【評論主題】複選題63. 下列何者具有洗錢或資恐高風險因素？ (A)客戶為位居外國重要政治職位之高知名人物 (B)客戶來自高風險國家 (C)客戶為小吃店基層員工，購買人壽保單，每月繳納保險費 2,800 元 (D
【評論內容】金融機構防制洗錢辦法第6條
【評論主題】30. 保險業之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管，每年應至少參加多少 時數的防制洗錢及打擊資恐教育訓練？ (A)八小時 (B)十小時 (C)十二小時 (D)三十二小時
【評論內容】保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法
【評論主題】15. 金融機構在客戶持續審查時，對於高風險客戶應至少多久要檢視一次？ (A)六個月 (B)一年 (C)三年 (D)五年
【評論內容】金融機構防制洗錢辦法第5條
【評論主題】28.保險業為降低對於洗錢與資恐的曝險，所採取抵減風險的手段，下列何者錯誤？(A)完善公司治理 (B)透過法遵與內稽內控(C)透過進行可疑交易申報 (D)增加躉繳方式的保險
【評論內容】躉繳是指〈一次繳清全部的保險費〉看 二、（一）的部分
【評論主題】49.證券期貨業辦理確認客戶身分措施，對於由代理人辦理開戶，且查證代理之事實及身分資料有困難者之處理方式，下列何者正確？(A)應予以婉拒建立業務關係或交易 (B)可允許其為暫時性交易(C)確認本人身分
【評論內容】金融機構防治洗錢辦法 第4條
【評論主題】54.保險業的疑似洗錢交易申報的申報對象為下列何者？(A)金管會保險局 (B)各業別同業公會 (C)法務部調查局 (D)行政院洗錢防制辦公室
【評論內容】保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法第6條
【評論主題】21. I’m not interested _____ any sports at all.(A) on (B) for (C) in (D) to
【評論內容】一種.....看完整詳...
【評論主題】60.有關於防制洗錢之敘述，下列何者錯誤？(A)犯罪集團經常透過人頭分散交易達到洗錢的目的(B)金融機構主動申報疑似洗錢交易報告，使得法務部調查局偵破不法行為(C)為逃避追查，使用他人帳戶隱匿並運用不
【評論內容】建立業務關係前，一定要對客戶進行審查例如：你去銀行開戶，行員一定會跟你要雙證件、印章，問你開戶原因、目的，你家離這間銀行多遠（太遠，可能有問題）
【評論主題】55.保險業必須依據評估客戶風險後的結果，對客戶進行審查，下列何者不是受審查對象？(A)要保人 (B)業務員 (C)受益人 (D)被保險人
【評論內容】對〈客戶〉進行審查舉例：
【評論主題】46.有關法人及法律協議的客戶審查，下列敘述何者錯誤？(A)原則上要進行第二層實質受益人之客戶審查，例外時如法人或信託係受特殊監理程序之情形，則可排除實質受益人之審查(B)非營利組織如慈善機構，可無需
【評論內容】金融機構防治洗錢辦法 第3條七、第四款第三目規定於客戶為法人、團體或信託之受託人時，應瞭解客戶或信託之所有權及控制權結構，並透過下列資訊，辨識客戶之實質受益人，及採取合理措施驗證：
【評論主題】55.保險業在下列哪一種時機，無須對客戶進行盡職調查？(A)要保人投保時(B)大額保費由境外不知名第三人轉帳繳交(C)客戶從事與投保時職業不符之工作，卻未主動告知(D)客戶申請透過信用卡自動扣款繳納定
【評論內容】A 投保=建立業務關係，要審查B〈大額保費〉〈境外不知名第三人〉要審查，而且可能疑似洗錢，要申報
