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26. 國際保險業務分公司(OIU)業務的洗錢風險比較高,主要原因為下列何者?(A)offshore 本身即代表著比較低的透明度 (B)主管機關對於 OIU 的法規監理密度較鬆綁(C)OIU 商品客戶
問題詳情
26. 國際保險業務分公司(OIU)業務的洗錢風險比較高,主要原因為下列何者?
(A)offshore 本身即代表著比較低的透明度
(B)主管機關對於 OIU 的法規監理密度較鬆綁
(C)OIU 商品客戶都是外國籍客戶在購買
(D)OIU 通常做為再保險安排的交易管道
參考答案
答案:A
難度:
簡單
0.63
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用户評論
【用戶】
kikiki
【年級】高三下
【評論內容】offshore 本身.....觀看完整★★,...
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25. 對於法人實質受益人之辨識與驗證,下列敘述何者錯誤?(A)對於我國公開發行公司與非公開發行公司之實質受益人,應適用相同的規則(B)若實質受益人為現任國外政府之重要政治性職務人士,應直接視法人客戶
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27. 在洗錢防制與打擊資恐的抵減措施中,所謂「客群政策調整」是指下列何者?(A)針對商品通路類別的調整(B)針對客戶本身風險屬性的識別以及選擇接受與否的調整(C)對於外國籍客戶的核保政策調整(D)對
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28. 保險公司或保險代理人、保險經紀人應用風險基礎方法,應考慮到各種針對特定客戶或交易的風險變數,下列敘述何者錯誤?(A)保險公司的高風險客戶占比過高,須檢討為何有業務比重過度傾向高風險客戶的情況(
29. 保險業依據洗錢及資恐風險、業務規模,訂定防制洗錢及打擊資恐計畫,以管理及降低已辨識出之風險。對於其中之較高風險,應採取下列何者措施?(A)一般管控措施 (B)簡化管控措施(C)強化管控措施 (
30. 保險產品與服務在洗錢及資恐扮演重要的角色,關於該風險因子之判斷,下列敘述何者正確?(A)公司對於熱賣商品,開放使用 ATM 轉帳、存現金方式繳保費。因為產品一樣,風險值應皆無改變(B)壽險公司
31. 電匯(Wire Transfer)具有某些特性或漏洞,易被洗錢者或恐怖分子利用為移轉資金之管道,下列何者不屬之?(A)可跨境交易 (B)可快速大量匯款(C)不會留下交易紀錄 (D)得以非面對面
32. 有關打擊資恐需特別注意的特點,下列何者錯誤?(A)資恐交易的金額並無固定規則,可大可小(B)資恐交易的匯款人許多有正當職業與合法收入的個人(C)資恐交易的受款人所在國家一定是高風險國家(D)資
33. 關於洗錢者利用守門員協助洗錢的情形,下列敘述何者錯誤?(A)越來越多洗錢者向專家尋求協助,替他們管理財務(B)合法的專業服務,也可能被洗錢者用來協助洗錢(C)有些洗錢者也會收買知情的專業人士,
34. 以下何項表徵,與操縱股價並利用帳戶移轉資金之洗錢手法不符?(A)每筆存、提金額相當(B)交易相距時間不長(C)每筆交易達特定金額以上(D)利用單一帳戶進行大額交易
35. 下列何者為金融交易跨國洗錢常見洗錢手法?甲.將不法所得兌換為流通性高之美元現金以運輸方式出境;乙.將不法所得兌換為流通性高之外幣旅行支票以便攜帶出境;丙.將不法所得購買鑽石珠寶等高價值、易攜帶
36. 某甲利用某乙等人之帳戶以分散資金、密集且集中式地買賣 X 公司股票,請問此最有可能涉及下列何等洗錢手法?(A)對作交易 (B)美化財報(C)操縱股價 (D)掏空資產
