公職銀行內部控制法規

48.有關金融機構協助民眾處理滯留於「警示帳戶」內之剩餘款項，下列敘述何者錯誤？(A)若被害人確須循司法程序始能解決時，各金融機構應對被害人提供必要之協助(B)金融機構應主動積極處理「警示帳戶」內之剩

49.金融控股公司法第四十四條所稱之負責人範圍，不包括下列何種職務之人或與其職責相當之人？(A)董事、監察人 (B)總經理、副總經理(C)協理、經理 (D)副理

50.金融機構出售不良債權，下列何者非屬其標售公告應揭露之事項？(A)得標後之付款條件(B)出售標的如含現金卡及信用卡債權時，應公告持卡人之信用資料(C)出售標的如為消費性信用貸款債權，且出售機構指定

1.辦理支票存款開戶作業，票信查詢的時間至開戶日最遲不得逾一個月。(A)O(B)X

2.公司法人申請支票存款之開戶時，對該公司法人之負責人應辦理票信查詢，若票信查詢日期距開戶日期超過三十日以上時，應重新查詢。(A)O(B)X

3.辦理公司戶支票存款開戶作業，為落實審核票信作業，應分別對公司戶及其負責人辦理票信查詢。(A)O(B)X

4.單位辦理支票存款收回客戶作廢票據設定作業，應逐張將票據設定作廢，以利對客戶票據使用狀況掌握，避免影響客戶票據回籠之判斷與空白票據核發之風險。(A)O(B)X

5.為落實執行確認客戶原則，受理公司戶支票存款開戶作業時，應先至經濟部商工登記資料系統查詢商業登記資料無誤，並列印查詢結果(備查)後始可辦理開戶。(A)O(B)X

6.對受理不具法人資格之行號開立支票存款帳戶，應以該行號名義申請開戶。(A)O(B)X

7.營業單位辦理支票存款開戶作業，客戶簽立之『支票存款開戶申請書暨往來約定書』右下方「證照核對」處之簽章人員得與見簽人員不同。(A)O(B)X

8.支票存款申請書暨約定書之見簽人應於「見簽人」欄加蓋私章與日期，且該日期與約定書日期必須一致。(A)O(B)X

9.辦理支票存款開戶作業，印鑑卡上「存戶簽章」欄務必由開戶申請人親自簽名蓋章，且印鑑欄內之印鑑，應使用相同印鑑。(A)O(B)X

10.辦理票據申請鍵印作業，應先於「票據申請兼領取證」背面由支存經辦及主管人員簽章後，並由作業主管批示決定發給張數。(A)O(B)X

11.辦理空白支票之領取程序，應於交付支票時由領取人於『票據申請兼領取證』領取人簽章處簽章(領取證左下方應由存戶簽蓋原留印鑑，右下方由領取人簽章)，以確認領取人身份並確認領取起訖票數無誤。(A)O(B

12.辦理收回空白票據作業，應將收回之空白票據打孔作廢，於執行事故交易及登錄作廢票據資料後，將作廢票據號碼貼附於『票據收回證』背面，連同票據殘體送呈主管人員核章，票據收回證作為當日傳票附件，票據殘體由

13.單位受理支票存款戶之戶名、印鑑等事故變更作業，已認證之事故登錄單應裝訂於申請書後交由指定之存款經辦統一保管。(A)O(B)X

14.辦理退票處理收取退票手續費時，應依「支票存款開戶申請書暨往來約定書」之約定，於退票日自存戶存款帳戶內扣取退票手續費。(A)O(B)X

15.營業單位如接獲客戶電話指示提款，為服務客戶可代客辦理提現作業，再將款項送至客戶處並由客戶於取款憑證補蓋印鑑。(A)O(B)X

16.受理客戶辦理「支票背面轉帳指示付款」作業，應先簽訂『票背轉帳指示付款申請暨約定書』，應請客戶於該約定書簽蓋存戶約定轉出之支票存款帳戶原留印鑑。(A)O(B)X

17.辦理票據掛失止付作業，應於票載到期日將票款提存『其他應付款』科目備付。(A)O(B)X

18.辦理票背轉帳指示交易，應於支票背面轉帳指示欄簽蓋支票存款帳戶原留印鑑，以授權本行當該支票存款帳戶餘額不足支付時，得由約定轉出之活期性存款帳戶扣款撥轉入支票存款帳戶內，以為支付。(A)O(B)X

19.單位對支票存款辦理退票紀錄之票信狀況註記手續應於五個營業日內，連同有關單據核轉當地票據交換所為清償贖回註記。(A)O(B)X

20.支票存款退票手續費應於當日或翌日收取，否則恐易衍生需替客戶墊付退票手續費之風險。(A)O(B)X

21.營業單位辦理票據掛失止付作業，對已到期票據於填妥申請事故登錄單並執行交易完成後，應於公示催告收妥日期始提存備付款。(A)O(B)X

22.辦理傳真指示交易，應以「2455傳真指示與內部轉帳支出」交易執行，否則易衍生客戶存摺密碼外洩之風險。(A)O(B)X

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