【評論主題】風險自留的原因，下列敘述何者正確(A)因不知有風險存在而未及時處理(B)自己承擔比起其他處理方式更划算(C)無適當處理方式(D)以上皆是
【評論內容】在風險管理中，「自留」即是將風險部份或全...
【評論主題】依信託法規定，有關共同受託人處理信託事務之敘述，下列何者錯誤？(A) 原則上由全體受託人共同為之(B) 對受託人其中一人所為之意思表示，對全體發生效力(C) 受託人對受益人因信託行為負擔之債務負連帶清
【評論內容】
受益人意思不一致時，得聲請法院裁定之。
【評論主題】風險自留的原因，下列敘述何者正確(A)因不知有風險存在而未及時處理(B)自己承擔比起其他處理方式更划算(C)無適當處理方式(D)以上皆是
【評論內容】在風險管理中，「自留」即是將風險部份或全...
【評論主題】依信託法規定，有關共同受託人處理信託事務之敘述，下列何者錯誤？(A) 原則上由全體受託人共同為之(B) 對受託人其中一人所為之意思表示，對全體發生效力(C) 受託人對受益人因信託行為負擔之債務負連帶清
【評論內容】
受益人意思不一致時，得聲請法院裁定之。
【評論主題】27.依信託業法及信託業法施行細則規定，有關受託人具有運用決定權之信託，下列敘述何者錯誤？(A)包括特定單獨管理運用金錢信託(B)包括委託人指定或不指定營運範圍或方法(C)不得以信託財產購買受託人發行
【評論內容】
特定單獨管理運用金錢信託,試指委託人對信託資金保留運用決定權
【評論主題】27.依信託業法及信託業法施行細則規定，有關受託人具有運用決定權之信託，下列敘述何者錯誤？(A)包括特定單獨管理運用金錢信託(B)包括委託人指定或不指定營運範圍或方法(C)不得以信託財產購買受託人發行
【評論內容】
特定單獨管理運用金錢信託,試指委託人對信託資金保留運用決定權
【評論主題】36. 依期貨經理事業管理規則之規定，有關保管機構得接受委託辦理之事項，不包括下列何者？(A)期貨相關現貨商品投資之開戶 (B)款券之保管(C)保證金與權利金之控管 (D)帳務處理
【評論內容】
投資之開戶、保證金權利金繳交、款券保管、結算交割、帳務處裡
【評論主題】18. 有關期貨商受託從事國內期貨交易時，所收受之款項及擔保品不包括下列何者？(A)新臺幣 (B)該結算機構所接受之外幣(C)公司債 (D)經主管機關核定之有價證券
【評論內容】
現金、公債、外幣計價國際債券、股票
【評論主題】13. 依我國期貨交易法，期貨結算機構執行市場監視時，得對結算會員採取下列何種必要措施？(A)開除結算會員之資格 (B)暫停所有期貨交易(C)立刻將相關帳戶移轉給其他結算會員 (D)調整結算保證金之金
【評論內容】
調整或追繳保證金、命令了結交易契約
【評論主題】45.有關信託受益權之性質，下列敘述何者錯誤？(A)原則上得為繼承之標的(B)受益人得拋棄其享有信託利益之權利(C)受託人得依信託契約及相關法律規定，發行有價證券(D)受託人違反信託本旨處分信託財產時
【評論內容】
(D)受益人得聲請法院撤銷處分
【評論主題】20.金融機構辦理信用卡業務，下列敘述何者錯誤？(A)受委託機構每筆帳單代收金額上限為新臺幣貳萬元(B)發卡機構對爭議款項應於受理後一個月內回覆持卡人處理狀況或進度(C)收單機構向發卡機構收取特約商店
【評論內容】
14日
【評論主題】16.依「金融機構安全維護管理辦法」規定，下列敘述何者錯誤？(A)金庫室鑰匙、密碼應指定二人以上分別控管(B)應指定高階主管一人為安全維護督導小組召集人(C)安全維護作業規範應提董事會通過並報經主管機
【評論內容】
金融機構辦理安全維護，應訂定安全維護作業規範，報經董（理）事會（外國銀行在臺分行得由總行授權人員）通過後實施，並報主管機關備查。
修正時，得提報常務董事會通過後實施，再報董事會及主管機關備查。
前項安全維護作業規範，應至少載明下列事項：
一、一般安全維護措施。
二、營業處所、金庫、出租保管箱（室）、自動櫃員機及運鈔業務之安全維護措施。
三、安全維護督導小組之設置。
四、影響安全維護重大事件之通報。