37. 客戶甲購買保險商品時,對於保障內容或給付項目完全不關心,僅關注保單借款成數、解約費用高低或變更受益人等程序,此時業務員乙應採取何等作為?(A)只要客戶能負擔得起保費,都應接受其投保申請(B)這
38. 下列何者不是疑似股市作手操縱股價意圖跨國洗錢案之手法表徵?(A)利用證券公司營業員、金主提供人頭戶分散下單(B)進行特定股票交易,相對買賣或操縱股價(C)不法所得匯往香港,再以假外資身分流回市
39. 銀行應於完成或更新風險評估報告時,將報告送下列哪一單位備查?(A)金管會 (B)銀行公會(C)法務部調查局 (D)行政院洗錢防制辦公室
40. 有關客戶風險等級之風險級數規定,下列敘述何者錯誤?(A)至少應有兩級(含)以上之風險級數(B)銀行應向客戶說明其風險等級,以利業務推展(C)國外重要政治性職務人士應直接視為高風險客戶(D)對於
41. 銀行應在適當時機對已存在往來關係之客戶,進行審查及適時調整風險等級,上開適當時機不包括下列何者?(A)客戶終止業務往來關係時(B)經申報疑似洗錢或資恐交易等,可能導致客戶風險狀況發生實質性變化
42. 「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」指出風險基礎方法(Risk-Based Approach)之目的與下列何者無直接關係?(A)協助銀行發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施(B
43. 金融機構依賴第三方進行客戶審查,請問應由何人負客戶審查最終責任?(A)金管會 (B)第三方 (C)視契約內容而定 (D)金融機構
44. 依「金融機構防制洗錢辦法」規定,銀行得先取得辨識客戶身分之資料,建立業務關係後再完成驗證之情形,不含下列何者?(A)洗錢及資恐風險受到有效管理(B)取得高階管理人員同意(C)為避免對客戶業務之
45. 依「金融機構防制洗錢辦法」規定,銀行對客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策與程序,下列敘述何者錯誤?(A)執行姓名及名稱檢核情形應予記錄(B)至少應包括比對與篩檢邏輯、檢核作業之執行程序,以
46. 大通貿易公司以低估商品價值之發票向復國銀行申請融資,請問該行為符合下列銀行哪一項業務種類之疑似洗錢交易表徵?(A)通匯銀行類 (B)存提匯款類 (C)一般授信類 (D)貿易金融類
47. 甲.小美經常匯款到國外達數十萬美金;乙.小王偶爾從國外匯入款項達數千美金;丙.王董經常從高避稅風險國家匯回款項達數十萬美金,請問上述行為何者符合跨境交易類之疑似洗錢態樣,銀行應進一步進行調查?
48. 有關防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務人士指引,下列敘述何者錯誤?甲.重要政治性職務人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 乙.重要政治性職務人士的範圍僅限於重要公眾職務及重要政治性職務人士本
49. 以下何者較不可能是高洗錢資恐之職業或行業?(A)證券投資顧問 (B)從事密集性現金交易業務(C)會計師、律師、公證人 (D)易被運用為持有個人資產之公司或信託
50. 對證券商而言,辨識、評估防制洗錢及打擊資恐風險,是展開一系列管控機制的首要,下列敘述何者錯誤?(A)外國分支機構和子公司應納入風險評估範圍(B)各項風險抵減措施,應考慮相關的風險因子(C)風險
51. 證券商如有合理理由懷疑客戶欲進行之交易與洗錢或資恐有關者,於下列何種情況,應對客戶身分進一步審查?(A)交易完成後 (B)交易金額超過公司設定之門檻(C)不論金額大小或交易完成與否 (D)如交
52. 下列何者為金融機構防制洗錢辦法第 3 條第 7 款第 3 目規定,得豁免辨識實質受益人?(A)大方儲蓄互助社(B)財團法人互惠保險基金(C)友情薩摩亞群島公司(D)小明銀行為信託專戶之受託人,