【評論主題】60.金融機構於受理信用卡爭議款項後，應限期回覆持卡人處理狀況或進度，調查期間其利息應如何處理？(A)繼續計算利息 (B)加倍計算利息 (C)停止計算利息 (D)由銀行自行決定
【評論內容】發卡機構對爭議款項應於受理後 14 日內告知持卡人處理狀況及進度，調查期間應該停止計算利息。
【評論主題】43.下列何者為金融控股公司短期資金不得投資之項目？(A)存款 (B)金融債券 (C)政府債券 (D)可轉換公司債
【評論內容】
金融控股公司之短期資金運用，以下列各款項目為限：
一、存款或信託資金。(A)
二、購買政府債券或金融債券。(B)(C)
三、購買國庫券或銀行可轉讓定期存單。
四、購買經主管機關規定一定評等等級以上之銀行保證、承兌或經一定等
級以上信用評等之商業票據。
五、購買其他經主管機關核准與前四款有關之金融商品。
金融控股公司投資不動產，應事先經主管機關核准，並以自用為限。
金融控股公司得發行公司債，不適用公司法第二百四十九條第二款及第二
百五十條第二款規定之限制；其發行條件、期限及其他應遵行事項之辦法
，由主管機關定之。
【評論主題】1.有關銀行業之風險評估原則，下列敘述何者錯誤？(A)應依業務規模及各項風險狀況監控資本適足性 (B)應建立衡量及監控流動性部位之管理機制(C)應建立負債分類之評估，覈實提列備抵損失 (D)應建立資訊
【評論內容】
(C) 資產品質及分類
【評論主題】17.依「金融機構安全維護注意要點」規定，下列敘述何者錯誤？(A)報警系統每季至少配合警方測試並檢查二次(B)加強保密及安全維護教育，要求員工對各項作業程式保密(C)應儘量購置專用運鈔車或租用合格保全
【評論內容】
(A)報警系統每季月至少配合警方測試並檢查二次
【評論主題】22.信用卡發卡機構辦理未滿二十歲之人申請信用卡時，下列敘述何者錯誤？(A)僅能申請其家長之附卡(B)法定代理人有權以書面通知方式終止該持卡人之信用卡契約(C)若申請者為學生身分，發卡機構應將其發卡情
【評論內容】
(一) 對於未滿二十歲之信用卡申請人：
除發卡機構親自核對法定代理人簽名同意或由法定代理人代為向發卡機構提出申請者或申請人持續十二個月有穩定之收入且經法定代理人同意外，僅能申請家長之附卡。
https://law.banking.gov.tw/Chi/FLAW/FLAWDOC03.aspx?datatype=etype&cnt=16&sdate=20030101&edate=20030131&recordNo=6
【評論主題】50.金融機構擬出售不良債權，於下列何種情況下，其估價得僅依內部債權回收管理之資料決定建議底價？(A)建議底價達新臺幣二億元者 (B)建議底價為新臺幣三億元以上者(C)建議底價逾實收資本額 20%以上
【評論內容】
訂定「金融機構出售不良債權應注意事項」
擬出售不良債權前，應依據其內部債權回收管理之資料或外部專家估價以決定建議底價。
如(C)建議底價逾實收資本額百分之二十或(B)新台幣三億元以上時或(D)投資人之資格條件未明確排除關係人時，
其估價不得僅依內部債權回收管理之資料為之。
【評論主題】49.銀行對銀行法第 33 條所規範之利害關係人辦理擔保授信，如授信達多少金額以上者，應經三分之二以上董事之出席及出席董事四分之三以上同意？(A)新台幣 1 億元或各該銀行淨值 1%孰高者 (B)新台
【評論內容】
本法第三十三條第一項所稱授信達中央主管機關規定金額者，
係指銀行對其持有實收資本總額百分之五以上之企業，或本行負責人、
職員或主要股東，或對與本行負責人或辦理授信之職員有利害關係者為擔保授信，
其對同一授信客戶之每筆或累計金額達新臺幣一億元或各該銀行淨值百分之一孰低者。
【評論主題】47.依主管機關規定，金融機構為發還滯留於「警示帳戶」內剩餘款項，應依開戶資料聯絡開戶人，與其協商發還「警示帳戶」內剩餘款項事宜；如經通知無法聯絡者，應洽請警方協尋多久？(A)半個月 (B)一個月(C
【評論內容】
存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法
第 11 條
存款帳戶經通報為警示帳戶，銀行經確認通報原因屬詐財案件，且該帳戶
中尚有被害人匯（轉）入之款項未被提領者，應依開戶資料聯絡開戶人，
與其協商發還警示帳戶內剩餘款項事宜，如無法聯絡者，得洽請警察機關
協尋一個月。
【評論主題】35.金融機構受理客戶所持身分證為 86 年 9 月 30 日後領發者，辦理下列何項業務，可免至內政部戶役政網站查詢客戶身分證領發紀錄？(A)申購基金 (B)開立支票存款戶 (C)申請信用卡 (D)開
【評論內容】
開戶需要查核是否本人身分
【評論主題】26.銀行投資各種有價證券總餘額，除我國政府發行之公債、國庫券、中央銀行可轉讓定期存單及儲蓄券外，不得超過該銀行所收存款總餘額及金融債券發售額之和之多少百分比？(A) 10% (B) 15% (C)
【評論內容】
（三）銀行投資於第二點第一項各種有價證券之總餘額，除我國政府發行
之公債、國庫券、中央銀行可轉讓定期存單及中央銀行儲蓄券外，
不得超過該銀行所收存款總餘額及金融債券發售額之和百分之二十
五。
【評論主題】21.依「信用卡業務機構內部控制及稽核制度應注意事項」規定，信用卡業務機構應將內部稽核交付監察人查閱，並於查核結束日起多久期限內函送主管機關？(A)二個月 (B)一個月 (C)十五日 (D)十日
【評論內容】
十七、信用卡業務機構應將內部稽核報告交付監察人查閱，並於查核結束日起二個月內函送主管機關。
【評論主題】62.有關消費金融產品之特性，下列敘述何者錯誤？(A)每筆金額較小，客戶量需達一定規模才有利潤 (B)龐大的銷售及資料處理人員(C)多具自償性，多屬於中長期融資 (D)產品要不斷創新、服務要便捷
【評論內容】
(C)不具自償性，多屬於中長期融資
【評論主題】7.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行應指定一專責單位，負責法令遵循主管制度之規劃、管理及執行，該單位應隸屬於下列何者？(A)股東會 (B)稽核室 (C)監察人會 (D)總
