題庫堂
檢索
題庫堂
首頁
數學
英文學習
政治學
統計學
經濟學
藥理學
中醫藥物學
財政學
法學知識
公共行政
警察學
BI規劃師
財務管理
公共衛生學
工程經濟學
電力電子學
當前位置:
首頁
28.保險業為降低對於洗錢與資恐的曝險,所採取抵減風險的手段,下列何者錯誤?(A)完善公司治理 (B)透過法遵與內稽內控(C)透過進行可疑交易申報 (D)增加躉繳方式的保險
問題詳情
28.保險業為降低對於洗錢與資恐的曝險,所採取抵減風險的手段,下列何者錯誤?
(A)完善公司治理
(B)透過法遵與內稽內控
(C)透過進行可疑交易申報
(D)增加躉繳方式的保險
參考答案
答案:D
難度:
非常簡單
0.938
書單:
沒有書單,新增
用户評論
【用戶】
武志偉
【年級】國一下
【評論內容】躉繳是指〈一次繳清全部的保險費〉看 二、(一)的部分
【用戶】
武志偉
【年級】國二上
【評論內容】躉繳是指〈一次繳清全部的保險費〉看 二、(一)的部分
上一篇 :
27.下列何者不是保險業洗錢及資恐固有風險的評估面向?(A)保險公司之主要客群 (B)保險商品之淨危險保額(C)保險公司本身營運內容的複雜度 (D)監管機構對於保險業於防制洗錢與打擊資恐方面的監管程度
下一篇 :
29.保險業對於較低風險客戶,得採取之簡化確認客戶身分措施,不包含下列何者?(A)降低客戶身分資訊更新之頻率 (B)對於可推斷其交易目的者,仍然透過電話瞭解業務往來目的(C)以合理的保單價值準備金作為
資訊推薦
30.保險公司應依其規模、風險等配置適足之防制洗錢及打擊資恐專責人員及資源,並由下列何者指派高階主管一人擔任防制洗錢及打擊資恐之專責主管?(A)監察人 (B)總經理 (C)董事會 (D)審計委員會
31.國際洗錢案例中,律師協助洗錢之主要態樣為何?(A)介紹會計師提供洗錢諮詢 (B)擔任客戶的訴訟代理人(C)使用律師事務所的信託帳戶購買房地產 (D)設立境外公司走私毒品
32.下列敘述何者屬於利用保險洗錢之常見態樣? A.保戶不關心理賠及保險給付的條款 B.以現金躉繳保險費C.保險費由境外匯入(A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 BC (D) ABC
33.下列何者不是保險會被當作洗錢工具的特點?(A)產業規模龐大 (B)保險商品多樣化(C)保險商品皆無法累積現金價值 (D)要保人、被保險人、受益人或付款人可為不同人
34.關於錢騾(Money Mule),下列敘述何者錯誤?(A)錢騾並未參與犯罪行為,其帳戶被利用也不知情(B)本身通常有合法身分掩護不法所得交易(C)指為犯罪者提供帳戶並協助移轉不法所得者(D)跨國
35.下列哪一項情形,銀行從業人員實務上不需要對該交易進行查證?(A)客戶臨櫃從 OBU 二戶公司帳上轉匯至國內營業單位個人帳戶,再迅速全數提領現金(B) B 公司員工持 A 公司開立支票前往銀行提現
36.地下錢莊利用人頭帳戶洗錢,下列哪一項為常用之手法?(A)分散存入數個人頭帳戶,再以領取現金方式移轉(B)經常透過自己帳戶開立本行支票(C)夥同數人開啟保管箱,放入人頭帳戶款項 (D)經常利用同一
37.詐騙集團經常利用人頭帳戶詐領款項,下列哪幾項為常見的洗錢手法? A.以金融卡領現規避交易軌跡 B.領現後購買珠寶或貴重金屬 C.領現後以租用保險箱保存(A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 B
38.各國防制洗錢金融行動工作組織評鑑人員,於評鑑過程中,應考量該國的洗錢及資恐風險與各個風險因子的嚴重性,不包括下列何者?(A)貪腐程度及反貪措施的強度 (B)犯罪組織的型態及猖獗程度(C)恐怖組織
