資產證券化理論與實務(含相關法規)

44.下列何種案件不需向金融資產證化條例之主管機關申請核准或申報生效？(A)受託機構私募受益證券(B)受託機構公開招募受益證券(C)特殊目的公司私募資產基礎證券(D) 皆需向主管機闕申請核准或申報赵支

45.依不動產證券化條例之規定僅辦理不動產投資信託業務之信託公司，其最低實收資本額為：(A)新台幣三億元(B)新台幣五億元(C)新台幣十億元(D)新台幣二十億元

46.依「受託機構公開招募受益證券特殊目的公司公開招募資產基礎證券公開說明書應行記載事項 準則」之規定，公開說明書之封底，除應依序刊印受託機構或特殊目的公司之總經理簽名或蓋 章外，尚應有多少比例董事之

47.受託機構依資產信託證券化計晝清償受益證券後，資產池之剩餘財產應分配予下列何者？(A)信託監察人(B)優先順位受益證券之受益人(C)殘值受益人(D)服務機構

48.受託機構應於不動產資產信託汁畫執行完成日起幾日内，檢具該計畫結算書及報告書，向主管機關申報？(A) 二日(B)十五日(C) 二十日(D)三十曰

49.受託機構依資產信託證券化計晝，對特定人私募受益證券時，應編製下列何種書類？(A)投資說明書(B)公開說明書(C)年度財務報告(D)財務預測報告

50.受託機構募集或私募不動產投資信託受益證券，應檢具下列書件，向主管機關申請核准或申報 生效，而主管機關於審核相關書件時，應洽商下列何者出具意見書？(A)地方主管機關(B)賦稅署(C)行政院公平交易

1. 下列何者資產沒有提前清償(prepayment)的問題？(A)住宅抵押貸款 (B)汽車貸款 (C)商業不動產抵押貸款 (D)以上皆有

1. 經營台灣的不動產資產信託：(A)不可有閒置資金 (B)可有閒置資金，但不可投資有價證券(C)閒置資金可投資於有價證券但有一定上限 (D)沒有任何閒置資金規範

1. 保險公司最喜愛投資下面哪一類 CMO 證券?(A)A組 (B)B 組 (C)C 組 (D)Z 組

1. 資產移轉必須達到真實出售，以避免下列何種情事?(A)創始機構之債權人對證券化資產追索 (B)投資人對創始機構之求償(C)服務機構無力從事服務事項 (D)保證機構不願提供信用增強

2. 特殊目的機構之設立是為達到何種功能？(A)服務隔離 (B)破產隔離 (C)投資隔離 (D)發行隔離

4. 台灣的金融資產證券化制度中：(A)不可用合夥制 (B)不可用特殊目的公司(C)不可用特殊目的信託 (D)以上三制都可以

5. 下列何種信託者之特色是有幾個債券的群組使用同一群資產所帶來的現金流量和管理費用，以較廣泛的資產群組來相互擔保？(A)統合信託 (B)單一信託 (C)雙信託 (D)民事信託

6. 投資人在投資證券化商品時較不需考慮：(A)擔保品品質 (B)信用增強之結構 (C)創始機構之債信 (D)借款客戶之償債能力

7. 於通常情況下，哪一種證券化服務機構的任務最簡單？(A)住宅型房貸 (B)車貸 (C)次級車貸 (D)信用卡應收帳

8. 違約與提前清償之間通常存在著何種關係？(A)互補作用 (B)排斥作用 (C)倍數作用 (D)乘數作用

9. 有人提出高速公路的過路費，亦可視為被證券化的標的物，其主要理由為何？(A)因為收入高 (B)因為其現金流量可以預測(C)有政府背書，有較強之信用加強機制 (D)因為它具有高財務槓桿的特性

10. 信用加強方式可分為內部與外部兩種，其中________即屬於內部的信用加強方式。請問_______內應為？(A)信用狀 (B)超額利差帳戶 (C)保證 (D)現金擔保帳戶

11. 下列對於資產證券化的敘述何者正確？ 甲、創始機構將資產以真實出售的形式移轉出去後，不能擔任服務機構的角色；乙、只要該資產未來現金流量可以預測，則該資產就可進行證券化；丙、轉付證券表彰的是對於標

12. 金融資產證券化對金融機構的好處包括：可降低銀行借款人違約風險、避免利率變動的風險、克服法定資本準備限制、降低市場對於直接金融的需求、銀行資產負債管理彈性變大。請問以上敘述有幾處錯誤？(A)0

13. 由發行機構向銀行借貸一筆金額，將此款項用作短期無風險投資或把錢回存銀行，以防違約發生時能有資金可用以支付應給投資者的現金流量。此為下列何者信用加強機制？(A)超額利差帳戶 (B)信用狀 (C)

14. 證券化商品之發行為提高其信用評等，必須有適度的信用加強，而信用加強方式又可分為內部與外部兩種。下列何者是外部信用加強的機制？(A)優先/次順位證券設計 (B)現金擔保帳戶(C)超額擔保 (D)

15. 下列對於特殊服務機構(Special Servicer)的敘述，何者正確？甲、將向借款者所收取的應付款項轉給投資的信託機構 ；乙、避免主要服務機構發生財務危機，無法繼續提供服務；丙、處理違約的

16. 下列何者非 CDO 之分類？(A)CBO (B)CLO (C)CMO (D)合成型 CDO

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