【評論內容】
稽核:訂製，檢核
總經理:遵循執行規則
【評論主題】48、 應銀行法及主管機關規定，銀行對同一關係人及同一關係企業之無擔保授信（不併計對公營事業之授信），分別不得超過該銀行淨值之多少百分比？(A) 5%；10% (B) 10%；15% (C) 15%；
【評論內容】
(四) 銀行對同一關係人之授信總餘額，不得超過各該銀行淨值百分之四
十，其中對自然人之授信，不得超過各該銀行淨值百分之六；
對同一關係人之無擔保授信總餘額不得超過各該銀行淨值百分之十，其
中對自然人之無擔保授信，不得超過各該銀行淨值百分之二。但對
公營事業之授信不予併計。
(五) 銀行對同一關係企業之授信總餘額不得超過各該銀行淨值百分之四
十，其中無擔保授信總餘額不得超過各該銀行淨值之百分之十五。
但對公營事業之授信不予併計。
【評論主題】15、 授信資產評估有足額擔保部分，且授信戶積欠本金或利息超過清償期十二個月者，係屬下列哪一類之不良授信資產？(A) 應予注意者 (B) 可望收回者 (C) 收回困難者 (D) 收回無望者
【評論內容】
二、可望收回者：指授信資產經評估有足額擔保部分，且授信戶積欠本金
或利息超過清償期十二個月者；或授信資產經評估已無擔保部分，且
授信戶積欠本金或利息超過清償期三個月至六個月者。
【評論主題】11、 依「銀行業公司治理實務守則」規定，有關監察人之敘述，下列何者錯誤？(A) 監察人行使職權應具獨立性 (B) 監察人應秉持高度之自律 (C) 監察人之報酬應於章程訂明或經股東會議定 (D) 酬金
【評論內容】
第三十五條之一
證券商經理人及業務人員之績效考核及酬金標準，及董事之酬金結構與制
度，應依下列原則訂定之：
一、證券商應依據未來風險調整後之績效，並配合公司長期整體獲利及股
東利益訂定績效考核及酬金標準或結構與制度。
二、酬金獎勵制度不應引導董事、經理人及業務人員為追求酬金而從事逾
越公司風險胃納之行為，證券商並應定期審視酬金獎勵制度與績效表
現，以確保其符合公司之風險胃納。
三、證券商酬金支付時間，應配合未來風險調整後之獲利，以避免證券商
於支付酬金後卻蒙受損失之不當情事，酬金獎勵應有顯著比例以遞延
或股權相關方式支付。
四、證券商於評估董事、經理人及業務人員個人對公司獲利之貢獻時，...
【評論主題】9、 依「銀行業公司治理實務守則」規定，若某甲任銀行之監察人，下列何者不得擔任同一銀行之董事？(A) 某甲之姪女 (B) 某甲兄弟姐妹之配偶 (C) 某甲配偶之兄弟 (D) 某甲之孫
【評論內容】
銀行監察人之配偶、二親等以內之血親或一親等姻親，不得擔任同一銀行之董事、經理人。
【評論主題】4、 依金融控股公司法規定，金融控股公司所有子公司對同一人、同一關係人或同一關係企業為授信、背書或其他規定交易行為合計達一定金額或比率者，至遲應於下列何時向主管機關申報，並以公告、網際網路或主管機關指
【評論內容】
第 46 條
金融控股公司所有子公司對下列對象為交易行為合計達一定金額或比率者
，應於每營業年度各季終了三十日內，向主管機關申報，並以公告、網際
網路或主管機關指定之方式對外揭露：
一、同一自然人或同一法人。
二、同一自然人與其配偶、二親等以內之血親，及以本人或配偶為負責人
之企業。
三、同一關係企業。
前項交易行為之範圍如下：
一、授信。
二、短期票券之保證或背書。
三、票券或債券之附賣回交易。
四、投資或購買前項各款對象為發行人之有價證券。
五、衍生性金融商品交易。
六、其他經主管機關規定之交易。
第一項所定之一定金額、比率、申報與揭露之內容、格式及其他應遵行事
項之辦法，由主管機關定之。
【評論主題】10、 依「銀行稽核工作考核要點」規定，銀行應於每年何時函報上年度之銀行內部稽核考核資料清冊予主管機關？(A) 三月底前 (B) 六月底前 (C) 九月底前 (D) 十二月底前
【評論內容】
上年度-三月底前
【評論主題】69、 （ ） 有關消金業務授信評估之內部控制，下列敘述何者錯誤？(A) 徵信審核應於時限內完成 (B) 申請時應至戶役政網站查核客戶身分及留存查詢紀錄 (C) 辦理徵信作業應詳細核對申請人身分證件影
【評論內容】
(C) 辦理徵信作業應詳細核對申請人身分證件影正本
【評論主題】17、 （ ） 有關新台幣存款計息，下列敘述何者錯誤？(A) 存款利率應以年利率為準並於營業廳內牌告 (B) 各種存款（不含可轉讓定期存單） (C) 代扣中華民國境內居住之個人利息所得稅應於次月十日前
【評論內容】
(D) 同業存款應以較一般存款牌告為高之利率計息 同業存款應以較一般牌告為高之利率計息 同業存款應以較一般牌告為高之利率計息
【評論主題】19、 依據「金融機構安全維護注意要點」，各金融機構應設置安全維護執行小組，該小組召集人層級為下列為何者？(A) 總經理 (B) 副總經理 (C) 部室經理 (D) 營業單位經理。
【評論內容】為維護各金融機構經管財務之安全，提高金融從業人員之警覺，
【評論主題】09、 （ ） 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，有關各銀行營業、財務保管及資訊單位應辦理自行查核之次數，下列敘述何者錯誤？(A) 每半年至少辦理一次一般自行查核 (B) 每月至少辦理一次專案
【評論內容】
第 25 條
銀行業應建立自行查核制度。各營業、財務、資產保管、資訊單位及國外
營業單位應每半年至少辦理一次一般自行查核，每月至少辦理一次專案自
行查核。但已辦理一般自行查核、內部稽核單位（含母公司內部稽核單位
）已辦理一般業務查核、金融檢查機關已辦理一般業務檢查或法令遵循事
項自行評估之月份，該月得免辦理專案自行查核。
金融控股公司各單位及子公司每年至少須辦理一次內部控制制度自行查核
，以及每半年至少須辦理一次法令遵循作業自行查核。
