公職銀行內部控制法規

17.客戶選擇不寄送之基金綜合對帳單，應由自行查核主管或非經辦人員連繫客戶親自到行領取；若客戶無法親自來行領取對帳單時，得取得客戶同意後由他人代領。【應由委託人本人親自領取，不得由他人代領】(A)O(

18.辦理特定金錢信託業務異動贖回收益帳號時，應由助理主管級以上或單位主管指定之第三人確認客戶臨櫃交易與否，並簽章註記確認紀錄。(A)O(B)X

19.因基金作業主管公出或營業單位無作業主管時，由單位經理（安控主管）代理作業主管職務時，應代理結束後一週內於基金系統刪除該安控主管代理作業主管之權限。【代理結束後立即刪除代理權限】(A)O(B)X

2.單位辦理聯徵資訊查詢時，應先取得當事人(被查詢人)書面同意，且同意書應填寫日期，以落實個人資料保護。(A)O(B)X

3.辦理聯徵查詢作業，對於查詢人員列印之「Z50會員查詢紀錄資訊」，應由查詢人員辦理勾稽每筆所查資料。【查詢人員不得辦理勾稽作業，應由勾稽人員辦理】(A)O(B)X

4.單位金融聯合徵信中心查詢信用資料，需加印本行代號及查詢人員代號之電子浮水印標識，以供查證識別及維護客戶個人資料之安全性。(A)O(B)X

5.辦理金融聯合徵信中心信用資訊查詢作業時，為作業簡化考量，其查詢及勾稽人員得為同一人。【為符合牽制原則，兩者不得為同一人】(A)O(B)X

6.單位辦理聯徵中心信用資訊查詢作業，應加印「本行代碼」、「系統登入者分行別」、「系統登入者員編」之電子浮水印標幟，以落實聯徵資料之控管。(A)O(B)X

20.受理客戶辦理基金申購作業時，應先列印「投資標的與風險屬性對照表」，以確認基金商品風險是否符合客戶之投資屬性。(A)O(B)X

21.受理客戶辦理基金申購、買回基金業務，應於申購書上填載「受理時間」，除特殊情況外，受理時間不得遲於下單時間。【沒有例外情況】(A)O(B)X

22.辦理基金申購業務時，應由委託人帳戶扣款，惟委託人為未成年人時，該款項得由委託人之法定代理人帳戶扣款。【皆由委託人之帳戶扣款，不得由第三人帳戶扣帳】(A)O(B)X

23.營業單位受理客戶申購基金，應於下單前列印並留存由客戶簽章之「投資標的與風險屬性對照表」及「特定金錢信託投資國內/外有價證券(共同基金)通路報酬資訊」。(A)O(B)X

24.營業單位辦理基金申購作業，其申請書上填載之「受理時間」應早於列印投資標的與風險屬性對照表的時間。【單位列印「投資標的與風險屬性對照表」的時間，應早於申請書填寫之「受理時間」，即單位接受客戶申購基

25.辦理贖回基金作業，其中定期定額扣款之小額基金贖回案件，應於申請書載明贖回方式(全部或部份)或是否繼續扣款，以避免與客戶間產生對贖回事項產生爭議之風險。(A)O(B)X

26.自行查核主管應親自通知基金綜合對帳單選擇不寄送之委託人至營業單位，並當面交付對帳單予委託人；若無法當面交付對帳單時，得以電話確認無誤後，變更委託人對帳單寄送方式。【應請委託人來行變更對帳單寄送方

27.依本行作業規定，因住址資料不符遭退回之基金綜合對帳單，自行查核主管應指定非經辦人員於查證新址後，負責聯絡委託人本人或代理人攜帶委託人原留印鑑前來營業單位辦理變更地址相關事宜。【僅得由委託人本人辦

28.除財富管理VIP客戶外，非行員不得使用本行網域從事網路銀行交易。【非本行行員一律嚴禁】(A)O(B)X

29.為落實理財業務之客戶服務，理財專員應定期與所屬之客戶保持互動聯繫或檢視其商品投資組合，轄下客戶300戶以上者，至少須完成50%之客戶互動，且其中須含轄下所有特定客戶，並將互動內容紀錄於財管系統中

30.除本行規範之特定客戶外，銷售人員於下單前應於財管系統查詢客戶是否需要簽署或已於本行任一營業單位簽署「委託人推介同意書」。【應於推介銷售金融商品前先確認】(A)O(B)X

31.依本行作業規範，「委託人推介同意書」應統一由基金經辦依日期別單獨妥善保管存查。(A)O(B)X

7.單位辦理股票質押之授信覆審查詢聯徵中心「B71公司股票被質押資訊」，應取得受查公司之書面同意始得辦理查詢，以避免違反「個人資料保護法」之風險。(A)O(B)X

8.單位受理擔保品為房屋之授信案件，最遲應於撥貸前向借款人解說「消金貸款客戶須知說明書」內容並請借戶簽署。【應於受理借款人申請貸款時向其解說】(A)O(B)X

9.辦理房貸案件應於對保時請客戶簽署「房貸特別提醒事項」，以確保客戶權益。【受理時即應請客戶簽署】(A)O(B)X

32.基金綜合對帳單之查核明細表，除應由自行查核主管核對外，亦得指派其他任一行員辦理對帳。【除自行查核主管外，僅得指派非經辦人員辦理。】(A)O(B)X

33.營業單位辦理客戶選擇不寄送基金綜合對帳單時，應由查核人員於查核明細表註明與客戶之聯絡情形，以落實追蹤作業。(A)O(B)X

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