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55.保險業必須依據評估客戶風險後的結果,對客戶進行審查,下列何者不是受審查對象?(A)要保人 (B)業務員 (C)受益人 (D)被保險人
問題詳情
55.保險業必須依據評估客戶風險後的結果,對客戶進行審查,下列何者不是受審查對象?
(A)要保人
(B)業務員
(C)受益人
(D)被保險人
參考答案
答案:B
難度:
非常簡單
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用户評論
【用戶】
武志偉
【年級】國一下
【評論內容】對〈客戶〉進行審查舉例:
【用戶】
武志偉
【年級】國二上
【評論內容】對〈客戶〉進行審查舉例:
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54.對保險公司而言,下列哪一種保險銷售管道的洗錢風險最小?(A)電話行銷 (B)網路投保(C)保險公司業務員面對面銷售 (D)透過保險代理人或經紀人交易
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56.客戶審查之說明,下列何者錯誤?(A)實質受益人係指對客戶具最終所有權或控制權之自然人(B)金融機構依賴第三方進行客戶審查,仍須對客戶審查負最終責任(C)對於法人、團體或信託等法律協議之客戶審查,
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57.逃漏稅捐行為與洗錢罪之關聯性,下列何者正確?(A)逃漏稅於我國尚非洗錢罪之前置犯罪(B)與逃漏稅相關之交易行為可能構成洗錢罪(C)為製造營業假象而虛開發票,不屬於洗錢罪之前置犯罪(D)逃漏稅之相
58.某甲利用某乙等人之帳戶以分散資金、密集且集中式地買賣 X 公司股票,請問此最有可能涉及下列何等洗錢手法?(A)對作交易 (B)美化財報 (C)操縱股價 (D)掏空資產
59.有關不法吸金犯罪特徵,不包括下列何者?(A)大額買進一籃子股票(B)以定期固定金額高利率為幌,對外向不特定人收受存款(C)以投資、發行股票招募股東等方式,約定給付顯不相當之紅利、股息或其他報酬為
61.有關金融機構對客戶身分之持續審查,下列敘述何者正確?(A)對客戶身分辨識與驗證程序,得以過去執行與保存資料為依據,無需每次交易時,一再辨識及驗證客戶身分(B)所有客戶應至少每年檢視一次,確保客戶
62.依洗錢防制法規定,旅客入境攜帶總價值達一定金額以上之物品應向海關申報,該物品包括下列何者?(A)外國貨幣 (B)新臺幣現鈔 (C)有價證券 (D)黃金(E)一律給分
63.為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作,金融目的事業主管機關得對洗錢或資恐高風險國家或地區,採取必要防制措施。請問洗錢或資恐高風險國家或地區,係指下列何者?(A)發展中國家或第三世界(B)有具體事證
64.依資恐防制法規定,主管機關依法務部調查局提報或依職權,對於制裁資恐「國內名單」之指定要件,下列敘述何者正確?(A)必須是涉及逃稅或不當避稅之行為 (B)依資恐防制之國際條約或協定要求列入國內名單
60.有關於防制洗錢之敘述,下列何者錯誤?(A)犯罪集團經常透過人頭分散交易達到洗錢的目的(B)金融機構主動申報疑似洗錢交易報告,使得法務部調查局偵破不法行為(C)為逃避追查,使用他人帳戶隱匿並運用不
65.若欲了解甲公司之實質受益人時,甲公司有三個股東:自然人 A(50%)、乙公司(49.8%)、自然人 P(0.2%),而乙公司有三個股東:自然人 B(佔乙公司 34%)、自然人 C(佔乙公司 33
66.一名客戶到銀行辦理開立公司帳戶,下列哪些情況屬於可疑行為?(A)客戶不斷提出警示帳戶通報相關問題(B)客戶在開立公司帳戶的同時開立個人理財帳戶(C)客戶公司地址與分行距離較遠,且無法提出合理解釋
67.下列何者符合機構風險評估之要求?(A)考慮業務性質、多元性及複雜度(B)僅需依公司內規所定期限辦理風險評估,無需考慮因特定事件而予以更新評估頻率(C)統計並分析高風險客戶之數量與比例(D)參考國
68.金融機構於確認客戶身分時,對於重要政治性職務人士,下列敘述何者正確?(A)客戶若為現任國內政府之重要政治性職務人士,應將該客戶直接視為高風險客戶(B)客戶若為現任國外政府之重要政治性職務人士,應
69.證券期貨業對於洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理,應至少涵蓋客戶、地域、產品及服務、交易或支付管道等面向,並應辦理下列哪些事項?(A)製作風險評估報告,並送金融監督管理委員會備查(B)考量所有風險
70.保險業確認客戶身分措施,將評估客戶相關之其他可能資訊來源,下列何者屬於其他可能資訊來源?(A)商業資料庫資訊 (B)客戶自行揭露資訊 (C)金融集團內分享資訊 (D)網際網路與媒體搜尋資訊(E)
72.下列哪幾項為疑似洗錢態樣?(A)公司戶突然由職員前來結購大筆外幣現鈔與旅行支票(B)公司負責人與公司帳戶間有異常之交易(C)存戶之薪資轉帳帳戶除定期由雇主轉入薪資外,有時會以現金零星存入小額款項
71.下列哪些情況是導致恐怖組織喜歡利用非營利組織洗錢的原因?(A)各國法令通常對非營利組織的成立條件與營運監理要求較嚴謹(B)有些非營利組織設有匿名捐款箱,可以不開捐款收據(C)非營利組織之間的跨國
73.客戶或具控制權者如為下列何種對象,得無需適用辨識及驗證實質受益人身分之規定?(A)員工持股信託客戶 (B)未公開發行之公司(C)金融機構辦理之財產保險 (D)我國公開發行公司之子公司
74.若客戶出現經媒體、報章雜誌或網際網路等媒體即時報導之特殊重大案件,該涉案人在銀行從事之存款、提款或匯款等交易,且交易具顯屬異常之疑似洗錢或資恐交易表徵,就金融機構之對應處理,下列敘述何者正確?(
75.下列何者為個別產品與服務、交易或支付管道之風險因子?(A)匿名交易 (B)與現金之關聯程度 (C)收到款項來自於有關係之第三者 (D)是否為高金額之金錢或價值移轉業務
77.證券商防制洗錢與打擊資恐之內部控制制度聲明書,於提報董事會通過後,應揭露並於下列何者辦理公告申報?(A)證券商營業處所 (B)證券商網站 (C)每日於全國發行之報紙 (D)主管機關指定網站
76.以下何者為法人客戶高洗錢及資恐風險之因子?(A)有隱名股東 (B)股權結構複雜 (C)屬中小型企業 (D)留存地址欠缺地緣性
78.有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢/資恐風險情形所採行之強化措施,下列何者錯誤?(A)提高客戶審查層級(B)提高交易監測頻率(C)屬較高風險之人壽保險契約,於訂定契約時已採行強化客戶審查措施
79.下列何者屬於保險業中對客戶進行盡職調查(CDD)的時機?(A)要保人購買具洗錢風險的保險商品時(B)對於保費繳付的來源或理賠支付對象有所懷疑時(C)每期繳付保險費的時候(D)懷疑之前所取得之要保
80.防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議風險基礎方法(RBA)應用範圍,包括下列哪幾項?(A)哪些人須納入防制洗錢及打擊資恐體系(B)哪些人應如何遵循防制洗錢及打擊資恐規定(C)哪些機構須納入防
1.台灣友善農業生產必須通過第三方驗證就可以友善農產品販售。(A)O(B)X