【評論主題】7.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者非屬金融控股公司與銀行業內部控制制度組成要素？(A)風險評估 (B)監督作業 (C)資訊與溝通 (D)成本效益與績效
【評論內容】
第 7 條金融控股公司（含子公司）與銀行業之內部控制制度應包含下列組成要素：
一、控制環境二、風險評估三、控制作業四、資訊與溝通五、監督作業
【評論主題】5.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行年度財務報表由會計師辦理查核簽證時，應委託會計師辦理內部控制制度之查核，並對銀行申報主管機關表報資料正確性、內部控制制度及法令遵循主管
【評論內容】
第三節會計師對銀行業之查核第28 條銀行業年度財務報表由會計師辦理查核簽證時，應委託會計師辦理內部控制制度之查核，並對銀行業申報主管機關表報資料正確性、內部控制制度及法令遵循制度執行情形、備抵呆帳提列政策之妥適性表示意見。 會計師之查核費用由銀行業與會計師自行議定，並由銀行業負擔會計師之查核費用。
【評論主題】34. 有關期貨商欲擔任期貨信託事業專業發起人之規定，以下敘述何者錯誤？(A)成立滿三年(B)綜合經營期貨經紀、期貨自營及期貨經理業務滿三年(C)最近三年未曾受期貨交易法第一百條第二款至第四款規定之處
【評論內容】
成立滿三年 , 淨值達新臺幣十億元以上
期貨交易法 第 100 條
期貨交易所、期貨結算機構、期貨業違反本法或本法所發布之命令者，除依本法處罰外，主管機關得視情節輕重，為下列之處分，並得限期命其改正：
一、警告。
二、撤換其負責人或其他有關人員。
三、命令為停止六個月以內全部或一部之營業。
四、撤銷營業許可。
依前項限期改正逾期仍不改正者，主管機關得再依前項各款連續或加重其處分，至其改正為止。
【評論主題】19. 有關期貨商最低實收資本額之規定，下列敘述何者錯誤？(A)期貨經紀商不得低於新臺幣二億元 (B)期貨自營商不得低於新臺幣四億元(C)每一家分支機構不得低於新臺幣五千萬元 (D)複委託期貨商不得低
【評論內容】
c. 1500萬
【評論主題】18.依「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」規定，下列敘述何者正確？(A)金融機構可憑客戶提供之身分證影本確認客戶身分(B)交易如係由代理人為之，可免紀錄代理人身分資料(C)如能
【評論內容】
金融機構對達一定金額以上之通貨交易，應依下列規定辦理：
一、憑客戶提供之身分證明文件或護照確認其身分，並將其姓名、出生年
月日、住址、電話、交易帳戶號碼、交易金額及身分證明文件號碼加
以記錄。但如能確認客戶為交易帳戶本人者，可免確認身分，惟應於
交易紀錄上敘明係本人交易。
二、交易如係由代理人為之者，應憑代理人提供之身分證明文件或護照確
認其身分，並將其姓名、出生年月日、住址、電話、交易帳戶號碼、
交易金額及身分證明文件號碼加以記錄。
三、確認客戶程序之記錄方法，由各金融機構依據全機構一致性做法之原
則，選擇一種記錄方式。
四、確認紀錄及交易憑證，應以原本方式保存五年。
【評論主題】33.依民法規定，請求權之時效期間，下列敘述何者錯誤？(A)借據本金十五年 (B)墊款十五年 (C)利息五年 (D)違約金十年
【評論內容】違約金15年
【評論主題】21.對公營事業之定期性存款客戶，其存期至少在多久期間以上者，於存續期間應至少抄送對帳單一次（但經客戶指定日期抄送或表示無須抄送者，可應客戶要求處理）？(A)三個月 (B)六個月 (C)九個月 (D)
【評論內容】
定期性存款對帳單抄送要點
一 對政府機關、公營事業、學校、公司行號及其他團體之定期性存款客戶，其存期存三個月以上 (包括三個月) 者，於存續期間內至少抄送對帳單一次，但經客戶指定日期抄送或表示無須抄送者，仍依客戶要求辦理。
二 對個人之定期性存款客戶得依客戶要求不定期抄送對帳單。