【評論主題】24、 （ ） 依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定，有關銀行辦理授信時所徵提會計師查核簽證之財務報表，下列敘述何者錯誤？(A) 辦理本票保證不論金額多寡均應徵提 (B) 企業總授信金額達新台幣三千
【評論內容】
（七）會計師依會計師法或證券交易法（以下同）受處分警告或申誡者，
其簽發之財務報表查核報告自處分日起一年內如准予採用，應註明
採用之原因並審慎評估；受處分停止執行業務或停止辦理公開發行
公司之查核簽證者，其簽發之財務報表查核報告自處分日起於受處
分停止執行業務期間內不予採用；受處分除名或撤銷公開發行公司
查核簽證之核准者，其簽發之財務報表查核報告自處分日起不予採
用。
【評論主題】50、 （ ） 信託業運用信託財產從事交易後，除法令另有規定或信託契約另有約定外，應交付委託人及受益人交易報告書，並應至少每隔多久編製對帳單交付委託人及受益人？(A) 每月 (B) 每季 (C) 每半
【評論內容】
對帳單得以信託法、信託業法所定之定期報告或其他具有表彰定期報告內
涵之書類或文件為之，並得與交易報告書合併為同一文件交付委託人及受
益人。
信託業處理信託事務，除法令另有規定外，應編製對帳單，以書面、電子
檔案或其他約定之方式交付委託人及受益人。
前項對帳單之交付依下列規定辦理：
一、信託業運用信託財產從事交易於境內結構型商品者，應準用「境外結
構型商品管理規則」第十四條第二項之相關規定辦理。
二、信託業擔任基金銷售機構，運用信託財產從事交易於基金者，應依「
中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會會員及其銷售機構通路報
酬支付暨銷售行為準則」相關規定辦理。
三、信託業運用信託財產從事交易於前款以外之國內外有價證券或短期票
券者，應至少每三個月交付一次。
四、信託業運用信託財產從事交易於第一款至第三款以外之標的者，應至
少每年交付一次。
【評論主題】1、 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，稽核單位對其銀行之國內營業、財務保管及資訊單位以外之其他管理單位每年應辦理查核之次數為何？(A) 至少一次一般查核及一次專案查核 (B) 至少一次一般查
【評論內容】
稽核單位對國內營業、財務保管及資訊單位【每年至少應辦理一次一般查核及一次專案查核】，對其他管理單位【每年至少應辦理一次專案查核】；對各種作業中心及國外營業單位【每年至少辦理一次一般查核】。
【評論主題】46.依「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」規定，信託業辦理特定金錢信託業務受理非專業投資人之委託投資時，其應遵守之事項，下列敘述何者錯誤？(A)應確認委託人具備相當之投資專業及
【評論內容】
(C)應明確告知委託人係以委託人受託人名義與交易相對人進行投資交易
【評論主題】15.證券承銷商代銷有價證券，其承銷期間最長不得超過幾日？(A)十日 (B)二十日 (C)三十日 (D)六十日
【評論內容】
於 民國 107 年 04 月 25 日 刪除該條文
https://law.fsc.gov.tw/law/LawContent.aspx?id=FL007009
【評論主題】32.有關金融機構辦理保管及有價證券買賣業務，應加強辦理之事項，下列何者錯誤？(A)與交易對手及交易內容之確認 (B)辦理交割時，應確認有價證券之真實性(C)對客戶異常性之鉅額交易作必要之查證 (D)
【評論內容】
(D)發現有價證券遭偽變造時，應即通報主管機關
【評論主題】11.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行於每年何時應將內部稽核人員之資歷及受訓資料申報主管機關備查？(A)一月底 (B)六月底 (C)九月底 (D)十二月底
【評論內容】
年終前
【評論主題】49.下列何項授信應計入銀行法第三十三條第二項所稱之授信限額及授信總餘額內？(A)對公營事業之授信(B)以國庫券、公債為擔保品之授信(C)配合政府政策，經主管機關核准之專案授信(D)對利害關係人為合夥
【評論內容】
下列授信得不計入本辦法所稱授信總餘額：
（一）配合政府政策，經主管機關專案核准之專案授信或經中央銀行
專案轉融通之授信。
（二）對政府機關之授信。
（三）以公債、國庫券、中央銀行儲蓄券、中央銀行可轉讓定期存單
、本行存單或本行金融債券為擔保品授信。
（四）依加強推動銀行辦理小額放款業務要點辦理之新臺幣一百萬元
以下之授信。
故A/B/C為不計入
【評論主題】二、⑴梳棉機棉網產生棉粒之原因為何？（10 分）
【評論內容】
1.貨幣總計數M1A＝通貨淨額＋企業及個人（含非營利團體）在其他貨幣機構之支票存款及活期存款。
2.貨幣總計數M1B＝M1A＋個人（含非營利團體）在其他貨幣機構之活期儲蓄存款。
3.貨幣總計數M2＝M1B＋準貨幣（包括企業及個人在其他貨幣機構之定期存款、定期儲蓄存款、外匯存
款，郵政儲金總數，企業及個人持有其他貨幣機構之附買回交易餘額，外國人持有之新臺幣存款， 以
及兼營信託業務之銀行所發行之貨幣市場共同基金，但不含銀行承做結構型商品所收本金 )。
【評論主題】【題組】 ⑶假設特性方程式1 + G (s ) = a0 s 6 + a1s 5 + a2 s 4 + a3 s 3 + a4 s 2 + a5 s + a6 = 0 ，請以羅斯（Routh-Hurw
【評論內容】第 5 條 金融債券償還期限，最長不得超過二十年，最短不得低於二年，其開始還本期限不得低於n 一年。
【評論主題】46.依「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」規定，信託業辦理特定金錢信託業務受理非專業投資人之委託投資時，其應遵守之事項，下列敘述何者錯誤？(A)應確認委託人具備相當之投資專業及
【評論內容】
(C)應明確告知委託人係以委託人受託人名義與交易相對人進行投資交易
