問題詳情

27.下列何者不是保險業洗錢及資恐固有風險的評估面向？
(A)保險公司之主要客群
(B)保險商品之淨危險保額
(C)保險公司本身營運內容的複雜度
(D)監管機構對於保險業於防制洗錢與打擊資恐方面的監管程度

參考答案

答案：B
難度：困難0.363
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用户評論

【用戶】seat

【年級】國三上

【評論內容】110-2考古題。金融機構防制洗錢辦法第9條 三、金融機構應依據防制洗錢與打擊資恐法令規範、其客戶性質(A)、業務規模及複雜度(C)、內部與外部來源取得之洗錢與資恐相關趨勢與資訊、金融機構內部風險評估結果等，檢討其帳戶或交易監控(D)政策及程序，並定期更新之。淨危險保額=「基本保額」扣除「保單帳戶價值」之餘額，但不得為負值~~屬保險產品設計，與洗錢風險評估面向較無關聯。