【評論主題】28.有關「自動化投資顧問(Robo-Advisor)」的特色，下列何者錯誤？(A)個人化(B)低門檻，實現普惠金融(C)理財服務的內容及運作方式不公開(D)高效率與即時性
【評論內容】理財服務的內容及運作方式 是他........
【評論主題】21.下列何項並非保險科技的發展可能帶來的挑戰？(A)資安風險提高(B)如何確認保戶的真正保險需求，難度將大為提高(C)可能造成保險業務人員與客服人員的失業問題(D)使用eKYC方式確認客戶身分，其生
【評論內容】保險科技可以提升.....看完整詳...
【評論主題】46.有關法人及法律協議的客戶審查，下列敘述何者錯誤？(A)原則上要進行第二層實質受益人之客戶審查，例外時如法人或信託係受特殊監理程序之情形，則可排除實質受益人之審查(B)非營利組織如慈善機構，可無需
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非營利組織如慈善機構，"依然" 需...
【評論主題】44.下列哪項貿易行為，最不可能為疑似洗錢或資恐交易態樣？(A)運送的貨物為鑽石 (B)發票中所申報的價值，明顯與該產品的市場公平價值不符(C)以較低價促銷銷售進口貨物 (D)信用狀常頻繁或無合理解釋
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"高價"進口貨...
【評論主題】53.依據「金融機構防制洗錢辦法」，申報疑似洗錢交易的規定，因考量疑似洗錢交易申報要件上具有主觀判斷的問題，通常會區分成三大步驟，不包含下列哪個步驟？(A)觸發警示(B)向客戶說明因交易被系統攔截為符
【評論內容】觸發警示 -> 合理性.....觀★★★★★...
【評論主題】38.下列何者非為國際貿易被利用作為洗錢手法之疑似洗錢表徵？(A)以現金替代貿易融資支付貨款 (B)客戶不願配合辦理客戶審查作業(C)買受人以外匯方式付款予出賣人 (D)進口國為 X 國，貨款由 Y
【評論內容】(C)買受人以外匯方式.....觀看完整★★，...
【評論主題】22.有關風險基礎方法在協助發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施，下列何者不是評估客戶風險依據？(A)客戶的職業 (B)客戶建立業務關係的目的(C)客戶的教育程度 (D)客戶的國籍
【評論內容】類似的選項 很常出現在考.....看完整...
【評論主題】78.對於法人型客戶，保險機構應辨認法人客戶之「實質受益人」，下列何者為實質受益人之範圍？(A)對法人客戶具最終所有權或控制權之自然人(B)由他人代理交易之自然人或本人(C)法人客戶中具最終控制權之自
【評論內容】
台灣金融研訓院【110年第1屆防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗】試題正確答案
答案已經改為 AD 了喔
七、實質受益人：指對客戶具最終所有權或控制權之自然人，或由他人代 理交易之自然人本人，包括對法人或法律協議具最終有效控制權之自 然人。
【評論主題】67.下列何者為利用保險洗錢之可能態樣？(A)過去投保習慣皆為投保低保額之保險，並以定期繳費方式繳交保險費，突欲投保大額躉繳之保險(B)短期內密集辦理解除契約或終止契約，要求以現金方式支領(C)躉繳大
【評論內容】(D)利用無貿易基礎的信用.....觀看★★★★...
【評論主題】53.依據「金融機構防制洗錢辦法」，申報疑似洗錢交易的規定，因考量疑似洗錢交易申報要件上具有主觀判斷的問題，通常會區分成三大步驟，不包含下列哪個步驟？(A)觸發警示(B)向客戶說明因交易被系統攔截為符
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【評論主題】38.下列何者非為國際貿易被利用作為洗錢手法之疑似洗錢表徵？(A)以現金替代貿易融資支付貨款 (B)客戶不願配合辦理客戶審查作業(C)買受人以外匯方式付款予出賣人 (D)進口國為 X 國，貨款由 Y
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【評論主題】22.有關風險基礎方法在協助發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施，下列何者不是評估客戶風險依據？(A)客戶的職業 (B)客戶建立業務關係的目的(C)客戶的教育程度 (D)客戶的國籍
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【評論主題】78.對於法人型客戶，保險機構應辨認法人客戶之「實質受益人」，下列何者為實質受益人之範圍？(A)對法人客戶具最終所有權或控制權之自然人(B)由他人代理交易之自然人或本人(C)法人客戶中具最終控制權之自
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台灣金融研訓院【110年第1屆防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗】試題正確答案
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七、實質受益人：指對客戶具最終所有權或控制權之自然人，或由他人代 理交易之自然人本人，包括對法人或法律協議具最終有效控制權之自 然人。
【評論主題】69.外國證券期貨業在臺分公司防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書係由下列何人聯名出具？(A)董事長 (B)總公司董事會授權之在臺分公司負責人(C)防制洗錢及打擊資恐專責主管 (D)負責臺灣地區之稽
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關鍵字 - "外國"在臺分公司
【評論主題】3.下列何者非屬防制洗錢金融行動工作組織(FATF)針對重要政治性職務人士(PEPs)提出防制洗錢建議？(A)採用風險管理系統機制來判定客戶或實質受益人是否擔任 PEPs(B)採取確認客戶財富與資金來
【評論內容】
建立關係 前 ~ 請高階主管審查
【評論主題】1.有關資恐防制，下列敘述何者錯誤？(A)資恐防制的目的是為了防制與遏止恐怖活動、組織、分子之資助行為(B)防制洗錢金融行動工作組織(FATF)自 2001 年美國 911 事件後，已將打擊資恐列為優
【評論內容】
我國資恐防制法指定之制裁名單，以個人、法人或團體"不以"在中華民國領域內者為限