39.銀行對國內高風險重要政治性職務人士,應執行之強化客戶審查措施,下列何者錯誤?(A)取得高階管理人員的核准 (B)採取了解客戶財富及交易資金來源(C)持續強化監控 (D)儘速向主管機關申報
40.下列何者不是洗錢或資恐所謂之國內重要政治性職務之人?(A)台北市長 (B)少校編階 (C)台東縣議長 (D)司法院大法官
41.除法律另有規定外,下列何種法人應辨識其實質受益人?(A)政府機構 (B)國營事業 (C)員工持股信託 (D)已發行無記名股票之公開發行公司
42. FATF 公布「銀行業風險基礎方法指引」,供下列何者參考? A.各國政府 B.銀行業 C.主管機關 D.銀行監理機關(A)僅 BD (B)僅 ABC (C)僅 BCD (D) ABCD
43.金融機構防制洗錢辦法第 7 條有關「依賴第三方客戶審查」,下列敘述何者錯誤?(A)銀行得委外業務包含信用卡、車貸業務之行銷(B)該委外業務仍須辦理客戶審查(C)當依賴第三方進行客戶審查時,由第三
44.下列哪一種交易屬於臨時性交易?(A)本行客戶跨境匯款新台幣十萬元(B)非本行客戶國內匯款新台幣四十萬元(C)本行客戶國內匯款新台幣五十萬元(D)非本行客戶跨境匯款新台幣五萬元
45.銀行於識別個別客戶風險並決定其風險等級時,評估之依據不包含下列何者?(A)個人客戶之教育程度 (B)個人客戶之任職機構(C)客戶職業與行業之洗錢風險 (D)客戶開戶與建立業務關係之管道
46.銀行經營之業務中,下列何者屬於洗錢風險較高之商品或服務?(A)授信業務 (B)私人銀行 (C)信用卡 (D)保管箱
47.依「銀行業評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定,銀行識別、評估其洗錢及資恐風險,至少應包括下列幾種面向? A.地域 B.客戶 C.產品及服務 D.交易或支付管道(A)僅 ABC (B)
48.有關金融機構對客戶身分辨識與驗證程序,何時無須對客戶身分再次確認?(A)每次從事交易時 (B)發現客戶涉及疑似洗錢時(C)對客戶資訊之真實性有所懷疑時 (D)客戶交易與業務性質不符之重大變動時
49.證券期貨業辦理確認客戶身分措施,對於由代理人辦理開戶,且查證代理之事實及身分資料有困難者之處理方式,下列何者正確?(A)應予以婉拒建立業務關係或交易 (B)可允許其為暫時性交易(C)確認本人身分
50.證券期貨業就洗錢及資恐之風險評估,下列敘述何者錯誤?(A)應採取適當步驟辨識評估及瞭解有關客戶國家或地區(B)應包含客戶、國家或地區、產品及服務、交易或支付管道(C)應採取風險抵減措施管理及降低
51.對已發行無記名股票之客戶應採取適當措施以確保其實質受益人之更新,下列敘述何者錯誤?(A)請客戶於畸零股股東身分發生變動時通知證券商(B)請客戶於具控制權股東身分發生變動時通知證券商(C)請客戶於
52. S 公司有四名股東,持股如下:張三 5%,李四 35%,A 公司 30%,B 公司 30%。王五持有 A、B 兩家公司股票各50%,另張三於境外設立一人公司 R,持有 B 之股份 50%。請問
53.客戶透過大額現金繳交保費,在洗錢與資恐上的疑慮主要為下列何者?(A)客戶保單繼續率可能有問題 (B)客戶可能想利用通貨製造金流上的斷點(C)表示保險業業者的繳費通路與方式不夠完備 (D)通貨造成
54.保險業的疑似洗錢交易申報的申報對象為下列何者?(A)金管會保險局 (B)各業別同業公會 (C)法務部調查局 (D)行政院洗錢防制辦公室