【評論主題】15.證券承銷商代銷有價證券，其承銷期間最長不得超過幾日？(A)十日 (B)二十日 (C)三十日 (D)六十日
【評論內容】
於 民國 107 年 04 月 25 日 刪除該條文
https://law.fsc.gov.tw/law/LawContent.aspx?id=FL007009
【評論主題】32.有關金融機構辦理保管及有價證券買賣業務，應加強辦理之事項，下列何者錯誤？(A)與交易對手及交易內容之確認 (B)辦理交割時，應確認有價證券之真實性(C)對客戶異常性之鉅額交易作必要之查證 (D)
【評論內容】
(D)發現有價證券遭偽變造時，應即通報主管機關
【評論主題】11.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行於每年何時應將內部稽核人員之資歷及受訓資料申報主管機關備查？(A)一月底 (B)六月底 (C)九月底 (D)十二月底
【評論內容】
年終前
【評論主題】49.下列何項授信應計入銀行法第三十三條第二項所稱之授信限額及授信總餘額內？(A)對公營事業之授信(B)以國庫券、公債為擔保品之授信(C)配合政府政策，經主管機關核准之專案授信(D)對利害關係人為合夥
【評論內容】
下列授信得不計入本辦法所稱授信總餘額：
（一）配合政府政策，經主管機關專案核准之專案授信或經中央銀行
專案轉融通之授信。
（二）對政府機關之授信。
（三）以公債、國庫券、中央銀行儲蓄券、中央銀行可轉讓定期存單
、本行存單或本行金融債券為擔保品授信。
（四）依加強推動銀行辦理小額放款業務要點辦理之新臺幣一百萬元
以下之授信。
故A/B/C為不計入
【評論主題】二、⑴梳棉機棉網產生棉粒之原因為何？（10 分）
【評論內容】
1.貨幣總計數M1A＝通貨淨額＋企業及個人（含非營利團體）在其他貨幣機構之支票存款及活期存款。
2.貨幣總計數M1B＝M1A＋個人（含非營利團體）在其他貨幣機構之活期儲蓄存款。
3.貨幣總計數M2＝M1B＋準貨幣（包括企業及個人在其他貨幣機構之定期存款、定期儲蓄存款、外匯存
款，郵政儲金總數，企業及個人持有其他貨幣機構之附買回交易餘額，外國人持有之新臺幣存款， 以
及兼營信託業務之銀行所發行之貨幣市場共同基金，但不含銀行承做結構型商品所收本金 )。
【評論主題】【題組】 ⑶假設特性方程式1 + G (s ) = a0 s 6 + a1s 5 + a2 s 4 + a3 s 3 + a4 s 2 + a5 s + a6 = 0 ，請以羅斯（Routh-Hurw
【評論內容】第 5 條 金融債券償還期限，最長不得超過二十年，最短不得低於二年，其開始還本期限不得低於n 一年。
【評論主題】60.金融機構於受理信用卡爭議款項後，應限期回覆持卡人處理狀況或進度，調查期間其利息應如何處理？(A)繼續計算利息 (B)加倍計算利息 (C)停止計算利息 (D)由銀行自行決定
【評論內容】發卡機構對爭議款項應於受理後 14 日內告知持卡人處理狀況及進度，調查期間應該停止計算利息。
【評論主題】327 有關金融資產證券化之特性，下列何者錯誤？ (A)由創始機構發行有價證券(B)現金流量可委由服務機構代為管理 (C)金融資產證券化得採信用增強機制(D)所受讓特定金融資產為信用評等之基礎
【評論內容】
(A)由特殊目的機構發行有價證券!
【評論主題】322 依信託業法規定，信託業得經營之業務項目，下列何者非屬之？(A)著作權信託 (B)人格權信託 (C)專利權信託 (D)有價證券信託
【評論內容】
名譽權、身分權或其他人格權， 則不能成為信託之財產。
【評論主題】91 下列何者不是證券投信公司的基金銷售機構？ (A)票券業 (B)證券經紀商(C)人身保險業 (D)銀行
【評論內容】
證券投資信託事業得委任證券投資顧問事業、證券經紀商(B)、銀行(D)、信託業、人身保險業(C)及其他經本會核定之機構，擔任證券投資信託基金之銷售機
構（以下簡稱基金銷售機構）。
信託業依本準則擔任基金銷售機構者，得與投資人簽訂特定金錢信託契約為之。
【評論主題】43.下列何者為金融控股公司短期資金不得投資之項目？(A)存款 (B)金融債券 (C)政府債券 (D)可轉換公司債
【評論內容】
金融控股公司之短期資金運用，以下列各款項目為限：
一、存款或信託資金。(A)
二、購買政府債券或金融債券。(B)(C)
三、購買國庫券或銀行可轉讓定期存單。
四、購買經主管機關規定一定評等等級以上之銀行保證、承兌或經一定等
級以上信用評等之商業票據。
五、購買其他經主管機關核准與前四款有關之金融商品。
金融控股公司投資不動產，應事先經主管機關核准，並以自用為限。
金融控股公司得發行公司債，不適用公司法第二百四十九條第二款及第二
百五十條第二款規定之限制；其發行條件、期限及其他應遵行事項之辦法
，由主管機關定之。
【評論主題】50.信託業辦理特定金錢信託，有關廣告及宣傳之規定，下列敘述何者錯誤？(A)所提供相關商品之說明書等資料，僅得於特定營業櫃檯提供(B)不得主動洽詢媒體公開宣導或刊登該特定商品之相關內容，或舉辦說明會、
【評論內容】
信託業辦理特定金錢信託
(C)不得主動提供或寄發該特定商品說明書予特定金錢信託客戶
【評論主題】63.銀行對於滯延 61 天以上之消費金融客戶辦理催收，下列敘述何者錯誤？(A)對於協議分期償還客戶，不得徵提保人 (B)對於可望收回案件，動之以情、訴之以理(C)就申請資料不實之案件，提起刑事附帶民
【評論內容】
(七)特催(延滯61天以上者)
可望收回者
1. 軟硬兼施，動之以情，訴之以理，以達到債權回收的目的。
2. 得採分期償還之協議及徵提保人，以加強債權確保。
收回困難者
1. 對申請不實之案件，得提起行事附帶民事訴訟，充分運用話術及談話技巧促使第三人代償。
【評論主題】34.依銀行法規定，銀行辦理擔保授信不得以下列何者為擔保？(A)不動產抵押權 (B)動產抵押權 (C)動產或權利質權 (D)支票
【評論內容】支票是由銀行發錢給予持票人，若該支票有問題銀行可拒絕受理