【評論主題】57. 客戶甲表示因其身分特殊，故欲利用匿名或假名投保，保險公司應該如何處理？(A)應予以婉拒建立業務關係(B)可以允許客戶以假名，但不可匿名投保(C)可以允許客戶匿名，但不可以假名投保(D)保險業為
【評論內容】金融機構防治洗錢辦法 第4條
【評論主題】22.有關國際銀行業金融科技之趨勢案例說明，下列敘述何者正確？(A)分行曾經是銀行與客戶接觸的唯一通路，現在虛擬分行則是唯一通路(B)傳統提款機使用卡片認證提款，現在提款機能使用手機認證取款(C)智能
【評論內容】A 實體分行還是有存在的必要性，虛擬分行只是與科技的結合C智能客服是AI回答，不行再換真人回答
【評論主題】54.保險業的疑似洗錢交易申報的申報對象為下列何者？(A)金管會保險局 (B)各業別同業公會 (C)法務部調查局 (D)行政院洗錢防制辦公室
【評論內容】保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法第6條
【評論主題】49.證券期貨業辦理確認客戶身分措施，對於由代理人辦理開戶，且查證代理之事實及身分資料有困難者之處理方式，下列何者正確？(A)應予以婉拒建立業務關係或交易 (B)可允許其為暫時性交易(C)確認本人身分
【評論內容】金融機構防治洗錢辦法 第4條
【評論主題】28.保險業為降低對於洗錢與資恐的曝險，所採取抵減風險的手段，下列何者錯誤？(A)完善公司治理 (B)透過法遵與內稽內控(C)透過進行可疑交易申報 (D)增加躉繳方式的保險
【評論內容】躉繳是指〈一次繳清全部的保險費〉看 二、（一）的部分
【評論主題】60.有關於防制洗錢之敘述，下列何者錯誤？(A)犯罪集團經常透過人頭分散交易達到洗錢的目的(B)金融機構主動申報疑似洗錢交易報告，使得法務部調查局偵破不法行為(C)為逃避追查，使用他人帳戶隱匿並運用不
【評論內容】建立業務關係前，一定要對客戶進行審查例如：你去銀行開戶，行員一定會跟你要雙證件、印章，問你開戶原因、目的，你家離這間銀行多遠（太遠，可能有問題）
【評論主題】55.保險業必須依據評估客戶風險後的結果，對客戶進行審查，下列何者不是受審查對象？(A)要保人 (B)業務員 (C)受益人 (D)被保險人
【評論內容】對〈客戶〉進行審查舉例：
【評論主題】46.有關法人及法律協議的客戶審查，下列敘述何者錯誤？(A)原則上要進行第二層實質受益人之客戶審查，例外時如法人或信託係受特殊監理程序之情形，則可排除實質受益人之審查(B)非營利組織如慈善機構，可無需
【評論內容】金融機構防治洗錢辦法 第3條七、第四款第三目規定於客戶為法人、團體或信託之受託人時，應瞭解客戶或信託之所有權及控制權結構，並透過下列資訊，辨識客戶之實質受益人，及採取合理措施驗證：
【評論主題】55.保險業在下列哪一種時機，無須對客戶進行盡職調查？(A)要保人投保時(B)大額保費由境外不知名第三人轉帳繳交(C)客戶從事與投保時職業不符之工作，卻未主動告知(D)客戶申請透過信用卡自動扣款繳納定
【評論內容】A 投保=建立業務關係，要審查B〈大額保費〉〈境外不知名第三人〉要審查，而且可能疑似洗錢，要申報
【評論主題】57. 客戶甲表示因其身分特殊，故欲利用匿名或假名投保，保險公司應該如何處理？(A)應予以婉拒建立業務關係(B)可以允許客戶以假名，但不可匿名投保(C)可以允許客戶匿名，但不可以假名投保(D)保險業為
【評論內容】金融機構防治洗錢辦法 第4條
【評論主題】22.有關國際銀行業金融科技之趨勢案例說明，下列敘述何者正確？(A)分行曾經是銀行與客戶接觸的唯一通路，現在虛擬分行則是唯一通路(B)傳統提款機使用卡片認證提款，現在提款機能使用手機認證取款(C)智能
【評論內容】A 實體分行還是有存在的必要性，虛擬分行只是與科技的結合C智能客服是AI回答，不行再換真人回答