【用戶】Cypress Chou
【年級】大四下
【評論內容】引用出處:https://tidatw.org/2021/01/20/%E9%98%B2%E7%90%86%E5%B0%88%E7%9B%9C%E9%A0%98%EF%BC%81%E9%87%91%E7%AE%A1%E6%9C%83%E8%A6%81%E6%B1%82%E9%8A%80%E8%A1%8C%E8%90%BD%E5%AF%A6kye-%E5%93%A1%E5%B7%A5%E5%93%81%E6%80%A7%E3%80%81%E8%B2%A1/近年來，銀行理專盜領挪用弊案頻傳，金管會今天表示，為防範此類事件發生，在理專行為及商品銷售管理上，金管會祭出四大強化措施，其中一項是理專人員任用，必須落實KYE（Know Your Employee，瞭解你的員工）制度，包括：掌握理專的「個人品性素行」、「財務狀況」等。銀行除了KYC（Know Your Customer，瞭解你的顧客）、KYP（Know Your Product，瞭解你的商品）這兩項還不夠，為因應銀行行員或理專私自挪用客戶資金等弊端，金管會更進一步要求銀行做好KYE！金管會公布理專行為及商品銷售管理之應強化四大措施，內容主要有：第一、理專任用方面，如果是「新進」理財專員，金管會要求銀行任用時，必須採行「盡職調查程序」，並建立適當機制瞭解員工品性素行、專業知識、信用及財務狀況，落實KYE制度之執行。若是「現職」的理財專員，銀行也必須定期或不定期進行瞭解，包括：信用及財務狀況，預防弊端之發生。
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