【評論主題】1.有關銀行業之風險評估原則，下列敘述何者錯誤？(A)應依業務規模及各項風險狀況監控資本適足性 (B)應建立衡量及監控流動性部位之管理機制(C)應建立負債分類之評估，覈實提列備抵損失 (D)應建立資訊
【評論內容】
(C) 資產品質及分類
【評論主題】13.依「金融機構安全設施設置基準」規定，一般代用運鈔車可不具備下列何項安全設備？(A)滅火器 (B)警報揚聲器 (C)防彈玻璃 (D)自動熄火開關
【評論內容】
(一) 專用運鈔車應有
1. 防彈玻璃
2. 內有牢固鐵櫃或防盜運鈔箱
3. 密碼鎖
4. 投鑰題孔與警報揚聲器
5. 自動熄火裝置及滅火器
6. 通信設備。
(二) 一般代用運鈔車至少應備有
1. 牢固密碼鐵櫃或防盜運鈔箱
2. 警報揚聲器
3. 自動熄火開關 (可直接控制或遙控熄火)
4. 滅火器
5. 通信設備
【評論主題】22.信用卡發卡機構辦理未滿二十歲之人申請信用卡時，下列敘述何者錯誤？(A)僅能申請其家長之附卡(B)法定代理人有權以書面通知方式終止該持卡人之信用卡契約(C)若申請者為學生身分，發卡機構應將其發卡情
【評論內容】
(一) 對於未滿二十歲之信用卡申請人：
除發卡機構親自核對法定代理人簽名同意或由法定代理人代為向發卡機構提出申請者或申請人持續十二個月有穩定之收入且經法定代理人同意外，僅能申請家長之附卡。
https://law.banking.gov.tw/Chi/FLAW/FLAWDOC03.aspx?datatype=etype&cnt=16&sdate=20030101&edate=20030131&recordNo=6
【評論主題】17.依「金融機構安全維護注意要點」規定，下列敘述何者錯誤？(A)報警系統每季至少配合警方測試並檢查二次(B)加強保密及安全維護教育，要求員工對各項作業程式保密(C)應儘量購置專用運鈔車或租用合格保全
【評論內容】
(A)報警系統每季月至少配合警方測試並檢查二次
【評論主題】03、 （ ） 依銀行法規定，原則上商業銀行辦理住宅建築及企業建築放款之總額，至多不得超過放款時所收存款總餘額及金融債券發售額之和之若干百分比？(A) 百分之二十 (B) 百分之二十五 (C) 百分之
【評論內容】
http://law.fsc.gov.tw/law/NewsContent.aspx?id=3243
（一）有關銀行法第 72 條之 2 第 1 項規定「商業銀行辦理住宅建築及企業建築放款之總額，不得超過放款時所收存款總餘額及金融債券發售額之和之百分之三十。」
【評論主題】50.金融機構擬出售不良債權，於下列何種情況下，其估價得僅依內部債權回收管理之資料決定建議底價？(A)建議底價達新臺幣二億元者 (B)建議底價為新臺幣三億元以上者(C)建議底價逾實收資本額 20%以上
【評論內容】
訂定「金融機構出售不良債權應注意事項」
擬出售不良債權前，應依據其內部債權回收管理之資料或外部專家估價以決定建議底價。
如(C)建議底價逾實收資本額百分之二十或(B)新台幣三億元以上時或(D)投資人之資格條件未明確排除關係人時，
其估價不得僅依內部債權回收管理之資料為之。
【評論主題】49.銀行對銀行法第 33 條所規範之利害關係人辦理擔保授信，如授信達多少金額以上者，應經三分之二以上董事之出席及出席董事四分之三以上同意？(A)新台幣 1 億元或各該銀行淨值 1%孰高者 (B)新台
【評論內容】
本法第三十三條第一項所稱授信達中央主管機關規定金額者，
係指銀行對其持有實收資本總額百分之五以上之企業，或本行負責人、
職員或主要股東，或對與本行負責人或辦理授信之職員有利害關係者為擔保授信，
其對同一授信客戶之每筆或累計金額達新臺幣一億元或各該銀行淨值百分之一孰低者。
【評論主題】47.依主管機關規定，金融機構為發還滯留於「警示帳戶」內剩餘款項，應依開戶資料聯絡開戶人，與其協商發還「警示帳戶」內剩餘款項事宜；如經通知無法聯絡者，應洽請警方協尋多久？(A)半個月 (B)一個月(C
【評論內容】
存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法
第 11 條
存款帳戶經通報為警示帳戶，銀行經確認通報原因屬詐財案件，且該帳戶
中尚有被害人匯（轉）入之款項未被提領者，應依開戶資料聯絡開戶人，
與其協商發還警示帳戶內剩餘款項事宜，如無法聯絡者，得洽請警察機關
協尋一個月。
【評論主題】21.依「信用卡業務機構內部控制及稽核制度應注意事項」規定，信用卡業務機構應將內部稽核交付監察人查閱，並於查核結束日起多久期限內函送主管機關？(A)二個月 (B)一個月 (C)十五日 (D)十日
【評論內容】
十七、信用卡業務機構應將內部稽核報告交付監察人查閱，並於查核結束日起二個月內函送主管機關。
【評論主題】35.金融機構受理客戶所持身分證為 86 年 9 月 30 日後領發者，辦理下列何項業務，可免至內政部戶役政網站查詢客戶身分證領發紀錄？(A)申購基金 (B)開立支票存款戶 (C)申請信用卡 (D)開
【評論內容】
開戶需要查核是否本人身分
【評論主題】26.銀行投資各種有價證券總餘額，除我國政府發行之公債、國庫券、中央銀行可轉讓定期存單及儲蓄券外，不得超過該銀行所收存款總餘額及金融債券發售額之和之多少百分比？(A) 10% (B) 15% (C)
【評論內容】
（三）銀行投資於第二點第一項各種有價證券之總餘額，除我國政府發行
之公債、國庫券、中央銀行可轉讓定期存單及中央銀行儲蓄券外，
不得超過該銀行所收存款總餘額及金融債券發售額之和百分之二十
五。
【評論主題】30.已依「證券交易法」發行股票之公司，得依章程規定設置獨立董事，但主管機關應視公司規模、股東結構、業務性質及其他必要情況，要求其設置獨立董事，人數不得少於二人，且不得少於董事席次之若干比例？(A)五
【評論內容】
已依本法發行股票之公司，得依章程規定設置獨立董事。但主管機關應視
公司規模、股東結構、業務性質及其他必要情況，要求其設置獨立董事，
