48.辦理公司行號之員工整批開立薪資轉帳活期儲蓄存款帳戶時，如該公司行號為合法登記，並可自行核對員工身分及證明薪資之合理性者，得免留存影像檔案。(A)O(B)X
49.營業單位自行派員到府辦理開戶者，經對保見簽人員確認其身分無誤並於印鑑卡見簽處註明「經於客戶營業辦公場所或住家確認無誤」字樣，得免留存影像檔案。(A)O(B)X
50.凡受理行外開戶時，皆可由一人前往辦理對保見簽且無須拍照，惟應加強「開戶事後追蹤確認作業」。(A)O(B)X
51.單位受理合夥企業印鑑掛失或帳戶結清時，應徵提合夥人授權書或由合夥人一併於申請書類簽章，以避免影響申辦事務之效力及與客戶產生爭議之風險。(A)O(B)X
52.單位受理活期性非公司法人戶開戶作業，得免填寫「開戶作業檢核表」。(A)O(B)X
53.單位辦理客戶存款新開戶作業，客戶係屬於開立第二存款帳戶，於本次開戶時皆可不必填載「開戶作業檢核表」。(A)O(B)X
54.為保障客戶權益，受理盲胞開戶開立一般活期儲蓄存款帳戶，應由盲胞親友協助理開戶事宜，營業單位不得指派非經辦之開戶行員協助辦理。(A)O(B)X
55.單位受理未成年人存款開戶作業，應查詢法定代理人司法院監護輔助宣告，以避免因存戶之法定代理人受監護輔助宣告而影響開戶效力之風險。(A)O(B)X
56.受理未成年人存款開戶，對受雇於民營企業，已由其僱主出具僱傭關係證明書者，得開立綜合存款戶。(A)O(B)X
57.單位受理未滿七歲之未成年人(無行為能力者)存款開戶作業，其所留存印鑑應以無行為能力人之印鑑加上法定代理人印鑑作為提款印鑑。(A)O(B)X
58.單位辦理聯名戶開戶作業，應請存戶(聯名戶)填具「聯名存款戶約定書」，聲明該款項及利息歸屬何人，避免日後與客戶滋生糾紛。(A)O(B)X
59.受理在台「有住所」之外國自然人開立新台幣帳戶作業，僅需徵提外僑居留證。(A)O(B)X
60.依本行辦理開戶影像檔案留存作業，開戶對象若為聯名開戶者，需由聯名開戶人其中一名代表拍攝留存影像檔案並於檔案編輯文字姓名處下加註「聯名人○○○」字樣。(A)O(B)X
61.辦理開立聯名帳戶作業時，依本行開戶建檔規定，須於存戶身分證統一編號欄位第11碼依序鍵入英文字母大寫『A、B、C．．．Z』開戶以控管客戶聯名戶數。(A)O(B)X
62.單位受理未成年人開戶作業，如已徵提員工在職證明書，證明僱傭關係存在，得不須法定代理人允許或承認，即可開立活期性存款帳戶。(A)O(B)X
63.單位出納人員差假需由其他行員代理職務時，主管人員應於AS400系統重新建立以職務代理人為名稱之「110」代號，惟因考量作業需要，職務代理人原代號得予保留。(A)O(B)X
64.單位於完成AS400分行人員工作分派與授權異動建置作業後，若未列印『人員授權分派異動比對表』呈主管覆核，易致人員授權建置錯誤未能及時發現並修正之風險。(A)O(B)X
65.單位受理在台「有住所」之外國自然人開立新台幣帳戶作業，應徵提護照、外僑居留證影本以查核確認客戶身分。。(A)O(B)X
66.單位辦理存款開戶作業，至司法院網站「監護、輔助宣告」公告專區查詢時，其查詢日期應輸入為開戶當日，以確認客戶是否有受「監護、輔助宣告」。(A)O(B)X
67.單位辦理存款開戶作業，至司法院「監護、輔助宣告」，查詢後如申請開戶人已受「監護、輔助宣告」，應另徵提法院宣告裁定、戶籍謄本及法定監護(輔助)人之身分證。(A)O(B)X
68.辦理存款開戶作業，由行員赴外受理客戶行外開戶對保見簽並辦理全行通提不得設定取款密碼，以免行外開戶經辦人員知悉客戶通提密碼產生內控風險。(A)O(B)X
69.單位受理限制行為能力人更換印鑑作業，經單位主管核可後，得免取得法定代理人同意即可受理。(A)O(B)X
70.單位受理客戶電話及網路銀行作業，客戶申請約定轉入非本人帳戶時，應執行臨櫃作業關懷提問，以落實消費者保護。(A)O(B)X
71.辦理客戶未臨櫃辦理印鑑更換時，應由第三人照會並留存記錄，惟若由單位主管親自辦理者，則可不需第三人照會。(A)O(B)X
72.辦理不具法人人格之行號或團體支票存款戶印鑑變更及戶名變更作業時，應先查詢該行號是否發生退票情事、收回該戶變更前全部空白票據及由新負責人另訂新支票存款契約後，始予以辦理。(A)O(B)X