48.辦理以房屋為擔保之貸款，應徵提房屋貸款切結書，切結該案資金用途為其實際資金用途。(A)O(B)X
49.辦理放款代償時，應於撥款代償當日以「本行」名義將代償款項匯入借款人指定之原貸款行庫帳號，並於匯款單之匯款人填註本行及單位名稱，且於附文欄位加註規定之相關代償文義。(A)O(B)X
50.辦理未保存登記建物之空地擔保案件，所徵提「未保存登記建物所有權切結書」，應檢附二項以上相關證明文件，並留存該未保存登記建物之照片於切結書下方，以作為日後向法院舉證為債務人所有而併附拍賣之依據。(
51.營業單位承作以房地不動產為擔保案件之火險投保作業，於續約因重新鑑價致建物總價較前次鑑價提高者，若借款金額較建物鑑價金額為高時，應將增加金額追加投保火險。(A)O(B)X
52.營業單位辦理央行土地抵押貸款管制措施規範之土地抵押貸款，核貸條件中應保留俟借款人動工興建後始得撥貸之一成金額不得低於土地取得成本與鑑價金額較低者之一成者。(A)O(B)X
53.辦理工程合約貸款業務，對授信戶所徵提之書面付款承諾書應徵提由「定作人」簽立之格式。【應徵提由借戶(承攬人)簽立之格式】(A)O(B)X
54.單位對特別覆審戶(如授信對象存款遭假扣押)應由營業單位優先辦理覆審，並填製「特別覆審戶追蹤記錄表」，概述發生原因、近期繳款情形並評估影響結果，再由總行覆審人員辦理後續覆審事宜。(A)O(B)X
55.單位辦理不動產鑑估作業，其估價報告有效期限為一年，並應於換約時重新製作估價報告。(A)O(B)X
56.為確實掌握擔保物使用狀況，營業單位於辦理擔保續約案件時，應對擔保物之現況實勘拍照留證。(A)O(B)X
57.辦理徵提契據作業，有關不動產擔保案件專用之聲明書，應由借款人簽章確認無租賃或借用關係存在。【由擔保物提供人簽章確認】(A)O(B)X
58.單位辦理信保案件應留存查詢借戶關係人之票信查詢結果，以避免遭信保基金不代償之風險。(A)O(B)X
59.授信之續約案件，擔保品重新鑑價時，其火險應自動續保。【保險金額最低得以建物鑑價淨值、貸款金額及本行行內網路之「火險試算表」金額，三者取其低者投保】(A)O(B)X
60.辦理土地融資授信案件，依本行「購置建築用地暨興建房屋融資貸款作業要點」規定，應徵提授信戶簽立之「土地融資切結書」，以避免影響本行債權之確保。(A)O(B)X
61.辦理提供股票為擔保品之授信戶貸放後管理，應於每週第一個營業日列印前一營業日之股票擔保(含副擔保)融資維持率明細表，以了解股票維持率是否依相關批覆條件辦理。【應於每個營業日列印】(A)O(B)X
62.辦理放款代償作業，對代償原貸行庫前貸餘額後所餘之差額部分，應請借款人同意由本行以圈存方式限制借款人動用，俟確認本行已成為擔保物第一順位抵押權人後，方予以動用。(A)O(B)X
63.辦理自他行庫轉貸購地興建房屋案件，撥貸時應以本行名義匯至原貸行庫代償前貸，且應於貸放後至少每半年赴實地瞭解土地使用情形及追蹤其興建計畫之執行情形。【至少每二個月實地追蹤乙次】(A)O(B)X
64.單位對擔保品上有第三人公司(係指公司、合夥、及負責人非不動產所有權人之獨資商號)於現址營運者應徵提擔保品提供人出具之切結書，以避免影響日後擔保品處分之風險。【應徵提租賃契約或無償使用借用契約書】
65.辦理授信案所簽立之本票，若有未載明發票日者，易因票據應具備要項不完整致衍生影響債權文件效力之風險。(A)O(B)X
66.辦理擔保授信代償案件，應於借款撥付後五個營業日內，將取得塗銷後之土地、建築改良物登記簿謄本並存放於資料袋備查者，確認完成塗銷前貸之抵押權設定，以維護本行權益。【七個營業日內】(A)O(B)X
67.辦理股票融資撥款作業，為簡化作業流程，毋須每次客戶提供擔保時，皆徵提「證券擔保物提供證」。【每次皆需徵提「證券擔保物提供證」】(A)O(B)X
68.辦理土地抵押放款之新貸案件，其不動產鑑價報告書應由二人以上人員共同會勘蓋章確認。(A)O(B)X
69.單位辦理信保案件，票、債信資料逾查已逾一個月者應重新複查，以避免恐遭信保基金不代償及影響債權確保之風險。(A)O(B)X
70.單位對信保基金之案件，若其信保基金保證書要求輔導企業辦理增資改善以財務結構者，單位應留存輔導軌跡，以避免若客戶有惡化時則有遭信保基金不代償之風險。(A)O(B)X
71.單位辦理建築融資授信案件，應於首次動撥前申請抵押物地籍謄本，以複查是否有不利本行債權確保之情事。【應於每次分批撥貸前申請抵押物地籍謄本】(A)O(B)X
72.辦理授信覆審作業時，若發現授信戶或保證人之信用卡有遲延繳納紀錄時，應詳實於覆審報告表內揭露，才能避免誤導審核人員對授信戶整體信用狀況之判斷，而影響債權確保。(A)O(B)X