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36.地下錢莊利用人頭帳戶洗錢,下列哪一項為常用之手法?(A)分散存入數個人頭帳戶,再以領取現金方式移轉(B)經常透過自己帳戶開立本行支票(C)夥同數人開啟保管箱,放入人頭帳戶款項 (D)經常利用同一
問題詳情
36.地下錢莊利用人頭帳戶洗錢,下列哪一項為常用之手法?
(A)分散存入數個人頭帳戶,再以領取現金方式移轉
(B)經常透過自己帳戶開立本行支票
(C)夥同數人開啟保管箱,放入人頭帳戶款項
(D)經常利用同一帳戶前來辦理結匯,兌換成外幣
參考答案
答案:A
難度:
非常簡單
0.9
書單:
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35.下列哪一項情形,銀行從業人員實務上不需要對該交易進行查證?(A)客戶臨櫃從 OBU 二戶公司帳上轉匯至國內營業單位個人帳戶,再迅速全數提領現金(B) B 公司員工持 A 公司開立支票前往銀行提現
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37.詐騙集團經常利用人頭帳戶詐領款項,下列哪幾項為常見的洗錢手法? A.以金融卡領現規避交易軌跡 B.領現後購買珠寶或貴重金屬 C.領現後以租用保險箱保存(A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 B
資訊推薦
38.各國防制洗錢金融行動工作組織評鑑人員,於評鑑過程中,應考量該國的洗錢及資恐風險與各個風險因子的嚴重性,不包括下列何者?(A)貪腐程度及反貪措施的強度 (B)犯罪組織的型態及猖獗程度(C)恐怖組織
39.銀行對國內高風險重要政治性職務人士,應執行之強化客戶審查措施,下列何者錯誤?(A)取得高階管理人員的核准 (B)採取了解客戶財富及交易資金來源(C)持續強化監控 (D)儘速向主管機關申報
40.下列何者不是洗錢或資恐所謂之國內重要政治性職務之人?(A)台北市長 (B)少校編階 (C)台東縣議長 (D)司法院大法官
41.除法律另有規定外,下列何種法人應辨識其實質受益人?(A)政府機構 (B)國營事業 (C)員工持股信託 (D)已發行無記名股票之公開發行公司
42. FATF 公布「銀行業風險基礎方法指引」,供下列何者參考? A.各國政府 B.銀行業 C.主管機關 D.銀行監理機關(A)僅 BD (B)僅 ABC (C)僅 BCD (D) ABCD
43.金融機構防制洗錢辦法第 7 條有關「依賴第三方客戶審查」,下列敘述何者錯誤?(A)銀行得委外業務包含信用卡、車貸業務之行銷(B)該委外業務仍須辦理客戶審查(C)當依賴第三方進行客戶審查時,由第三
44.下列哪一種交易屬於臨時性交易?(A)本行客戶跨境匯款新台幣十萬元(B)非本行客戶國內匯款新台幣四十萬元(C)本行客戶國內匯款新台幣五十萬元(D)非本行客戶跨境匯款新台幣五萬元
45.銀行於識別個別客戶風險並決定其風險等級時,評估之依據不包含下列何者?(A)個人客戶之教育程度 (B)個人客戶之任職機構(C)客戶職業與行業之洗錢風險 (D)客戶開戶與建立業務關係之管道
46.銀行經營之業務中,下列何者屬於洗錢風險較高之商品或服務?(A)授信業務 (B)私人銀行 (C)信用卡 (D)保管箱
47.依「銀行業評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定,銀行識別、評估其洗錢及資恐風險,至少應包括下列幾種面向? A.地域 B.客戶 C.產品及服務 D.交易或支付管道(A)僅 ABC (B)
48.有關金融機構對客戶身分辨識與驗證程序,何時無須對客戶身分再次確認?(A)每次從事交易時 (B)發現客戶涉及疑似洗錢時(C)對客戶資訊之真實性有所懷疑時 (D)客戶交易與業務性質不符之重大變動時
49.證券期貨業辦理確認客戶身分措施,對於由代理人辦理開戶,且查證代理之事實及身分資料有困難者之處理方式,下列何者正確?(A)應予以婉拒建立業務關係或交易 (B)可允許其為暫時性交易(C)確認本人身分
50.證券期貨業就洗錢及資恐之風險評估,下列敘述何者錯誤?(A)應採取適當步驟辨識評估及瞭解有關客戶國家或地區(B)應包含客戶、國家或地區、產品及服務、交易或支付管道(C)應採取風險抵減措施管理及降低
51.對已發行無記名股票之客戶應採取適當措施以確保其實質受益人之更新,下列敘述何者錯誤?(A)請客戶於畸零股股東身分發生變動時通知證券商(B)請客戶於具控制權股東身分發生變動時通知證券商(C)請客戶於
52. S 公司有四名股東,持股如下:張三 5%,李四 35%,A 公司 30%,B 公司 30%。王五持有 A、B 兩家公司股票各50%,另張三於境外設立一人公司 R,持有 B 之股份 50%。請問
53.客戶透過大額現金繳交保費,在洗錢與資恐上的疑慮主要為下列何者?(A)客戶保單繼續率可能有問題 (B)客戶可能想利用通貨製造金流上的斷點(C)表示保險業業者的繳費通路與方式不夠完備 (D)通貨造成
54.保險業的疑似洗錢交易申報的申報對象為下列何者?(A)金管會保險局 (B)各業別同業公會 (C)法務部調查局 (D)行政院洗錢防制辦公室
55.下列何者不屬於保險業的洗錢風險抵減措施?(A)了解客戶交易目的 (B)了解客戶資金來源(C)調查客戶是否涉及負面新聞 (D)建議客戶不要買大額保單,將其拆為多張小額保單
56.下列何者屬於人壽保險死亡理賠之實質受益人?(A)保險受益人之配偶 (B)未成年受益人之法定代理人(C)被保險人之所有未成年子女 (D)要保人之配偶與所有已成年子女
57.甲為工廠負責人,為求資金周轉,遂向經營地下錢莊之乙借貸,乙為掩飾其收取高利之行為,採行分散存入數個人頭帳戶,再提領現金方式移轉,下列何者不是此洗錢手法之疑似表徵?(A)乙之帳戶突有達特定金額以上
58.為預防銀行行員背信、侵占洗錢案之發生,銀行除加強 KYC 外,亦須加強下列何者?(A) KEY (B) KPI (C) KRI (D) KYE
59.若重要政治性職務人士涉及高風險產業,金融機構與該位重要政治性職務人士之業務關係風險將會升高,下列何者不是重要政治性職務人士主管之高風險產業?(A)產物保險業 (B)武器貿易及國防工業(C)營造及
60.為評估防制洗錢金融行動工作組織(FATF)發布 40 項建議的遵循程度,FATF 公布的「方法論」,對於相互評鑑的第一步為何?(A)了解該國的風險及環境 (B)了解該國是否為英語系國家(C)了解
61.下列何者為資恐防制法指定制裁之對象?(A)美國政府公告制裁之恐怖份子 (B)國際防制洗錢及打擊資恐組織公告制裁之禁止交易國家(C)主管機關公告之聯合國安理會資恐決議制裁之對象(D)依資恐防制之國
62.資恐防制審議會成員包括下列哪些機關?(A)金管會 (B)警政署 (C)調查局 (D)經濟部