內容】
第 6 條
第三條第四款與前條規定之確認客戶身分措施及持續審查機制，應以風險基礎方法決定其執行強度，包括：
一、對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施，其中至少應額外採取下列強化措施：
（一）在建立或新增業務往來關係前，應取得高階管理人員同意。
（二）應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金來源。其中資金來源係指產生該資金之實質來源。
（三）對於業務往來關係應採取強化之持續監督。
【評論主題】72.下列何種因素是銀行辨識及評估洗錢及資恐風險時，應考慮的因素？(A)銀行業務的本質規模商品及服務的多樣性與複雜度(B)該國地下經濟的規模(C)該銀行的正常交易筆數及金額(D)該國人口總數與開發程度
【評論內容】我之前做的筆記是這樣 銀行辨識及評估洗...
【評論主題】67.金融機構於推出哪些產品、服務或業務前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估，並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險？(A)新支付機制 (B)運用新科技於現有之產品(C)運用新科技於全新之產品 (D
【評論內容】只要是新的都.....看完整詳...
【評論主題】65.有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢／資恐風險情形所採行之強化措施，下列敘述何者錯誤？(A)提高客戶審查層級 (B)提高交易監測頻率(C)屬較高風險之人壽保險契約，於訂定契約時已採行強化客戶審
【評論內容】
(A)提高客戶審查層級(B)提高交易監測頻率(C)屬較高風險之人壽保險契約，於訂定契約時已採行強化客戶審查措施，則於給付保險金前，無需再辨 識及驗證實質受益人之身分(D)以過去保存資料為身分辨識與驗證依據--過去+現在
【評論主題】63.對我國產生非常高度威脅之洗錢犯罪類型，包含下列何種類型？(A)毒品販運 (B)組織犯罪 (C)第三方洗錢 (D)人口販賣
【評論內容】根據國家洗錢及資恐風險評估報告對我國產生...
【評論主題】22. 如圖為某公司應徵人員身高的累積相對次數分配折線圖，若初選的身高條件為 165～175 公分，則初選合格的相對次數為多少？ (A) 60％ (B) 70％ (C) 80％ (D) 90％。
【評論內容】
x=165時y=20
x=175時y=80
80-20=60
【評論主題】80. 防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議對判定「重要性政治職務人士」之資訊來源，包含下列哪幾項？(A)網路與媒體搜尋 (B)客戶自行申報(C)商業資料庫 (D)金融主管機關提供
【評論內容】樓上是不是看錯沒有選的選項是D金融機構主管提供
【評論主題】52. 下列何者為金融機構防制洗錢辦法第 3 條第 7 款第 3 目規定，得豁免辨識實質受益人？(A)大方儲蓄互助社(B)財團法人互惠保險基金(C)友情薩摩亞群島公司(D)小明銀行為信託專戶之受託人，
【評論內容】免得辨識實質受益人：我國政府機關我國公營...
【評論主題】30. 保險產品與服務在洗錢及資恐扮演重要的角色，關於該風險因子之判斷，下列敘述何者正確？(A)公司對於熱賣商品，開放使用 ATM 轉帳、存現金方式繳保費。因為產品一樣，風險值應皆無改變(B)壽險公司
【評論內容】通常看到 「完全、絕對」之類的字眼時90%答案是錯的
【評論主題】41. 某個中亞國家的經濟發展和基礎建設因戰亂造成嚴重所害，如果此國家欲向國際申請貸款援助，應該向下列哪個國際組織進行申請？(A)國際貨幣基金(B)世界銀行(C)世界貿易組織(D)以上皆可
【評論內容】世界銀行： WB，為開發中國家提供貸款，可長期借款，官方目標是消除貧困
【評論主題】2. 下列「」中的國字，何組讀音相同？(A)「擰」乾毛巾／再三叮「嚀」 (B)「誨」人不倦／「悔」不當初(C)聲名狼「藉」／珍本古「籍」 (D) 癩「蝦」蟆 ／「呀」然驚恐
【評論內容】ㄋㄧㄥˇ/ㄋㄧㄥˊㄏㄨㄟ.....看完整詳解
【評論主題】21. A: Did you see any kangaroos during the trip?B: Yes, I saw_______, and ______ was cute.(A) ones；
【評論內容】A:你在這趟旅程間有看見任何袋鼠嗎?B:有，我看見一隻，而且他是可愛的先推測後方的 was cu.....看完整詳解
【評論主題】B. More than __33__songs are waiting for you! With StreetVoice, you don’t need a recorder or a
【評論內容】
hundred、thousand、million 前面有數字時都不需加s
只有在數以百/千/百萬 計 (hundreds of、thousands of、millions of )
才須+s
【評論主題】23. A: You can order any food here. B: I don’t eat a lot. I eat ______. I’m afraid of_______ fat. (A
【評論內容】
I eat like a bird 我吃得像是鳥(意指很少)
I’m afraid of getting fat
be afraid of sth. 害怕某事
【評論主題】7.出版書籍時，下列哪些費用是固定成本？(A)每本書 5%的作者版稅 (B)紙張和裝訂費用(C)運費及郵費 (D)書籍的組成，排版和封面設計
【評論內容】
固定成本的特征在於它在一定時間範圍和業務量範圍內其總額維持不變
一定業務量範圍內，不受業務量增減變動影響
故D最合適