人數不得少於二人，且不得少於董事席次五分之一。
【評論主題】30.已依「證券交易法」發行股票之公司，得依章程規定設置獨立董事，但主管機關應視公司規模、股東結構、業務性質及其他必要情況，要求其設置獨立董事，人數不得少於二人，且不得少於董事席次之若干比例？(A)五
【評論內容】
已依本法發行股票之公司，得依章程規定設置獨立董事。但主管機關應視
公司規模、股東結構、業務性質及其他必要情況，要求其設置獨立董事，
人數不得少於二人，且不得少於董事席次五分之一。
【評論主題】62.有關消費金融產品之特性，下列敘述何者錯誤？(A)每筆金額較小，客戶量需達一定規模才有利潤 (B)龐大的銷售及資料處理人員(C)多具自償性，多屬於中長期融資 (D)產品要不斷創新、服務要便捷
【評論內容】
(C)不具自償性，多屬於中長期融資
【評論主題】46.有關發卡機構辦理信用卡業務，下列敘述何者錯誤？(A)各發卡機構於核給信用卡信用額度時，應確認申請人身分之真實性(B)信用卡預借現金功能係提供持卡人有急需現金或於商店未能提供刷卡服務時，提現消費之
【評論內容】
(C)為健全信用卡市場發展，發卡機構不得對信用卡預借現金功能進行行銷，
【評論主題】17.依「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」規定，非個人帳戶基於業務需要經常或例行性須存入現金達一定金額以上，經金融機構確認有事實需要者，將名單轉送法務部調查局核備，得免逐次確認
【評論內容】
銀樓消費金額本身大，無須申報
【評論主題】7.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行應指定一專責單位，負責法令遵循主管制度之規劃、管理及執行，該單位應隸屬於下列何者？(A)股東會 (B)稽核室 (C)監察人會 (D)總
【評論內容】
稽核:訂製，檢核
總經理:遵循執行規則
【評論主題】48.銀行對銀行法第 33 條所規範之利害關係人辦理擔保授信總餘額，不得超過各該銀行淨值之多少？(A) 1 倍 (B) 1.5 倍 (C) 2 倍 (D) 2.5 倍
【評論內容】
二、所稱授信總餘額，指銀行對其持有實收資本總額百分之五以上之企業，或本行負責人、職員或主要股東，或對與本行負責人或辦理授信之職員有利害關係者為擔保授信，其總餘額不得超過各該銀行淨值一點五倍。
【評論主題】25.客戶持兌之偽造外國幣券總值未達央行規定之金額以上者，其處理方式下列何者錯誤？(A)當面向持兌人說明係偽（變）造幣券 (B)將幣券蓋戳章作廢(C)製發收據給客戶 (D)將原幣券退還客戶
【評論內容】
不得將原幣退還給客戶，避免偽幣繼續在市面上流通。
【評論主題】48、 應銀行法及主管機關規定，銀行對同一關係人及同一關係企業之無擔保授信（不併計對公營事業之授信），分別不得超過該銀行淨值之多少百分比？(A) 5%；10% (B) 10%；15% (C) 15%；
【評論內容】
(四) 銀行對同一關係人之授信總餘額，不得超過各該銀行淨值百分之四
十，其中對自然人之授信，不得超過各該銀行淨值百分之六；
對同一關係人之無擔保授信總餘額不得超過各該銀行淨值百分之十，其
中對自然人之無擔保授信，不得超過各該銀行淨值百分之二。但對
公營事業之授信不予併計。
(五) 銀行對同一關係企業之授信總餘額不得超過各該銀行淨值百分之四
十，其中無擔保授信總餘額不得超過各該銀行淨值之百分之十五。
但對公營事業之授信不予併計。
【評論主題】15、 授信資產評估有足額擔保部分，且授信戶積欠本金或利息超過清償期十二個月者，係屬下列哪一類之不良授信資產？(A) 應予注意者 (B) 可望收回者 (C) 收回困難者 (D) 收回無望者
【評論內容】
二、可望收回者：指授信資產經評估有足額擔保部分，且授信戶積欠本金
或利息超過清償期十二個月者；或授信資產經評估已無擔保部分，且
授信戶積欠本金或利息超過清償期三個月至六個月者。
【評論主題】11、 依「銀行業公司治理實務守則」規定，有關監察人之敘述，下列何者錯誤？(A) 監察人行使職權應具獨立性 (B) 監察人應秉持高度之自律 (C) 監察人之報酬應於章程訂明或經股東會議定 (D) 酬金
【評論內容】
第三十五條之一
證券商經理人及業務人員之績效考核及酬金標準，及董事之酬金結構與制
度，應依下列原則訂定之：
一、證券商應依據未來風險調整後之績效，並配合公司長期整體獲利及股
東利益訂定績效考核及酬金標準或結構與制度。
二、酬金獎勵制度不應引導董事、經理人及業務人員為追求酬金而從事逾
越公司風險胃納之行為，證券商並應定期審視酬金獎勵制度與績效表
現，以確保其符合公司之風險胃納。
三、證券商酬金支付時間，應配合未來風險調整後之獲利，以避免證券商
於支付酬金後卻蒙受損失之不當情事，酬金獎勵應有顯著比例以遞延
或股權相關方式支付。
四、證券商於評估董事、經理人及業務人員個人對公司獲利之貢獻時，...
【評論主題】4、 依金融控股公司法規定，金融控股公司所有子公司對同一人、同一關係人或同一關係企業為授信、背書或其他規定交易行為合計達一定金額或比率者，至遲應於下列何時向主管機關申報，並以公告、網際網路或主管機關指
【評論內容】
第 46 條
金融控股公司所有子公司對下列對象為交易行為合計達一定金額或比率者
，應於每營業年度各季終了三十日內，向主管機關申報，並以公告、網際
網路或主管機關指定之方式對外揭露：
一、同一自然人或同一法人。
二、同一自然人與其配偶、二親等以內之血親，及以本人或配偶為負責人
之企業。
三、同一關係企業。
前項交易行為之範圍如下：
一、授信。
二、短期票券之保證或背書。
三、票券或債券之附賣回交易。
四、投資或購買前項各款對象為發行人之有價證券。
五、衍生性金融商品交易。
六、其他經主管機關規定之交易。
第一項所定之一定金額、比率、申報與揭露之內容、格式及其他應遵行事
項之辦法，由主管機關定之。
