證照金融職業道德

311. 金融從業人員若有代為收付金錢之行為者應遵守下列何項行為規範？ (A)收現但轉以自己之支票付款 (B)收到客戶款項應馬上歸繳公司 (C)收到隔幾天再給公司 (D)存於自己帳戶再處理

312. 金融從業人員銷售無形的金融商品，因商品無樣品可試用，必須透過從業人員說明，下列敘述何者為非？ (A)對商品內容應多做說明使客戶了解 (B)應遵守誠實信用原則 (C)商品已售出，可以不必再理會

313. 有關忠實義務原則下列何者正確？ (A)客戶利益優先 (B)衝突避免、禁止短線交易 (C)禁止不當得利、公平處理 (D)以上皆是

314. 金融從業人員對於公司之相關資產，不應採取何種態度？ (A)以非法手段取得後成為私人財產 (B)使用於正當目的 (C)無論有形或無形資產皆有責任加以保護 (D)不得疏忽大意或浪費

315. 金融從業人員在銷售金融商品時，應對銷售之商品詳細說明，不得為業績而隱藏不告知金融商品應有之風險，係屬何種原則？ (A)誠實信用原則 (B)內線交易原則 (C)服務原則 (D)善良風俗原則

316. 金融從業人員基於招攬業務時，應秉持誠實信用原則，下列行為何者不屬誠實信用原則？ (A)客戶對商品有不懂之處應再仔細說明 (B)商品一旦售出，即使客戶對商品內容有疑問也置之不理 (C)客戶交給

317. 金融從業人員對於客戶資料，不應有下列何種行為？ (A)妥為保管 (B)不得出售 (C)應有保密之義務 (D)提供同業參考

318. 信用卡發卡機構應約束業務代表不得從事下列行為？ (A)故意毀損同業之申請書架 (B)故意破壞同業之各項宣傳品 (C)洩露信用卡申請人之個人資料 (D)以上皆是

319. 金融機構登載及製播廣告，不得有下列何款行為？ (A)損害同業信譽之廣告 (B)使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者 (C)誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (D)以上皆是

320. 金融從業人員對於客戶資料處理方式，以下何者為非？ (A)不得對外任加討論 (B)不得任意對外發表 (C)得對無權過問之同仁洩漏 (D)不得擅自利用客戶資料為自己進行交易而謀取利益

321. 金融從業人員得以何種名義，向顧客收受不當佣金、酬金？ (A)個人 (B)經理 (C)主管機關 (D)以上皆非

322. 金融從業人員不宜參與下列行為或交易？ (A)利用短線操作參與投機性之證券交易 (B)與其他非個人財力所及之有關投機性之交易 (C)藉親友之名義從事交易 (D)以上皆是

323. 金融從業人員應依何項考量辦理徵信？ (A)誠信公正原則 (B)個人好惡 (C)公司規模大小 (D)政商關係良好與否

324. 金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項，下列敘述何者為非？ (A)得向顧客收受不當佣金、酬金 (B)應避免不當銷售或推介之行為 (C)不得向他人出售、洩漏客戶資料 (D)應遵守相關法令規定

325. 金融從業人員應尊重消費者合法權益，當其權益受到侵害時，應如何處理？ (A)不予受理 (B)請客戶自行負擔損失 (C)秉誠信原則妥適處理 (D)應視與客戶之交情決定受理與否

326. 金融從業人員辦理授信業務，以下敘述何者正確？ (A)與客戶洽談應保持懇切之態度 (B)應本平等互惠及誠信公平原則 (C)將有關約定事項載明於書面，並讓客戶充分瞭解 (D)以上皆是

327. 金融從業人員在向客戶推介或銷售金融商品時，以下敘述何者有誤？ (A)不得委託無相關金融證照之人員從事之 (B)應審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品 (C)善盡充分告知投資風險內容

328. 信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時，以下敘述何者正確？ (A)不得違反公共利益 (B)不得以損害他人為主要目的 (C)應依誠實及信用原則行使權利 (D)以上皆是

329. 信用卡發卡機構對於信用卡業務需要所登載及製播廣告，應遵守下列何者事項？ (A)避免造成消費者有不當擴張個人信用之價值觀 (B)必須依據法令規範確實登載規定警語 (C)必須充分揭露費用及利率

330. 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，應依下列原則辦理？ (A)應本最大誠信及充分揭露原則 (B)不得藉主管機關對金融商品之核准、核備或備查，而使消費者認為政府已對該金融商品提供保證 (

331. 投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時，不得有下列何種行為？ (A)藉主管機關對某項產品或業務之核准，作為證實該申請事項或保證投資價值或獲利之宣傳 (B)提供贈品或其他利益以

332. 證券投信事業對於有業務往來的證券商，應採何種管理事項？ (A)應簽訂書面約定，將退還手續費捐予慈善機構 (B)定期對財務、業務及服務品質作評比 (C)除退還的手續費之外，得接受證券商的其它利

333. 依據忠實誠信原則，下列哪一項非投信投顧從業人員執行業務時應有的行為？ (A)遵守契約規定 (B)以善良管理人之注意義務本誠實信用原則執行業務 (C)考慮客戶的財務狀況適度分散投資 (D)依所

334. 金融從業人員對誰負有忠實誠信義務？ (A)所有投資大眾 (B)客戶 (C)公司股東 (D)以上皆是

335. 發發證券公司向基金經理人小王表示，如果在該公司下單量三個月內成長兩成，將免費供其使用在陽明山的渡假別墅一星期。小王完整向公司報告了這件事，三個月後在發發證券的下單量成長達到了兩成，小王於是接

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