【評論主題】77.甲證券商對於「非面對面」客戶採取之下列措施，何者不正確？(A)由專業中間人代辦者，加強確認客戶身分(B)網路開戶者，先完成開戶，有交易時再確認客戶身分(C)委託開戶者，先完成開戶，有交易時再確認
【評論內容】
都要先確認才能開戶
【評論主題】53.有關風險基礎方法的限制，下列敘述何者有誤？(A)目標性金融制裁的凍結要求具有絕對性，不受風險基礎程序的影響。(B)客戶審查的簡化措施仍需確認適用條件及在特定門檻。(C)為客戶審查目的而取得的紀錄
【評論內容】(D) 針對客戶住所或營業地點與銷售商品的地點距離過於遙遠且無法合理解釋，是一個警訊，不可採取適當降低風險措施。
【評論主題】77.下列何者應辨識為重要政治性職務人士？(A)中華民國海軍上將 (B)中央研究院副院長(C)租稅正義聯盟(TJN)執行長 (D)外國國營企業副總裁
【評論內容】
國營事業相當簡任第十三職等以上之董事長、總經理及其他相當職務。>>為選項D故除了AB以外，(D) 外國國營企業副總裁 也要選。
【評論主題】72.下列何種因素是銀行辨識及評估洗錢及資恐風險時，應考慮的因素？(A)銀行業務的本質規模商品及服務的多樣性與複雜度(B)該國地下經濟的規模(C)該銀行的正常交易筆數及金額(D)該國人口總數與開發程度
【評論內容】銀行定期且全面的風險評估作業包含：1.業務性質、規模、多元性、複雜度2.目標市場3.銀行交易數量與規模4.高風險管理數據與報告5.業務與產品6.內部稽核與監理機關檢查結果
【評論主題】71.有關洗錢及資恐，下列敘述何者正確？(A)白手套是指可以提供無不良紀錄與真實身份證明的第三人(B)由第三方間接銷售保單的模式，較傳統直接由聘僱之業務員銷售，管理上更為直接有效(C)全球銀行代碼系統
【評論內容】
第三方銷售較無法確切的執行管理，會比傳統直接聘雇業務員在管理上會更為困難。故(B) 由第三方間接銷售保單的模式，較傳統直接由聘僱之業務員銷售，管理上更為直接有效>>錯誤
【評論主題】42.根據「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」，下列敘述何者錯誤？(A)防制洗錢及打擊資恐內控制度應由總經理核定 (B)內控制度應包含風險辨識、評估、管理(C)金融機構應該根據風險評估之結
【評論內容】
防制洗錢及打擊資恐內控制度應由董(理)事長核定
【評論主題】50.客戶為法人、團體或信託之受託人時，有關身分辨識方法之敘述，下列何者錯誤？(A)應瞭解客戶或信託之業務性質(B)應取得高階管理人員之姓名及其他必要資訊(C)客戶已在我國其他金融同業開戶者，得免重覆
【評論內容】客戶已在我國其他金融同業開戶者，仍需辨識身分。
【評論主題】8.對於洗錢高風險國家應為之措施，下列何者錯誤？(A)金融目的事業主管機關得令金融機構強化相關交易之確認客戶身分措施(B)金融機構應向法院聲請凍結高風險地區之交易(C)金融機構得依風險評估決定採取與風
【評論內容】
金融機構僅能持續審查，並無向法院聲請凍結的權利。故(B) 金融機構應向法院聲請凍結高風險地區之交易>>不正確
【評論主題】4.依據防制洗錢金融行動工作組織(Financial Action Task Force, FATF)所公布之 40 項建議，其中有關於主管機關之權責相關規範，下列敘述何者錯誤？(A)金融監理機關應採
【評論內容】金融情報中心為統一受理、分析、提供可疑交易報告，及其他洗錢&資恐相關情報任務之行政機關。
【評論主題】31. 電匯(Wire Transfer)具有某些特性或漏洞，易被洗錢者或恐怖分子利用為移轉資金之管道，下列何者不屬之？(A)可跨境交易 (B)可快速大量匯款(C)不會留下交易紀錄 (D)得以非面對面
【評論內容】
電匯也是有交易紀錄...
【評論主題】29. 保險業依據洗錢及資恐風險、業務規模，訂定防制洗錢及打擊資恐計畫，以管理及降低已辨識出之風險。對於其中之較高風險，應採取下列何者措施？(A)一般管控措施 (B)簡化管控措施(C)強化管控措施 (
【評論內容】
關鍵是看到題目中的"較高風險"
因為是屬風險高者，所以一定是要選擇強化管控措施
【評論主題】甲. 讀書習慣的養成，先是人為的，然後才能習慣成自然，不要讓俗務的鎖鍊束縛了它，不要使情緒的浪潮淹沒了它。無論你多麼煩，多麼忙，但不要忘記必須勻出讀書的時間。這樣，才能靜靜地發現你的愛好，不至於到升
【評論內容】
關鍵在於開頭的「讀書習慣的養成」、「然後才能習慣成自然」「習慣培養興趣，興趣支持習慣」，故刪去法先刪AD。
另B選項文中並未強烈指出。
又因提到「在我們...多麼廣闊、奧祕」，故C選項最為符合。
【評論主題】13. 「書要讀得好，便要做到( )，不斷從舊經驗中獲取新知，才是真正的學習！」句子中(__________)空格，最適合填上哪個成語？(A)不恥下問 (B)舉一反三 (C)溫故知新
【評論內容】
關鍵在不斷從舊經驗中獲取新知，故選C
【評論主題】13. 「書要讀得好，便要做到( )，不斷從舊經驗中獲取新知，才是真正的學習！」句子中(__________)空格，最適合填上哪個成語？(A)不恥下問 (B)舉一反三 (C)溫故知新
【評論內容】
關鍵在不斷從舊經驗中獲取新知，故選C