105. 銀行理財專員介紹金融商品時，下列何者為錯誤之行為？ (A)提供商品說明書、告知金融商品投資之標的，管理費用及相關費用等 (B)先對客戶進行客戶屬性之問卷，暸解客戶之投資屬性 (C)未提供客戶
105. 銀行理財專員介紹金融商品時，下列何者為錯誤之行為？ (A)提供商品說明書、告知金融商品投資之標的，管理費用及相關費用等 (B)先對客戶進行客戶屬性之問卷，暸解客戶之投資屬性 (C)未提供客戶
105 銀行理財專員介紹金融商品時，下列何者為錯誤之行為？ (A)提供商品說明書、告知金融商品投資之標的，管理費用及相關費用等 (B)先對客戶進行客戶屬性之問卷，暸解客戶之投資屬性 (C)未提供客戶金
89 銀行理財專員介紹金融商品時，下列何者為錯誤之行為？(A)提供商品說明書、告知金融商品投資之標的，管理費用及相關費用等(B)先對客戶進行客戶屬性之問卷，暸解客戶之投資屬性(C)未提供客戶金融商品之
21 乙受僱於甲銀行擔任理財專員，為避免乙將來有因職務上之行為而應對甲銀行負損害賠償責任，乃由丙擔任人事保證人。下列敘述何者錯誤？ (A)甲銀行與丙間之人事保證契約，未以書面為之，契約無效 (B)甲銀
23.銀行理財專員為客戶分析投資臺灣與外國股市的差異，提出以下說明內容，請問何者正確？(A)未來新臺幣價位趨於弱勢，投資美國股市可以額外賺取美元升值的收益(B)美國與中國的貿易戰爭，為企業帶來的不確定
14.銀行理財專員為客戶分析投資臺灣與外國股市的差異，提出以下說明內容，請問何者正確？(A)未來新臺幣價位趨於弱勢，投資美國股市可以額外賺取美元升值的收益(B)美國與中國的貿易戰爭，為企業帶來的不確定
02、 （ ） 金融控股公司之設立，對於消費者及金融從業人員之影響，下列敘述何者錯誤？(A) 金融人員可以發揮交叉行銷之綜效 (B) 行政支援人員比率大幅提高 (C) 理財專員必須充實各種金融商品專業
26.依信託業法及其相關規定，下列何者為信託業之利害關係人？(A)持有信託業已發行股份總數百分之三者(B)在兼營信託業之銀行，於其營業單位擔任理財專員向客戶介紹信託產品者(C)在兼營信託業之銀行，於信
5.金融控股公司對消費者及金融從業人員之影響，下列哪一個是錯誤的？(A)理財專員必須充實各種金融商品專業知識 (B)行政支援人員比率大幅提高 (C)金融人員可以發揮交叉行銷之綜效 (D)消費者可獲一次
二、甲起訴將乙銀行及其理財專員丙列為共同被告，起訴請求法院判決命乙、丙連帶賠償甲新臺幣（下同）1 千萬元。其主張之事實及理由為：甲為退休公務員，無投資經驗，丙向甲推銷乙銀行之 A 項投資商品時，未告知
29. （ ）昭明是銀行的理財專員，平日的主要工作內容是向客戶介紹各種理財工具的特性，並根據客戶的風險承擔能力建議選擇適當的理財工具。對於風險承受度較高、希望追求高獲利的客戶，昭明最可能建議他採用哪項
20 關於傳統保險通路與銀行保險通路的差異，下列敘述何者正確？(A)傳統業務員與客戶培養信任度，但仍未必能得到消費者所有財務資訊；銀行保險通路理財專員可從銀行直接取得客戶大量財務資料，對推薦商品較有利
56、 （ ） 依「銀行辦理財富管理業務應注意事項」之規定，有關財富管理業務之敘述，下列何者錯誤？(A) 服務對象僅能為自然人 (B) 服務人員稱謂具專屬性 (C) 服務人員在國內一般稱為理財專員 (
32.吳奶奶有一筆養老金，她找銀行的理財專員詢問理財方式，並聆聽專家意見。請問：哪一位專家的說法錯誤？(A)甲專員：可選擇高報酬、零風險的理財工具(B)乙專員：理財工具有許多種，可以組合運用(C)丙專
14.宜庭參加鷺江財富管理中心舉辦的「聰明投資組合講座」，對於講師所介紹的共同基金、債券、股票等理 財工具十分有興趣，他請教了該中心的幾位理財專員，以下是理財專員們對理財工具的說明及投資建議，依你的常