三 對帳單之規格、內容、發送等處理辦法，由各行庫參照「支票存款對帳單抄送辦法」之規定辦理，惟應由主管人員指定非經辦人員核發對帳單並納入「自行查核」項目。
【評論主題】35. 有關期貨顧問事業資料保存年限之規定，下列敘述何者錯誤？(A)宣傳資料、廣告物及相關紀錄應保存二年 (B)風險預告書應自簽署之日起，保存五年(C)委任契約應自委任關係消滅之日起，保存五年 (D)
【評論內容】
期貨顧問事業管理規則並未規定風險預告書的保存年限
【評論主題】30. 下列敘述何者不正確？(A)期貨商不得購置非營業用之不動產(B)期貨商於接受委託從事期貨交易前，應先與委託人簽訂受託契約(C)期貨商受理及執行期貨交易委託時，以電話進行者，必須同步錄音存證(D)
【評論內容】
期貨商應設置內部稽核，定期或不定期稽核公司財務及業務，並作成稽核報告，備供查核
"應" 屬強制規定，一定要設
"得" 屬非強制，可設、可不設
【評論主題】49. 期貨交易所之負責人有違反期貨交易法或依期貨交易法所發布命令者，下列罰則何者正確？(A)主管機關得命令其暫停一年不得執行職務(B)主管機關得命令停止其六個月以下業務之執行(C)得處以新臺幣二十五
【評論內容】
停止其六個月以下業務之執行或解除其職務
【評論主題】27. 指撥營運資金達新台幣八千萬元之兼營期貨經紀商，無法接受交易人下列何項國內期貨交易契約之交易委託？(A)台灣五十期貨 (B)十年期公債期貨(C)股票期貨 (D)美元計價黃金期貨
【評論內容】八千萬國內股價類、利率類的期貨及選擇權經紀業務一億股價、利率、商品、外匯等所有期貨及選擇權經紀業務
【評論主題】41. 下列有關期貨信託基金銷售之敘述何者有誤？(A)期貨信託事業應於申購人申購期貨信託基金後，立即提供風險預告書，並指派專人向申購人告知期貨信託基金之性質及可能之風險(B)期貨信託事業銷售期貨信託基
【評論內容】
申購期貨信託基金前，應提供風險預告書，指派登記合格的業務員向申購人 告知期貨信託基金之性質及可能之風險
【評論主題】33. 下列何者是證券商經營期貨交易輔助業務管理規則中所稱業務人員？(A)期貨交易輔助人之內部稽核 (B)期貨交易輔助人之財務主管(C)期貨交易輔助人之資訊人員 (D)選項ABC皆非
【評論內容】
一、招攬、開戶、接受交易委託、通知期貨交易人繳交追加保證金及代為沖銷交易 、其他經金管會核准之有關業務。
二、期貨交易輔助人之內部稽核。
三、期貨交易輔助人之自行查核。
【評論主題】27. 下列那些符合資格之單位可擔任期貨經理事業之保管機構？(A)期貨結算機構及信託業 (B)期貨經紀商及信託業(C)期貨信託事業及信託業 (D)信託業及壽險業
【評論內容】
信評達一定等級以上的銀行
期貨結算機構
信託業 (委任人若為信託業，得自行保管委託資產)
【評論主題】26. 期貨商無分支機構繳存營業保證金，下列何者正確？(A)期貨經紀商應繳存新臺幣四千萬元(B)期貨自營商應繳存新臺幣二千萬元(C)經營期貨經紀及自營業務者應繳存新臺幣六千萬元(D)經營期貨經紀及自營
【評論內容】
經紀 五千萬
自營 一千萬
經紀+自營 六千萬
【評論主題】21. 期貨商或他業兼營期貨業務者，申請增加業務種類時，原則上須於最近多久之內，未受主管機關依期貨交易法所為之警告處分？(A)一年 (B)半年 (C)三個月 (D)一個月
【評論內容】三個月
警告處分
半年解除職務、撤換相關人員一年停止或限制買賣處分、停業兩年撤銷營業許可【評論主題】20. 依期貨商管理規則之規定，當期貨交易人未沖銷部位所需之客戶保證金總額超過期貨商調整後淨資本額幾倍時，期貨商應即向主管機關與主管機關指定之機構申報？(A)3 倍 (B)5 倍 (C)6.7 倍 (
【評論內容】
20%=20/100=1/5
【評論主題】11. 下列何事項，非經載明於公司制期貨交易所之章程，不生效力？甲.交易者之資格；乙.交易部門之設置；丙.結算部門之設置；丁.股東之資格與股份轉讓之限制(A)甲、乙、丙、丁 (B)僅甲、乙、丙 (C)
【評論內容】
1.股東之資格與股份轉讓之限制
2.交易者之資格
3.結算部門之設置
4.主管機關規定之事項