【評論主題】41.銀行對於法人客戶欲了解該客戶是否有無記名股東，請問應先徵提下列何種文件？(A)股東名冊 (B)公司執照 (C)公司章程 (D)變更事項登記卡
【評論內容】中華民國銀行公會「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」十二、客戶為法人時，應以檢視公司章程或請客戶出具聲明書之方式，瞭解其是否可發行無記名股票，並對已發行無記名股票之客戶採取下列措施之一以確保其實質受益人之更新：（一）請客戶要求具控制權之無記名股票股東，應通知客戶登記身分，並請客戶於具控制權股東身分發生變動時通知銀行。（二）請客戶於每次股東會後，應向銀行更新其實質受益人資訊，並提供持有無記名股票達一定比率以上股東之資料。但客戶因其他原因獲悉具控制權股東身分發生變動時，應即通知銀行。https://www.rootlaw.com.tw/LawArticle.aspx?LawID=A040390041019800-1080423&ShowType=Ref&FLNO=4000
【評論主題】36.對於現金跨境移轉之行為，下列敘述何者正確？(A)攜帶黃金出境須向海關申報，裸鑽則不需要(B)新臺幣申報門檻為 15 萬元(C)人民幣申報門檻為 2 萬元(D)法規規定目前只針對隨身攜帶者，對於快
【評論內容】洗錢防制物品出入境申報及通報辦法
第 3 條旅客或隨交通工具服務之人員出入境，同一人於同日單一航（班）次攜帶下列物品，應依第四條規定向海關申報；海關受理申報後，應依第五條規定向法務部調查局通報：一、總價值逾等值一萬美元之外幣、香港或澳門發行之貨幣現鈔。二、總價值逾新臺幣十萬元之新臺幣現鈔。三、總面額逾等值一萬美元之有價證券。四、總價值逾等值二萬美元之黃金。五、總價值逾等值新臺幣五十萬元，且有被利用進行洗錢之虞之物品。同一出進口人於同一航（班）次運輸工具以貨物運送、快遞、其他相類之方法，或同一寄收件人於同一郵寄日或到達日以郵寄運送前項各款所定物品出入境者，依前項規定辦理。大陸地區發行之...
【評論主題】25.證券期貨業防制洗錢專責主管必須符合下列何種條件？(A)曾擔任專責之法令遵循或防制洗錢及打擊資恐專責人員五年以上者(B)就任前必須參加金管會認定機構所舉辦二十四小時以上課程，並經考試及格且取得結業
【評論內容】證券期貨業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法第 7 條證券期貨業及其他經本會指定之金融機構應確保建立高品質之員工遴選及任用程序，包括檢視員工是否具備廉正品格，及執行其職責所需之專業知識。證券期貨業及其他經本會指定之金融機構之防制洗錢及打擊資恐專責人員、專責主管及國內營業單位督導主管應於充任後三個月內符合下列資格條件之一，證券期貨業及其他經本會指定之金融機構並應訂定相關控管機制，以確保符合規定：一、曾擔任專責之法令遵循或防制洗錢及打擊資恐專責人員三年以上者。二、防制洗錢及打擊資恐專責人員及專責主管參加本會認定機構所舉辦二十四小時以上課程，並經...
【評論主題】5.保險業應取得人壽保險之保險受益人資訊時，應採取之措施，下列敘述何者為非？(A)姓名或名稱 (B)身分證明文件號碼 (C)地址 (D)註冊設立日期
【評論內容】
金融機構防制洗錢辦法 第3條
八、保險業應於人壽保險、投資型保險及年金保險契約之保險受益人確定或經指定時，採取下列措施：【評論主題】1.有關犯罪洗錢常見的三階段，不包括下列何者？(A)化整為零的處置(placement) (B)層層掩飾的多層化(layering)(C)整合彙整(integration) (D)法規套利(arbit
【評論內容】存放（處置）Placement：將犯罪得益放進金融體系內。掩藏（離析、多層化、分層化）Layering：將犯罪得益轉換成另一種形式，並創造多層複雜的金融交易來隱藏資金的勾核線索。例如從現金換成支票、貴重金屬、股票、保險儲蓄、物業等。整合（融合、整合）Integration：經過不同的掩飾後，將清洗後的財產如合法財產般融入經濟體系。https://zh.wikipedia.org/wiki/%E6%B4%97%E9%8C%A2
【評論主題】47.依郵政儲金匯兌法規定，中華郵政公司辦理郵政儲金匯兌業務，有下列何種情形時，須報由交通部會同中央銀行及金融監督管理委員會定之？ A.投資公債、公司債、金融債券及短期票券之投資限額、對象及其他交易之
【評論內容】
郵政儲金匯兌法第18條郵政儲金之運用範圍如下：
一、轉存中央銀行。【評論主題】46.依郵政儲金匯兌法規定，下列敘述何者錯誤？(A)中華郵政公司為確認取款人之真偽，得請其出示必要之證明(B)中華郵政公司經營之郵政儲金匯兌業務，其會計帳務應獨立處理之(C)中華郵政公司經營之郵政儲金
