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50.金融機構之加強客戶審查措施(Enhancedduediligence)係針對下列何類型風險?(A)低風險(B)一般風險(C)中風險(D)高風險
問題詳情
50.金融機構之加強客戶審查措施(Enhancedduediligence)係針對下列何類型風險?
(A)低風險
(B)一般風險
(C)中風險
(D)高風險
參考答案
答案:D
難度:
非常簡單
0.82
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用户評論
【用戶】
茶茶
【年級】高三下
【評論內容】<金融機構防制洗錢辦法>第6條1.第三條第四款與前條規定之確認客戶身分措施及持續審查機制,應以風險基礎方法決定其執行強度,包括
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49.有關實質受益人,下列敘述何者錯誤?(A)指對客戶具最終所有權或控制權之自然人(B)由他人代理交易之自然人本人(C)包括對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人(D)未發現具控制權之自然人時,應以
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51.A銀行依賴第三方進行客戶審查,應由何人負客戶審查最終責任?(A)A銀行(B)視契約約定內容而定(C)該第三方(D)A銀行與該第三方共同負責
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52.依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構應保存與客戶往來及交易之紀錄憑證,應至少保存幾年?(A)三年(B)五年(C)七年(D)十五年
53.依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構對達一定金額以上之通貨交易,應於交易完成後多少時間內以媒體申報?(A)二個營業日(B)五個營業日(C)五個日曆日(D)十個日曆日
54.依金融機構防制洗錢辦法規定,對於經檢視屬疑似洗錢或資恐交易者,不論交易金額多寡,均應於專責主管核定後立即向調查局申報,核定後之申報期限不得逾多久?(A)二個營業日(B)五個營業日(C)十個日曆日
55.依金融機構防制洗錢辦法規定,對於下列何種客戶,原則上無須辨識及驗證實質受益人身分?A.已發行無記名股票之公司B.我國政府機構C.我國公營事業機構D.我國公開發行公司(A)僅ABC(B)僅ABD(
56.金融機構對客戶身分之持續審查,應在下列哪些適當時機對存在之往來關係進行審查?A.客戶新增業務往來時B.客戶減少業務往來關係時C.依客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點D.得知客戶身分與背景資
57.有關金融機構對帳戶或交易之持續監控,下列敘述何者錯誤?(A)應逐步以資訊系統整合全公司客戶之基本資料及交易資料(B)應依據風險基礎方法,建立帳戶或交易監控政策與程序(C)帳戶或交易監控政策及程序
58.有關銀行業防制洗錢及打擊資恐之組織及職掌,下列敘述何者錯誤?(A)應依其規模、風險等配置適足之防制洗錢及打擊資恐專責人員及資源(B)由董事會指派高階主管一人擔任專責主管(C)本國銀行應於董事會下
59.有關金融機構對達一定金額以上之通貨交易,下列敘述何者錯誤?(A)應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證(B)憑客戶提供之身分證明文件或護照確認其身分(C)交易如係由代理人為之者,應憑本人提供之委託書確
60.有關銀行業防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度,下列敘述何者錯誤?(A)新臺幣境內匯款之受款金融機構,應提供匯款人及受款人之必要資訊(B)於推出新產品或服務或辦理新種業務前,應進行產品之洗錢及資
61.依資恐防制法第二條規定,我國資恐防制主管機關為下列何者?(A)法務部(B)行政院洗錢防制辦公室(C)國家安全局(D)金融監督管理委員會
62.銀行之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管職前應參加金管會認定機構所舉辦至少幾小時以上課程,並經考試及格且取得結業證書?(A)八小時(B)十二小時(C)二十四小時(D)四十
63.銀行業之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管,每年應至少參加經專責主管同意之內部或外部訓練單位所辦多少小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練?(A)八小時(B)十二小時(C)二十四
64.丙公司有C、D、E三位股東,分別持股50%、30%、20%,則該公司之實質受益人為下列何者?(A)僅C(B)僅CD(C)CDE(D)以上皆非
65.在洗錢防制法中所稱的特定犯罪,係指最輕本刑多久以上有期徒刑之刑之罪?(A)六個月以上(B)一年以上(C)三年以上(D)五年以上
66.洗錢防制法規定適用洗錢防制法的金融機構及指定之非金融事業或人員應依洗錢與資恐風險及業務規模,建立洗錢防制內部控制與稽核制度;前述內部控制與稽核制度應包括的項目不含下列何者?(A)防制洗錢及打擊資
67.某日客戶來電客服專線,表示其家族企業申請公司信用卡因確認身分文件不完整被婉拒發卡,心生不滿,申訴被歧視,有關確認客戶身分,下列敘述何者錯誤?(A)確認客戶身分措施,應包括瞭解業務關係之目的與性質
68.某日客服中心接獲客戶投訴電話,聲稱其擔任負責人的公司申請開戶竟然開了一個禮拜還沒有下文,質疑有關確認客戶身分時,分行經辦不適任。有關客戶所稱經辦同仁的處理方式,下列敘述何者錯誤?(A)客戶為法人
69.依金融機構防制洗錢辦法規定,有關重要政治性職務人士,下列敘述何者錯誤?(A)現任國外政府之重要政治性職務人士,應直接視為高風險(B)現任國內政府或國際組織之重要政治性職務人士,應直接視為高風險(
70.某日客服中心接到客戶來電質疑臨櫃交易被要求進行大額通貨申報,有關通貨交易的定義,下列敘述何者正確?(A)指單筆現金收或付(在會計處理上,凡以現金收支傳票記帳者皆屬之)或換鈔交易(B)指單筆現金收
71.有關保險業應於人壽保險、投資型保險及年金保險契約之保險受益人確定或經指定時,採取之措施,下列敘述何者錯誤?(A)對於經指定為保險受益人者,應取得其姓名及身分證明文件號碼(B)對於經指定為保險受益
72.依金融機構對經指定制裁對象之財物或財產上利益及所在地通報辦法規定,金融機構以每年十二月三十一日為結算基準日,編製年度報告,記載該金融機構於結算基準日當日所管理或持有一切經指定制裁之個人、法人或團
73.有關洗錢防制法中對洗錢之敘述,下列何者錯誤?(A)意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源,或使他人逃避刑事追訴,而移轉或變更特定犯罪所得(B)掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分
74.有關洗錢防制法第一條對於洗錢防制法的立法精神,下列敘述何者錯誤?(A)為防制洗錢,打擊犯罪(B)為健全防制洗錢體系,穩定金融秩序(C)為促進金流之保密(D)為強化國際合作
75.有關洗錢防制法第四條對特定犯罪所得的敘述,下列何者錯誤?(A)特定犯罪取得之財物或財產上利益及其孳息屬特定犯罪所得(B)特定犯罪變得之財物或財產上利益及其孳息屬特定犯罪所得(C)特定犯罪所得之認
76.客戶來電就某名嘴在政論節目中的言論進行查證,則下列敘述何者錯誤?(A)金融機構懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐,且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩露訊息時,得不執行該等程序,而改以申報