【評論主題】9、 依「銀行業公司治理實務守則」規定，若某甲任銀行之監察人，下列何者不得擔任同一銀行之董事？(A) 某甲之姪女 (B) 某甲兄弟姐妹之配偶 (C) 某甲配偶之兄弟 (D) 某甲之孫
【評論內容】
銀行監察人之配偶、二親等以內之血親或一親等姻親，不得擔任同一銀行之董事、經理人。
【評論主題】16、 依「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」規定，短期放款逾期經協議分期償還符合下列何者，並依協議條件履行達六個月以上，且協議利率不得低於原承作利率或新承作同類風險放款利率者，得
【評論內容】
利息最多五年
【評論主題】10、 依「銀行稽核工作考核要點」規定，銀行應於每年何時函報上年度之銀行內部稽核考核資料清冊予主管機關？(A) 三月底前 (B) 六月底前 (C) 九月底前 (D) 十二月底前
【評論內容】
上年度-三月底前
【評論主題】69、 （ ） 有關消金業務授信評估之內部控制，下列敘述何者錯誤？(A) 徵信審核應於時限內完成 (B) 申請時應至戶役政網站查核客戶身分及留存查詢紀錄 (C) 辦理徵信作業應詳細核對申請人身分證件影
【評論內容】
(C) 辦理徵信作業應詳細核對申請人身分證件影正本
【評論主題】17、 （ ） 有關新台幣存款計息，下列敘述何者錯誤？(A) 存款利率應以年利率為準並於營業廳內牌告 (B) 各種存款（不含可轉讓定期存單） (C) 代扣中華民國境內居住之個人利息所得稅應於次月十日前
【評論內容】
(D) 同業存款應以較一般存款牌告為高之利率計息 同業存款應以較一般牌告為高之利率計息 同業存款應以較一般牌告為高之利率計息
【評論主題】35、 （ ） 有關銀行逾期放款及催收款之轉銷，下列何者非屬轉銷時應檢附之證明文件？(A) 解散者：政府有關機關之證明 (B) 經和解者：和解筆錄或裁定書 (C) 逾清償期一定期間之放款者：存款證明書
【評論內容】
第 7 條
逾期放款及催收款之轉銷，應經董 (理) 事會之決議通過，並通知監察人
；轉銷應檢附之證明文件如左：
一 解散、逃匿者，政府有關機關之證明。
二 經和解者，和解筆錄或裁定書。
三 受破產之宣告者，裁定書。
四 逾清償期一定期間之放款者，催收之證明文件。
五 其他原因者，依事實經過取具合適之證明。
https://law.banking.gov.tw/Chi/FLAW/FLAWDAT0801.aspx?lsid=FL006396&ldate=19990630
【評論主題】72、 （ ） 銀行對資產負債表表內及表外之授信資產，應按規定確實評估，其中第四類授信資產應按債權餘額之多少百分比提列備抵呆帳及保證責任準備？(A) 百分之二 (B) 百分之十 (C) 百分之五十 (
【評論內容】
第四類授信資產-回收困難-50%
【評論主題】19、 依據「金融機構安全維護注意要點」，各金融機構應設置安全維護執行小組，該小組召集人層級為下列為何者？(A) 總經理 (B) 副總經理 (C) 部室經理 (D) 營業單位經理。
【評論內容】為維護各金融機構經管財務之安全，提高金融從業人員之警覺，
【評論主題】72、 （ ） 銀行對資產負債表表內及表外之授信資產，應按規定確實評估，其中第四類授信資產應按債權餘額之多少百分比提列備抵呆帳及保證責任準備？(A) 百分之二 (B) 百分之十 (C) 百分之五十 (
【評論內容】
第四類-回收困難-3~6個月-50%
【評論主題】40、 （ ） 指定銀行自行訂定並報央行同意核備之新台幣與外幣間交易總部位限額，其中無本金交割新台幣遠期外匯及新台幣匯率選擇權二者合計之部位限額，不得超過總部位限額之多少？(A) 二分之一 (B) 三
【評論內容】
銀行業辦理外匯業務管理辦法
第四十二條
指定銀行應自行訂定新臺幣與外幣間交易總部位限額，並檢附董事會同意
文件（外商銀行在臺分行則為總行核定之相關文件），報本行外匯局同意
核備後實施。
前項總部位限額中，無本金交割新臺幣遠期外匯及新臺幣匯率選擇權二者
合計之部位限額，不得逾總部位限額五分之一。
【評論主題】34、 有關檢討內部稽核工作之執行，下列敘述何者錯誤？(A) 內部稽核工作是否能確實協助管理階層調查、評估內部控制制度之運作情形 (B) 內部稽核工作是否能考核自行查核辦理績效 (C) 內部稽核工作是
【評論內容】
覆核整體經營策略與重大政策 屬 董(理)事的範疇
【評論主題】09、 （ ） 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，有關各銀行營業、財務保管及資訊單位應辦理自行查核之次數，下列敘述何者錯誤？(A) 每半年至少辦理一次一般自行查核 (B) 每月至少辦理一次專案
【評論內容】
第 25 條
銀行業應建立自行查核制度。各營業、財務、資產保管、資訊單位及國外
營業單位應每半年至少辦理一次一般自行查核，每月至少辦理一次專案自
行查核。但已辦理一般自行查核、內部稽核單位（含母公司內部稽核單位
）已辦理一般業務查核、金融檢查機關已辦理一般業務檢查或法令遵循事
項自行評估之月份，該月得免辦理專案自行查核。
金融控股公司各單位及子公司每年至少須辦理一次內部控制制度自行查核
，以及每半年至少須辦理一次法令遵循作業自行查核。
【評論主題】38、 依主管機關規定，有關金融機構核發存款餘額證明應注意事項，下列敘述何者錯誤？(A) 應注意客戶存款資金來源去向及其真實性 (B) 對客戶以暫借頭寸申請存款餘額證明者應予拒絕 (C) 對存款開戶未
【評論內容】
說 明：一 邇來發現不法集團利用金融機構，以不實資金或暫借頭寸方式，循環
提供大量存戶 (大部分為公司籌備處) 充作存款資金作為申請存款餘
額證明用途之情事過於浮濫，此類以不實資本辦理公司設立登記，除
涉嫌違反公司法第九條規定外，並嚴重影響金融經濟秩序，破壞金融
穩定，莫此為甚。茲重申本部五十五年六月二十一日台財錢發第○五
七六一號令規定，金融機構核發存款餘額證明，應切實注意下列事項
：
(一) 受理存款開戶，應確實核對客戶身分及證明文件，對於採委託、授
...
