題庫堂
檢索
題庫堂
首頁
數學
英文學習
政治學
統計學
經濟學
藥理學
中醫藥物學
財政學
法學知識
公共行政
警察學
BI規劃師
財務管理
公共衛生學
工程經濟學
電力電子學
當前位置:
首頁
40.有關銀行評估借款人財務狀況,下列敘述何者正確?A.流動比率屬短期償債能力分析B.資本淨值與資產總額比率屬財務結構分析C.流動資產週轉率屬於經營效能分析D.營業利益率屬於獲利能力分析(A)僅ABD
問題詳情
40.有關銀行評估借款人財務狀況,下列敘述何者正確?A.流動比率屬短期償債能力分析B.資本淨值與資產總額比率屬財務結構分析C.流動資產週轉率屬於經營效能分析D.營業利益率屬於獲利能力分析
(A)僅ABD
(B)僅BCD
(C)僅ACD
(D)ABCD
參考答案
答案:D
難度:
適中
0.533
書單:
沒有書單,新增
上一篇 :
39.有關銀行授信期間下列何者正確?A.購買或建造住宅用建築,得辦理中、長期放款B.購買或建造住宅用建築放款最長期限不得超過三十年C.銀行對個人購置耐久消費品得辦理長期放款D.無自用住宅者購買自用住宅
下一篇 :
41.依洗錢防制法規定,所稱之金融機構或適用關於金融機構之規定,不包括下列何者?(A)創業投資事業(B)證券集中保管事業(C)辦理融資性租賃之事業(D)信用卡公司
資訊推薦
42.依洗錢防制法規定,有關金融機構申報一定金額以上之通貨交易,下列敘述何者錯誤?(A)應向法務部調查局申報(B)依規定為申報者,免除其業務上應保守秘密之義務(C)未依規定進行申報處新臺幣五萬元以上一
43.為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作,有關金融目的事業主管機關得對洗錢或資恐高風險國家或地區所為措施,下列敘述何者錯誤?(A)令金融機構強化個人資料之保護措施(B)令金融機構強化相關交易之確認客戶
44.依洗錢防制物品出入境申報及通報辦法規定,下列何者係屬邊境金流管制之範圍?A.黃金B.鑽石C.現鈔D.有價證券(A)僅ABC(B)僅ABD(C)僅BCD(D)ABCD
45.檢察官於偵查中,有事實足認被告利用帳戶、匯款、通貨或其他支付工具犯洗錢罪者,得聲請該管法院指定六個月以內之期間,對該筆交易之財產為下列何種命令?(A)移轉命令(B)追繳命令(C)支付命令(D)禁
46.依金融機構防制洗錢辦法規定,其所定義之「一定金額」為下列何者?(A)新臺幣十萬元(B)新臺幣五十萬元(C)新臺幣一百萬元(D)新臺幣五百萬元
47.依金融機構防制洗錢辦法規定,有關風險基礎方法,下列敘述何者錯誤?(A)金融機構應確認、評估及瞭解其暴露之洗錢及資恐風險(B)對於較高風險情形應採取加強措施(C)對於較低風險情形可採取相對簡化措施
48.依金融機構防制洗錢辦法規定,對於確認客戶身分之時機,不包括下列何者?(A)與客戶建立業務關係時(B)進行臨時性交易,辦理新臺幣三萬元以上之國內匯款時(C)發現疑似洗錢或資恐交易時(D)對於過去所
49.有關實質受益人,下列敘述何者錯誤?(A)指對客戶具最終所有權或控制權之自然人(B)由他人代理交易之自然人本人(C)包括對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人(D)未發現具控制權之自然人時,應以
50.金融機構之加強客戶審查措施(Enhancedduediligence)係針對下列何類型風險?(A)低風險(B)一般風險(C)中風險(D)高風險
51.A銀行依賴第三方進行客戶審查,應由何人負客戶審查最終責任?(A)A銀行(B)視契約約定內容而定(C)該第三方(D)A銀行與該第三方共同負責
52.依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構應保存與客戶往來及交易之紀錄憑證,應至少保存幾年?(A)三年(B)五年(C)七年(D)十五年
53.依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構對達一定金額以上之通貨交易,應於交易完成後多少時間內以媒體申報?(A)二個營業日(B)五個營業日(C)五個日曆日(D)十個日曆日
54.依金融機構防制洗錢辦法規定,對於經檢視屬疑似洗錢或資恐交易者,不論交易金額多寡,均應於專責主管核定後立即向調查局申報,核定後之申報期限不得逾多久?(A)二個營業日(B)五個營業日(C)十個日曆日
55.依金融機構防制洗錢辦法規定,對於下列何種客戶,原則上無須辨識及驗證實質受益人身分?A.已發行無記名股票之公司B.我國政府機構C.我國公營事業機構D.我國公開發行公司(A)僅ABC(B)僅ABD(
56.金融機構對客戶身分之持續審查,應在下列哪些適當時機對存在之往來關係進行審查?A.客戶新增業務往來時B.客戶減少業務往來關係時C.依客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點D.得知客戶身分與背景資
57.有關金融機構對帳戶或交易之持續監控,下列敘述何者錯誤?(A)應逐步以資訊系統整合全公司客戶之基本資料及交易資料(B)應依據風險基礎方法,建立帳戶或交易監控政策與程序(C)帳戶或交易監控政策及程序
58.有關銀行業防制洗錢及打擊資恐之組織及職掌,下列敘述何者錯誤?(A)應依其規模、風險等配置適足之防制洗錢及打擊資恐專責人員及資源(B)由董事會指派高階主管一人擔任專責主管(C)本國銀行應於董事會下
59.有關金融機構對達一定金額以上之通貨交易,下列敘述何者錯誤?(A)應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證(B)憑客戶提供之身分證明文件或護照確認其身分(C)交易如係由代理人為之者,應憑本人提供之委託書確
60.有關銀行業防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度,下列敘述何者錯誤?(A)新臺幣境內匯款之受款金融機構,應提供匯款人及受款人之必要資訊(B)於推出新產品或服務或辦理新種業務前,應進行產品之洗錢及資
61.依資恐防制法第二條規定,我國資恐防制主管機關為下列何者?(A)法務部(B)行政院洗錢防制辦公室(C)國家安全局(D)金融監督管理委員會
62.銀行之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管職前應參加金管會認定機構所舉辦至少幾小時以上課程,並經考試及格且取得結業證書?(A)八小時(B)十二小時(C)二十四小時(D)四十
63.銀行業之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管,每年應至少參加經專責主管同意之內部或外部訓練單位所辦多少小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練?(A)八小時(B)十二小時(C)二十四
64.丙公司有C、D、E三位股東,分別持股50%、30%、20%,則該公司之實質受益人為下列何者?(A)僅C(B)僅CD(C)CDE(D)以上皆非
65.在洗錢防制法中所稱的特定犯罪,係指最輕本刑多久以上有期徒刑之刑之罪?(A)六個月以上(B)一年以上(C)三年以上(D)五年以上
66.洗錢防制法規定適用洗錢防制法的金融機構及指定之非金融事業或人員應依洗錢與資恐風險及業務規模,建立洗錢防制內部控制與稽核制度;前述內部控制與稽核制度應包括的項目不含下列何者?(A)防制洗錢及打擊資