67.陳老師有一筆退休金，她找石牌商業銀行的理財專員詢問退休後，比較適合她的理財方式。請問：下列哪一位理財專員的建議較適用？ (A)阿修專員：退休後更要積極的投資，盡量選擇投資報酬率高、風險大的理財工
64.下列何種理財專員之業務行為違反《銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則》？(A)代客全程辦理臨櫃作業 (B)秉持誠信原則招攬及服務客戶(C)網路銀行密碼交由客戶自行設定 (D)客戶的存摺、
24.張先生對於理財風險的承受程度較高，因此理財專員建議張先生應選擇高報酬、高風險的理財工具。請問：下列哪些理財工具較適宜？ (A)黃金、共同基金 (B)房地產、股票(C)債券、銀行存款 (D)銀行存
20.小美為了實現兒時夢想，辭掉銀行月薪 6 萬的理財專員工作，開了一家麵包店，每個月店租 5 萬元，請了 2 位員工，每位員工每個月月薪 3 萬元。店裡每個麵包均一價 50 元，這個月共賣出 4,0
26.軒軒參加「聰明投資組合講座」，聽到下列四位理財專員的說法，哪位的建議最為合理？(A)李專員：投資人可逢高買進、逢低出脫日圓、人民幣等外幣，可分散風險 (B)陳專員：在微利時代，建議您把錢都投入股
29.下列何者是合法的徵才廣告？(A)某金屬加工廠徵男性作業員(B)某銀行徵特定宗教信仰的理財專員(C)某服裝公司徵專櫃銷售員限身高 160 cm 以上 (D)某科技公司徵機械相關科系畢業的模具設計工
53、 （ ） 依「銀行辦理財富管理業務作業準則」規定，理財專員取得下列何項證照，視為已符合職前訓練之要求？(A) 信託業務專業測驗合格證明書 (B) 證券商高級業務人員資格測驗合格證明書 (C) 期
40. ( ) 老王對於理財風險的承受度較低，因此理財專員建議老王應選擇低報酬、低風險的理財工具。請問：以下哪組理財工具較適宜？(A)房地產、共同基金 (B)債券、銀行存款 (C)黃金、股票 (D)銀
30.某銀行擁有一群高學歷的服務團隊，不論是前檯的投資理財顧問或是後勤支援的電話理財專員，都能提供專業的理財建議。對該銀行而言應列為SWOT分析的那一項目？(A)優勢 (B)劣勢 (C)機會 (D)威
15 42 歲柯先生，為銀行的理財專員，主訴近日喝酒後易覺胃脘悶脹，嘈雜吐酸，口渴喜冷，口臭，常覺似飢非飢，舌紅，苔黃厚膩，脈滑數，治以下列何方最適當？(A)黃連溫膽湯 (B)保和丸 (C)柴胡疏肝散
29.為落實理財業務之客戶服務，理財專員應定期與所屬之客戶保持互動聯繫或檢視其商品投資組合，轄下客戶300戶以上者，至少須完成50%之客戶互動，且其中須含轄下所有特定客戶，並將互動內容紀錄於財管系統中
112. 下列關於金融從業人員，受託管理客戶資產方式何者不適當？ (A)業務人員向消費者推薦金融商品時，不得以保證獲利的方式行之 (B)為客戶進行理財規劃分析時，應充分蒐集資料，力求周延 (C)業務員
112. 下列關於金融從業人員，受託管理客戶資產方式何者不適當？ (A)業務人員向消費者推薦金融商品時，不得以保證獲利的方式行之 (B)為客戶進行理財規劃分析時，應充分蒐集資料，力求周延 (C)業務員
112 下列關於金融從業人員，受託管理客戶資產方式何者不適當？ (A)業務人員向消費者推薦金融商品時，不得以保證獲利的方式行之 (B)為客戶進行理財規劃分析時，應充分蒐集資料，力求周延 (C)業務員可
03、 （ ） 理財專員評估客戶所有理財目標均可同時達成，剩餘財產遠超過遺產稅免稅額時，不宜為下列何項規劃建議？(A) 提升儲蓄額 (B) 投保高額終身壽險 (C) 分年贈與 (D) 以子女為受益人之