【評論主題】24、 （ ） 依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定，有關銀行辦理授信時所徵提會計師查核簽證之財務報表，下列敘述何者錯誤？(A) 辦理本票保證不論金額多寡均應徵提 (B) 企業總授信金額達新台幣三千
【評論內容】
（七）會計師依會計師法或證券交易法（以下同）受處分警告或申誡者，
其簽發之財務報表查核報告自處分日起一年內如准予採用，應註明
採用之原因並審慎評估；受處分停止執行業務或停止辦理公開發行
公司之查核簽證者，其簽發之財務報表查核報告自處分日起於受處
分停止執行業務期間內不予採用；受處分除名或撤銷公開發行公司
查核簽證之核准者，其簽發之財務報表查核報告自處分日起不予採
用。
【評論主題】50、 （ ） 依主管機關規定，金融機構辦理「特定金錢信託投資國外有價證券」業務所得投資之外國有價證券（境外基金除外），下列何者不包括之？(A) 於外國證券集中交易市場交易之存託憑證 (B) 於外國證
【評論內容】
（二）證券商受託買賣外國有價證券管理規則第三條第一項第一款
所定證券商得受託買賣之外國證券市場交易之下列有價證券：
1.股票。(B)
2.認股權證。
3.存託憑證。(A)
4.指數股票型基金（Exchange Traded Fund, ETF ）。(D)
【評論主題】50、 （ ） 信託業運用信託財產從事交易後，除法令另有規定或信託契約另有約定外，應交付委託人及受益人交易報告書，並應至少每隔多久編製對帳單交付委託人及受益人？(A) 每月 (B) 每季 (C) 每半
【評論內容】
對帳單得以信託法、信託業法所定之定期報告或其他具有表彰定期報告內
涵之書類或文件為之，並得與交易報告書合併為同一文件交付委託人及受
益人。
信託業處理信託事務，除法令另有規定外，應編製對帳單，以書面、電子
檔案或其他約定之方式交付委託人及受益人。
前項對帳單之交付依下列規定辦理：
一、信託業運用信託財產從事交易於境內結構型商品者，應準用「境外結
構型商品管理規則」第十四條第二項之相關規定辦理。
二、信託業擔任基金銷售機構，運用信託財產從事交易於基金者，應依「
中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會會員及其銷售機構通路報
酬支付暨銷售行為準則」相關規定辦理。
三、信託業運用信託財產從事交易於前款以外之國內外有價證券或短期票
券者，應至少每三個月交付一次。
四、信託業運用信託財產從事交易於第一款至第三款以外之標的者，應至
少每年交付一次。
【評論主題】49、 （ ） 依「金融機構出售不良債權應注意事項」規定，金融機構出售不良債權，如由關係人得標時，金融機構應要求買受者每隔多久回報各戶債權回收金額及各類債權回收金額？(A) 每月 (B) 每季 (C)
【評論內容】
七、金融機構出售不良債權，如由關係人得標時，應依下列規定辦理：
【評論主題】3、 依金融控股公司法規定，金融控股公司所有子公司對同一人、同一關係人或同一關係企業為授信、背書或其他交易行為之加計總額或比率，應於每營業年度第幾季終了一個月內，向主管機關申報？(A) 第一季及第三季
【評論內容】
第 46 條
金融控股公司所有子公司對同一人、同一關係人或同一關係企業為授信、
背書或其他交易行為之加計總額或比率，應於每營業年度第二季及第四季
終了一個月內，向主管機關申報並以公告、網際網路或主管機關指定之方
式予以揭露。
【評論主題】47、 （ ） 下列何者應計入銀行法第33條第2項規定之授信總餘額？(A) 對政府機構之授信 (B) 以公司債為擔保品之授信 (C) 對公營事業之授信 (D) 配合政府政策經中央銀行專案轉融通之授信
【評論內容】
下列授信得不計入本辦法所稱授信總餘額：
（一）配合政府政策，經主管機關專案核准之專案授信或經中央銀行
專案轉融通之授信。(D) 配合政府政策經中央銀行專案轉融通之授信
（二）對政府機關之授信。(A) 對政府機構之授信
（三）以公債、國庫券、中央銀行儲蓄券、中央銀行可轉讓定期存單
、本行存單或本行金融債券為擔保品授信。(C) 對公營事業之授信
（四）依加強推動銀行辦理小額放款業務要點辦理之新臺幣一百萬元
以下之授信。
【評論主題】41、 （ ） 有關金融機構派員赴證券商辦理收付款項，下列敘述何者錯誤？(A) 限於證券商客戶交易款項之收付 (B) 得以活期存款方式辦理 (C) 得以活期儲蓄存款方式辦理 (D) 得以定期存款方式辦
【評論內容】
三 金融機構派員赴證券商辦理收付款項應切實依下列原則辦理：
(一) 派員收付之金融機構，以目前已加入或即將於半年內加入財金資訊
股份有限公司跨行通匯系統者為限。
(二) 辦理業務項目，(A)限於證券商客戶交易款項之收付，並以(B)(C)活期性存款方式辦理為限。
(三) 所收存款至少半數運用於中央銀行所訂流動準備項目，以維持其流
動性。
(四) 金融機構辦理前開業務應遵守本部八十四年十二月二十日台財融第
八四七九一三三六號函意旨並加強安全防護措施。
【評論主題】35、 （ ） 金融機構買入商業本票到期，向票載付款行庫提示兌償，下列程序何者正確？(A) 自行提示兌償 (B) 委託票券經紀商 (C) 委託同業代兌 (D) 委託他人代兌
【評論內容】
https://law.banking.gov.tw/Chi/FLAW/FLAWDOC03.aspx?datatype=etype&cnt=18&sdate=19951001&edate=19951031&eadmin=1&recordNo=16
九 買入商業本票到期時，是否依正常程序自行向票載付款行庫提示兌償，而非交由他人代兌；
【評論主題】26、 （ ） 依「銀行辦理財富管理業務作業準則」規定，理財業務人員推介國內外證券商品（境外基金除外）需符合之條件，下列敘述何者錯誤？(A) 通過證券投資分析人員測驗並取得合格證明書 (B) 通過證券
【評論內容】
第 4 條 理財業務人員宜分別就其所推介之商品，符合下列各該資格條
件：
一、推介國內外證券商品，包括股票、債券、短期票券、股份
或投資單位、證券化商品等，符合下列資格條件之一，但
推介境外基金者，依境外基金管理辦法之相關規定辦理，
另推介國內投信基金者，亦得比照境外基金辦理：
（一）通過證券商高級業務人員資格測驗並取得合格證明書。
（二）通過證券投資信託事業證券投資顧問事業業務人...
【評論主題】1、 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，稽核單位對其銀行之國內營業、財務保管及資訊單位以外之其他管理單位每年應辦理查核之次數為何？(A) 至少一次一般查核及一次專案查核 (B) 至少一次一般查
【評論內容】
稽核單位對國內營業、財務保管及資訊單位【每年至少應辦理一次一般查核及一次專案查核】，對其他管理單位【每年至少應辦理一次專案查核】；對各種作業中心及國外營業單位【每年至少辦理一次一般查核】。
【評論主題】46.依「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」規定，信託業辦理特定金錢信託業務受理非專業投資人之委託投資時，其應遵守之事項，下列敘述何者錯誤？(A)應確認委託人具備相當之投資專業及
【評論內容】
(C)應明確告知委託人係以委託人受託人名義與交易相對人進行投資交易
【評論主題】32.有關金融機構辦理保管及有價證券買賣業務，應加強辦理之事項，下列何者錯誤？(A)與交易對手及交易內容之確認 (B)辦理交割時，應確認有價證券之真實性(C)對客戶異常性之鉅額交易作必要之查證 (D)
【評論內容】
(D)發現有價證券遭偽變造時，應即通報主管機關
【評論主題】15.證券承銷商代銷有價證券，其承銷期間最長不得超過幾日？(A)十日 (B)二十日 (C)三十日 (D)六十日
【評論內容】
於 民國 107 年 04 月 25 日 刪除該條文
https://law.fsc.gov.tw/law/LawContent.aspx?id=FL007009