【評論內容】郵政儲金匯兌法第 8 條中華郵政公司經營之郵政儲金匯兌業務及該業務使用之郵政公用物、業務單據，於中華郵政公司成立之日起五年內，免納一切稅捐。
【評論主題】45.依郵政法規定，有關郵票之規定，下列敘述何者錯誤？(A)除中華郵政公司外，任何人不得發行、製作與郵票類似，且具有交付郵資證明之票證(B)污損之郵票，失其效用(C)郵票由中華郵政公司擬訂式樣、圖案及
【評論內容】郵政法第 17 條中華郵政公司於報請主管機關核定後，將其發行之郵票廢止之。但應於一個月前公告，並停止該郵票售賣。持有前項廢止之郵票者，自廢止之日起六個月內，得向中華郵政公司換取新票。
【評論主題】42.依郵政法第 4 條規定，有關用詞定義，下列敘述何者錯誤？(A)遞送：指文件或物品之收寄及投遞(B)基礎郵資：指經主管機關核定實施之信函第一級距重量資費(C)郵政資產：指中華郵政公司經營業務所使用
【評論內容】十一、遞送：指文件或物品之收寄、封發、運輸、投遞。
【評論主題】22.證券商如允許客戶未完成身分驗證前即建立業務關係，下列何者為應採取之風險管控措施？(A)以 2 個月為限，訂定客戶身分驗證完成期限(B)限制客戶交易次數及交易類型(C)防制洗錢及打擊資恐專責主管應
【評論內容】最遲於30個工作天內完成客戶身分驗證程序
【評論主題】27.依金管會發布之金融科技發展路徑圖，其提及經濟合作暨發展組織(Organization for EconomicCooperation and Development, OECD)於 2019 年
【評論內容】AI倫理準則應由人類監督AIAI應穩健與安全並值得信賴重視隱私和數據管制使AI具有透明及可追溯性AI應確保多元和公平尊重社會和環境維護建立完善究責制度參考資料:https://ai.iias.sinica.edu.tw/ai-ethics-guidelines-in-taiwan/
【評論主題】25.有關純網銀規定，下列敘述何者錯誤？(A)應於設立後一年內補辦為公開發行公司(B)其最低實收資本額，應全數由發起人認足(C)純網路銀行之發起人及股東應有金融控股公司、銀行、保險公司或證券商之專業發
【評論內容】商業銀行設立標準第18條之1純網路銀行之發起人及股東應有金融控股公司、銀行、保險公司或證券商之專業發起人及股東，其.....看完整詳解
【評論主題】31.依民國 110 年 1 月 27 日修正公布之「電子支付機構管理條例」（生效日為民國 110 年 7 月 1 日）第 3 條之規定，依付款方非基於實質交易之支付指示，利用電子支付帳戶或儲值卡進行
【評論內容】
電子支付機構管理條例第3條
本條例用詞，定義如下：一、電子支付機構：指依本條例經主管機關許可，經營第四條第一項及第二項各款業務之機構。二、特約機構：指與電子支付機構簽訂契約，約定使用者得以電子支付帳戶或儲值卡支付實質交易款項者。三、使用者：指與電子支付機構簽訂契約，利用電子支付帳戶或儲值卡，移轉支付款項或進行儲值者。四、電子支付帳戶：指以網路或電子支付平臺為中介，接受使用者註冊與開立記錄支付款項移轉及儲值情形，並利用電子設備以連線方式傳遞收付訊息之支付工具。五、儲值卡：指具有資料儲存或計算功能之晶片、卡片、憑證等實體或非實體形式發行，並以電子、磁力或光學等技術儲存金錢價值之支付工具。六、代...【評論主題】7.依郵政法規定，非由中華郵政公司自行訂定資費之郵件為下列何者？(A)逾 500 公克之國內信函 (B)國際信函(C)國內快捷郵件 (D)國內包裹
【評論內容】郵政法第6條 除中華郵政公司及受其委託者外，任何人不得以遞送下列文件為營業。但國內、外互寄之跨境文件，不在此限：
【評論主題】10.下列何者並非評估洗錢風險時應納入考量的項目？(A)客戶性質(B)組織人員數(C)業務規模(D)產品服務複雜度
【評論內容】金融機構防制洗錢辦法
第 9 條金融機構對帳戶或交易之持續監控，應依下列規定辦理：一、金融機構應逐步以資訊系統整合全公司（社）客戶之基本資料及交易資料，供總（分）公司（社）進行基於防制洗錢及打擊資恐目的之查詢，以強化其帳戶或交易監控能力。對於各單位調取及查詢客戶之資料，應建立內部控制程序，並注意資料之保密性。二、金融機構應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政策與程序，並利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢或資恐交易。三、金融機構應依據防制洗錢與打擊資恐法令規範、其客戶性質、業務規模及複雜度、內部與外部來源取得之洗錢與資恐相關趨勢與資訊、金融機構內部風險評估結果等，檢討其帳戶或交易監控政策及程...