12.依「外匯收支或交易申報辦法」規定,下列何者為應檢附與外匯收支有關證明文件,經銀行業確認與申報書記載事項相符,始得辦理新台幣結匯者?(A)非居住民每筆結購金額未超過十萬美元之匯款(B)個人每筆結匯
37.依主管機關規定,金融機構自動櫃員機(ATM)及週遭監視之錄影帶應暫行保存至少幾個月以上,錄影帶內容有涉及交易糾紛或民刑事案件者,於案件未結前,並應繼續保存?(A)三個月 (B)六個月 (C)九個
16.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會制定「內部控制制度評估原則」,有效的內部控制制度必須有適當的分工牽制,下列何者正確?(A)對可能發生利益衝突的地方不須辨識亦無須監控(B)高階主管無須覆核員工辦理超
38.金融機構為維護財物及從業人員之安全,除應提高警覺,加強營業廳等重要處所之安全防範措施外,尚須落實下列何等事項?(A)內部稽核制度 (B)自行查核制度(C)對員工自衛編組演訓及安全維護教育事項 (
39.為確保客戶資料安全無虞,依規定應切實辦理事項,下列何者錯誤?(A)應檢視客戶資料維護之內部管理機制是否安全妥適(B)應有效落實自行查核工作(C)董事會應加強對客戶資料保密安全機制之稽核(D)委外
18.為建立銀行辦理大額授信之鑑估制度,於徵信或授信之內部規定中明定對一定金額以上之授信擔保物,應洽借戶徵提經下列何者之鑑估報告為佐證資料?(A)土地代書 (B)縣市地政事務所(C)房屋仲介公司 (D
40.依主管機關規定,有關現金卡業務,下列敘述何者錯誤?(A)金融機構辦理現金卡業務,申請人應年滿二十歲(B)金融機構受理全職學生申請現金卡以二家金融機構為限(C)金融機構受理全職學生申請現金卡每家金
21.金融機構辦理消費性信用貸款行銷作業委外處理,如因受託機構或其僱用人員之疏失,致損害消費者權益時,下列敘述何者正確?(A)金融機構應協助消費者向受託機構求償(B)金融機構應先對消費者負責,再向受託
41.金融機構派員赴證券商辦理收付款項,應切實依規(原則)辦理,下列何項非主管機關所規定之原則?(A)派員收付之金融機構以目前已加入或即將於半年內加入財金資訊公司跨行通匯系統者為限(B)限辦理證券商客
24.金融控股公司之銀行子公司對金融控股公司法第 44 條所規範之利害關係人為擔保授信,該擔保授信總餘額不得超過該子公司淨值(業主權益)之多少倍?(A) 1 倍 (B) 1.5 倍 (C) 2 倍 (
45.有關銀行法第 12 條之 1 第 1 項規定之「足額擔保」,下列敘述何者錯誤?(A)銀行對於授信戶之授信餘額,應不高於覈實鑑估後所估價值(B)對擔保品之鑑估應依銀行法第 37 條規定覈實辦理(C
25.依「銀行法第三十三條之三授權規定事項辦法」規定,得不計入所稱「授信總餘額」之項目,下列何者非屬之?(A)對政府機關之授信(B)以本行金融債券為擔保品之授信(C)依加強推動銀行辦理小額放款業務要點