【評論主題】19.有關判定「重要政治性職務人士」之指引，下列敘述何者錯誤？(A)持續性的員工訓練，有效教導員工如何判定(B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料(C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一(D
【評論內容】
還是可以採信
【評論主題】19.有關判定「重要政治性職務人士」之指引，下列敘述何者錯誤？(A)持續性的員工訓練，有效教導員工如何判定(B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料(C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一(D
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還是可以採信
【評論主題】19.有關判定「重要政治性職務人士」之指引，下列敘述何者錯誤？(A)持續性的員工訓練，有效教導員工如何判定(B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料(C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一(D
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還是可以採信
【評論主題】19.有關判定「重要政治性職務人士」之指引，下列敘述何者錯誤？(A)持續性的員工訓練，有效教導員工如何判定(B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料(C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一(D
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還是可以採信
【評論主題】19.有關判定「重要政治性職務人士」之指引，下列敘述何者錯誤？(A)持續性的員工訓練，有效教導員工如何判定(B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料(C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一(D
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還是可以採信
【評論主題】19.有關判定「重要政治性職務人士」之指引，下列敘述何者錯誤？(A)持續性的員工訓練，有效教導員工如何判定(B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料(C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一(D
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還是可以採信
【評論主題】19.有關判定「重要政治性職務人士」之指引，下列敘述何者錯誤？(A)持續性的員工訓練，有效教導員工如何判定(B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料(C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一(D
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還是可以採信
【評論主題】26. 國際保險業務分公司(OIU)業務的洗錢風險比較高，主要原因為下列何者？(A)offshore 本身即代表著比較低的透明度 (B)主管機關對於 OIU 的法規監理密度較鬆綁(C)OIU 商品客戶
【評論內容】offshore 本身.....觀看完整★★，...
【評論主題】24. 確認客戶身分時，對於採函件方式建立業務關係者，應於建立業務關係手續辦妥後採何一方式證實？(A)電話 (B)傳真(C)掛號函復 (D)實地查訪
【評論內容】「函件」方式當.....看完整詳...
【評論主題】23. 為確保辨識客戶及實質受益人身分資訊之適足性與即時性，公司在訂定審查頻率時，下列考量何者錯誤？(A)高風險客戶至少每年檢視一次(B)依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查(C)根據前次執
【評論內容】
由於公司對於具有高風險因子者一律婉拒開戶，已排除高風險客戶存在之可能，故只要訂定中低風險 客戶之審查頻率即可
中低也是會轉高風險
【評論主題】22. 在客戶為法人時進行認識客戶，應先查具控制權最終自然人身分。具控制權係指持有該法人股份或資本超過多少者？(A)百分之十者 (B)百分之二十者 (C)百分之二十五者 (D)百分之三十者
【評論內容】
百分之二十五
【評論主題】19. 保險公司與保險輔助人瞭解客戶目的在確定各個客戶、實質受益人、保單受益人的真實身分，下列哪項程序並不適當？(A)在建立業務關係之前或過程中，辨識並驗證客戶的身分(B)在支付保險金時，或保戶欲行使
【評論內容】通常保險公司對於低風險客群，採取 5 年 1 ...
【評論主題】18. 中央銀行掌理我國外匯業務，因此銀行辦理跨境匯款時應依「銀行業辦理外匯業務作業規範」辦理，下列敘述何者錯誤？(A)匯出匯款時，應憑客戶填具有關文件及查驗身分文件或基本登記資料後辦理(B)應憑客戶
【評論內容】如擔任中介行之角色，應確保轉匯過程中，所...
【評論主題】17. 下列何者不是適用「金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則」之金融機構？(A)外國銀行在臺分行 (B)信用合作社 (C)證券金融公司 (D)中華郵政公司
【評論內容】證券金融公司 .....看完整詳...
【評論主題】15. 有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢、資恐風險情形所採行之強化措施，下列何者錯誤？(A)提高客戶審查層級(B)提高交易監測頻率(C)屬較高風險之人壽保險契約，於訂定契約時已採行強化客戶審查措
【評論內容】屬較高風險之人壽保險契約，於訂定契約時已...
