資訊推薦

• 48.有關金融機構對客戶身分辨識與驗證程序，何時無須對客戶身分再次確認？(A)每次從事交易時 (B)發現客戶涉及疑似洗錢時(C)對客戶資訊之真實性有所懷疑時 (D)客戶交易與業務性質不符之重大變動時
• 49.證券期貨業辦理確認客戶身分措施，對於由代理人辦理開戶，且查證代理之事實及身分資料有困難者之處理方式，下列何者正確？(A)應予以婉拒建立業務關係或交易 (B)可允許其為暫時性交易(C)確認本人身分
• 50.證券期貨業就洗錢及資恐之風險評估，下列敘述何者錯誤？(A)應採取適當步驟辨識評估及瞭解有關客戶國家或地區(B)應包含客戶、國家或地區、產品及服務、交易或支付管道(C)應採取風險抵減措施管理及降低
• 51.對已發行無記名股票之客戶應採取適當措施以確保其實質受益人之更新，下列敘述何者錯誤？(A)請客戶於畸零股股東身分發生變動時通知證券商(B)請客戶於具控制權股東身分發生變動時通知證券商(C)請客戶於
• 52. S 公司有四名股東，持股如下：張三 5%，李四 35%，A 公司 30%，B 公司 30%。王五持有 A、B 兩家公司股票各50%，另張三於境外設立一人公司 R，持有 B 之股份 50%。請問
• 53.客戶透過大額現金繳交保費，在洗錢與資恐上的疑慮主要為下列何者？(A)客戶保單繼續率可能有問題 (B)客戶可能想利用通貨製造金流上的斷點(C)表示保險業業者的繳費通路與方式不夠完備 (D)通貨造成
• 54.保險業的疑似洗錢交易申報的申報對象為下列何者？(A)金管會保險局 (B)各業別同業公會 (C)法務部調查局 (D)行政院洗錢防制辦公室
• 55.下列何者不屬於保險業的洗錢風險抵減措施？(A)了解客戶交易目的 (B)了解客戶資金來源(C)調查客戶是否涉及負面新聞 (D)建議客戶不要買大額保單，將其拆為多張小額保單
• 56.下列何者屬於人壽保險死亡理賠之實質受益人？(A)保險受益人之配偶 (B)未成年受益人之法定代理人(C)被保險人之所有未成年子女 (D)要保人之配偶與所有已成年子女
• 57.甲為工廠負責人，為求資金周轉，遂向經營地下錢莊之乙借貸，乙為掩飾其收取高利之行為，採行分散存入數個人頭帳戶，再提領現金方式移轉，下列何者不是此洗錢手法之疑似表徵？(A)乙之帳戶突有達特定金額以上
• 58.為預防銀行行員背信、侵占洗錢案之發生，銀行除加強 KYC 外，亦須加強下列何者？(A) KEY (B) KPI (C) KRI (D) KYE
• 59.若重要政治性職務人士涉及高風險產業，金融機構與該位重要政治性職務人士之業務關係風險將會升高，下列何者不是重要政治性職務人士主管之高風險產業？(A)產物保險業 (B)武器貿易及國防工業(C)營造及
• 60.為評估防制洗錢金融行動工作組織(FATF)發布 40 項建議的遵循程度，FATF 公布的「方法論」，對於相互評鑑的第一步為何？(A)了解該國的風險及環境 (B)了解該國是否為英語系國家(C)了解
• 61.下列何者為資恐防制法指定制裁之對象？(A)美國政府公告制裁之恐怖份子 (B)國際防制洗錢及打擊資恐組織公告制裁之禁止交易國家(C)主管機關公告之聯合國安理會資恐決議制裁之對象(D)依資恐防制之國
• 62.資恐防制審議會成員包括下列哪些機關？(A)金管會 (B)警政署 (C)調查局 (D)經濟部
• 63.有關恐怖分子與團體之指名措施，下列敘述何者錯誤？(A)國內名單，須經審議會決議後指定並公告 (B)國內名單之指定不牽涉國際考量(C)國內名單之指定限於我國人民 (D)國內名單之指定限於中華民國領
• 64.有關經指定制裁之法人，不得為下列何種行為？(A)對其所有財產為移轉 (B)對其金融機構之帳戶匯款(C)為其收集財產上之利益 (D)對其所有財物為利用
• 65.依金融機構防制洗錢辦法第 3 條規定，辨識客戶之實質受益人，係為強化該等客戶資訊之透明，客戶或具控制權者為下列哪些身分者，考量其風險較低，或已有其他資訊透明之要求，無需適用辨識與驗證實質受益人身
• 66.依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定，客戶為法人時，至少應取得下列哪項資訊？(A)不論任何情形下一定要徵提規範及約束法人之章程(B)在法人中擔任高階管理人員之姓名、出生日期、國籍(C)法
• 67.下列何者屬於「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」所稱疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶？(A)屬偽冒開戶者 (B)屬警示帳戶者(C)短期間內頻繁申請開立存款帳戶，且無法提出合理說明者(D
• 68.銀行業每年度應由下列何者與防制洗錢及打擊資恐專責主管聯名出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書？(A)董事長 (B)總經理 (C)監察人 (D)總稽核
• 69.證券期貨業內部稽核單位應依規定辦理下列哪些防制洗錢及打擊資恐事項之查核？(A)洗錢防制法遵治理架構的設計有效性 (B)風險評估與計畫是否符合法規要求並落實執行(C)計畫之有效性 (D)前年度缺失
• 70.保險業應採取合宜之措施以辨識、評估其洗錢及資恐風險，至少包含下列哪些項目？(A)客戶所來自國家 (B)客戶的職業(C)客戶購買的產品 (D)認識客戶的方式為面對面或是網路等其他通路
• 71.關於資恐交易的特點，下列敘述何者正確？(A)資恐交易的金額並無固定規則，可大可小(B)資恐交易的受款人一定是罪犯或犯罪組織(C)資恐交易的匯款人許多是有正當職業與合法收入的個人或法人團體(D)匯
• 72.查詢重要政治性職務之人及其家庭成員，可以利用哪些公開資訊系統？(A)社群網站 (B)報紙雜誌(C)利用監察院網站查詢〈監察院公報：廉政專刊〉(D)向當地里長探詢