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56.下列何者屬於人壽保險死亡理賠之實質受益人?(A)保險受益人之配偶 (B)未成年受益人之法定代理人(C)被保險人之所有未成年子女 (D)要保人之配偶與所有已成年子女
問題詳情
56.下列何者屬於人壽保險死亡理賠之實質受益人?
(A)保險受益人之配偶
(B)未成年受益人之法定代理人
(C)被保險人之所有未成年子女
(D)要保人之配偶與所有已成年子女
參考答案
答案:B
難度:
簡單
0.688
書單:
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55.下列何者不屬於保險業的洗錢風險抵減措施?(A)了解客戶交易目的 (B)了解客戶資金來源(C)調查客戶是否涉及負面新聞 (D)建議客戶不要買大額保單,將其拆為多張小額保單
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57.甲為工廠負責人,為求資金周轉,遂向經營地下錢莊之乙借貸,乙為掩飾其收取高利之行為,採行分散存入數個人頭帳戶,再提領現金方式移轉,下列何者不是此洗錢手法之疑似表徵?(A)乙之帳戶突有達特定金額以上
資訊推薦
58.為預防銀行行員背信、侵占洗錢案之發生,銀行除加強 KYC 外,亦須加強下列何者?(A) KEY (B) KPI (C) KRI (D) KYE
59.若重要政治性職務人士涉及高風險產業,金融機構與該位重要政治性職務人士之業務關係風險將會升高,下列何者不是重要政治性職務人士主管之高風險產業?(A)產物保險業 (B)武器貿易及國防工業(C)營造及
60.為評估防制洗錢金融行動工作組織(FATF)發布 40 項建議的遵循程度,FATF 公布的「方法論」,對於相互評鑑的第一步為何?(A)了解該國的風險及環境 (B)了解該國是否為英語系國家(C)了解
61.下列何者為資恐防制法指定制裁之對象?(A)美國政府公告制裁之恐怖份子 (B)國際防制洗錢及打擊資恐組織公告制裁之禁止交易國家(C)主管機關公告之聯合國安理會資恐決議制裁之對象(D)依資恐防制之國
62.資恐防制審議會成員包括下列哪些機關?(A)金管會 (B)警政署 (C)調查局 (D)經濟部
63.有關恐怖分子與團體之指名措施,下列敘述何者錯誤?(A)國內名單,須經審議會決議後指定並公告 (B)國內名單之指定不牽涉國際考量(C)國內名單之指定限於我國人民 (D)國內名單之指定限於中華民國領
64.有關經指定制裁之法人,不得為下列何種行為?(A)對其所有財產為移轉 (B)對其金融機構之帳戶匯款(C)為其收集財產上之利益 (D)對其所有財物為利用
65.依金融機構防制洗錢辦法第 3 條規定,辨識客戶之實質受益人,係為強化該等客戶資訊之透明,客戶或具控制權者為下列哪些身分者,考量其風險較低,或已有其他資訊透明之要求,無需適用辨識與驗證實質受益人身
66.依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定,客戶為法人時,至少應取得下列哪項資訊?(A)不論任何情形下一定要徵提規範及約束法人之章程(B)在法人中擔任高階管理人員之姓名、出生日期、國籍(C)法
67.下列何者屬於「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」所稱疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶?(A)屬偽冒開戶者 (B)屬警示帳戶者(C)短期間內頻繁申請開立存款帳戶,且無法提出合理說明者(D
68.銀行業每年度應由下列何者與防制洗錢及打擊資恐專責主管聯名出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書?(A)董事長 (B)總經理 (C)監察人 (D)總稽核
69.證券期貨業內部稽核單位應依規定辦理下列哪些防制洗錢及打擊資恐事項之查核?(A)洗錢防制法遵治理架構的設計有效性 (B)風險評估與計畫是否符合法規要求並落實執行(C)計畫之有效性 (D)前年度缺失
70.保險業應採取合宜之措施以辨識、評估其洗錢及資恐風險,至少包含下列哪些項目?(A)客戶所來自國家 (B)客戶的職業(C)客戶購買的產品 (D)認識客戶的方式為面對面或是網路等其他通路
71.關於資恐交易的特點,下列敘述何者正確?(A)資恐交易的金額並無固定規則,可大可小(B)資恐交易的受款人一定是罪犯或犯罪組織(C)資恐交易的匯款人許多是有正當職業與合法收入的個人或法人團體(D)匯
72.查詢重要政治性職務之人及其家庭成員,可以利用哪些公開資訊系統?(A)社群網站 (B)報紙雜誌(C)利用監察院網站查詢〈監察院公報:廉政專刊〉(D)向當地里長探詢
73.銀行在適當時機對已存在之往來關係客戶,進行審查及適時調整風險等級,上開適當時機包括下列何者?(A)定期客戶審查時 (B)客戶辦理印鑑變更時(C)客戶加開帳戶或新增業務往來關係時 (D)得知客戶身
74.下列何者為銀行業在辨識及評估洗錢及資恐風險時應考慮的因素?(A)目標市場 (B)經銷管道 (C)內稽報告 (D)銀行正常交易筆數與金額
75.張三於甲銀行租用保管箱放置貴重物品,請問若張三有下列何種情形時,甲銀行應提高警覺進行疑似洗錢交易之審查?(A)張三租用五個保管箱 (B)張三每天頻繁開啟保管箱三次(C)張三的太太偶爾前來開啟保管
76.員工發現客戶有下列哪些情事時,應婉拒服務並報告直接主管,若有洗錢疑慮時,應向法務部申報?(A)堅持不提供應提供之資料 (B)意圖說服員工免去應填報之資料(C)外國人來開戶 (D)探詢逃避申報之可
77.下列何者為證券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本所規範需每年應至少參加經防制洗錢及打擊資恐專責主管同意之內部或外部訓練單位,辦理十二小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練?(A)內部稽核人員 (B)專責主
78.保險業與客戶建立業務關係時應進行盡職調查(又稱客戶審查或 CDD)。下列哪些時機適用?(A)客戶投保時 (B)客戶住院申請理賠時(C)客戶申請貸款業務放款時 (D)理賠予被保險人以外之第三人時
80.掏空公司之不法行為人,可能利用下列何種工具進行多層化交易洗錢?(A)公司員工帳戶 (B)境外離岸公司(C)國際金融業務分行帳戶 (D)內部人親友帳戶
16. 設f(x)=ax+b,且y=f(x-1)的圖形與y=f(x)+3的圖形重合,則 a 的值為何?(A)3 (B) -3(C) (D)
44. 執行完下列片段程式後,Num1與 Num2的數值分別為何? (A) Num1=79、Num2=197 (B) Num1=79、Num2=195(C) Num1=40、Num2=200 (D)
71. 將 15Ω電阻和 50μF 電容並聯後,接於角速度1000 rad/sec、電壓 80∠0°V 之電源,則其電抗功率為 (A)960 VAR (B)640 VAR (C)160 VAR (D)