【評論主題】14. 為遏止資助恐怖主義犯罪，下列敘述何者錯誤？(A)就指定制裁之個人，不得為其移轉財產上之利益(B)事業單位依據洗錢防制法規定，因業務知悉管理經指定制裁之個人之財物，而通報法務部調查局者，免除其業
【評論內容】主管機關不得許可酌留受經指定制裁之個人扶...
【評論主題】9. 甲、乙約定由乙將甲之販毒犯罪共新臺幣（下同）一千萬元所得移轉至海外人頭帳戶，乙則收取手續費五十萬元。今甲、乙二人行為被查獲，乙持有該五十萬元遭政府凍結，是基於以下何種理由？(A)民事賠償 (B)
【評論內容】
犯罪所得
【評論主題】77.甲公司為一從事進口不同廠牌國外高級二手汽車，再銷售給國內消費者之公司，在銀行開立一個帳戶。請問下列哪些行為為疑似洗錢或資恐交易之態樣？(A)甲公司向銀行申請辦理外匯避險交易(B)國內消費者將購車
【評論內容】(A)甲公司向銀行申請辦理外匯避險交易—...
【評論主題】71.金融機構對於大額現金交易，於申報前，應該進行何程序？(A)告知客戶改為匯款交易，可以免去申報作業(B)確認客戶身分(C)詢問交易目的，並要求客戶提供相關資料(D)請客戶填寫大額交易申報表
【評論內容】
大額交易申報非客戶填...
【評論主題】73.下列何者屬於「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」所稱疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶？(A)屬偽冒開戶者(B)屬警示帳戶者(C)短期間內頻繁申請開立存款帳戶，且無法提出合理說明者(D)
【評論內容】第 4 條本辦法所稱疑似不法或顯屬異常交...
【評論主題】72.保險業接受非保險契約利害關係人繳款或接受 ATM 繳款等情形，下列敘述何者正確？(A)上述繳款人通常非客戶盡職調查對象或難以得知其身分，會有難以評估被利用於洗錢的風險之可能(B)保險公司無須統計
【評論內容】72.保險業接受非保險契約利害關係人繳款...
【評論主題】62.為有效防堵洗錢者及恐怖組織利用非營利組織移動資金，下列何者為關鍵監控措施？(A)留意非營利組織的宗旨與活動是否相符(B)留意非營利組織的董事有無外籍人士(C)留意非營利組織的管理者及董事背景(D
【評論內容】非營利組織容易成為恐怖組織利用，1、容易...
【評論主題】43.保險公司與保險輔助人瞭解客戶目的在確定各個客戶、實質受益人、保單受益人的真實身分，下列那些程序並不適當？(A)在建立業務關係之前或過程中，辨識並驗證客戶的身分(B)在支付保險金時，或保戶欲行使保
【評論內容】
仍須再風險評...
【評論主題】30.防制洗錢金融行動工作組織的 40 項建議，其中對於建議 11 之紀錄留存，下列敘述何者錯誤？(A)金融機構留存的紀錄須足以重建個別的交易(B)金融機構應將所有國內與國際的交易紀錄保存至少 3 年
【評論內容】
至少「5」年
【評論主題】32.對於外國政府或國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖分子或團體，以下何等作為不正確？(A)凍結資產(B)新戶應婉拒開戶(C)舊戶應直接視為高風險(D)申報疑似洗錢或資恐交易
【評論內容】
沒有確認之前、沒有辦法凍...
【評論主題】29.有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢／資恐風險情形所採行之強化措施，下列何者錯誤？(A)提高客戶審查層級(B)提高交易監測頻率(C)屬較高風險之人壽保險契約，於訂定契約時已採行強化客戶審查措施
【評論內容】
(C)屬較 高風險之人壽保險契約，於訂定契約時已採行強化客戶審查措施，則於給 付保險金前，「仍」需再辨識及驗證實質受益人之身分
【評論主題】19.有關判定「重要政治性職務人士」之指引，下列敘述何者錯誤？(A)持續性的員工訓練，有效教導員工如何判定(B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料(C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一(D
【評論內容】
還是可以採信
【評論主題】17.依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列敘述何者錯誤？(A)疑似洗錢或資恐交易申報標準應書面化(B)銀行應利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢或資恐交易(C)銀行應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政策
【評論內容】
可以增列。畢竟型態日增月...