【評論主題】6.「金融機構防制洗錢辦法」第 13 條對達一定金額以上之通貨交易相關規定，該條所稱一定金額，請問是指以下哪一金額?(A)新臺幣五十萬元 (B)新臺幣八十萬元 (C)新臺幣一百萬元 (D)新臺幣五百萬
【評論內容】
50萬以上定義為要檢查是否為洗錢風★★★★
...【評論主題】61.有關金融機構對客戶身分之持續審查，下列敘述何者正確？(A)對客戶身分辨識與驗證程序，得以過去執行與保存資料為依據，無需每次交易時，一再辨識及驗證客戶身分(B)所有客戶應至少每年檢視一次，確保客戶
【評論內容】八二法則，把八成資源放在兩成的用戶上
【評論主題】11.有關智慧型機器廣泛應用於金融業之三大方向之敘述，下列何者錯誤？(A)包含「大數據（Big Data）」應用方向(B)包含「人工智慧（AI）」應用方向(C)包含「電腦自動研判數據（Machine
【評論內容】
2021年版 金融科技力p.24
...
【評論主題】6.「金融機構防制洗錢辦法」第 13 條對達一定金額以上之通貨交易相關規定，該條所稱一定金額，請問是指以下哪一金額?(A)新臺幣五十萬元 (B)新臺幣八十萬元 (C)新臺幣一百萬元 (D)新臺幣五百萬
【評論內容】
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...【評論主題】61.有關金融機構對客戶身分之持續審查，下列敘述何者正確？(A)對客戶身分辨識與驗證程序，得以過去執行與保存資料為依據，無需每次交易時，一再辨識及驗證客戶身分(B)所有客戶應至少每年檢視一次，確保客戶
【評論內容】八二法則，把八成資源放在兩成的用戶上
【評論主題】11.有關智慧型機器廣泛應用於金融業之三大方向之敘述，下列何者錯誤？(A)包含「大數據（Big Data）」應用方向(B)包含「人工智慧（AI）」應用方向(C)包含「電腦自動研判數據（Machine
【評論內容】
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【評論主題】61.有關金融機構對客戶身分之持續審查，下列敘述何者正確？(A)對客戶身分辨識與驗證程序，得以過去執行與保存資料為依據，無需每次交易時，一再辨識及驗證客戶身分(B)所有客戶應至少每年檢視一次，確保客戶
【評論內容】八二法則，把八成資源放在兩成的用戶上
【評論主題】6.「金融機構防制洗錢辦法」第 13 條對達一定金額以上之通貨交易相關規定，該條所稱一定金額，請問是指以下哪一金額?(A)新臺幣五十萬元 (B)新臺幣八十萬元 (C)新臺幣一百萬元 (D)新臺幣五百萬
【評論內容】
50萬以上定義為要檢查是否為洗錢風★★★★
...【評論主題】7.依重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準，重要政治性職務之人範圍不包括下列何人？(A)行政院政務委員 (B)最高法院法官(C)與立法委員相當於配偶之同居伴侶 (D)與直轄市議會
【評論內容】
最高法院法官可能職位不夠大，所以沒列在表格內
【評論主題】11.有關智慧型機器廣泛應用於金融業之三大方向之敘述，下列何者錯誤？(A)包含「大數據（Big Data）」應用方向(B)包含「人工智慧（AI）」應用方向(C)包含「電腦自動研判數據（Machine
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【評論主題】7.依重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準，重要政治性職務之人範圍不包括下列何人？(A)行政院政務委員 (B)最高法院法官(C)與立法委員相當於配偶之同居伴侶 (D)與直轄市議會
【評論內容】
最高法院法官可能職位不夠大，所以沒列在表格內
【評論主題】61.有關金融機構對客戶身分之持續審查，下列敘述何者正確？(A)對客戶身分辨識與驗證程序，得以過去執行與保存資料為依據，無需每次交易時，一再辨識及驗證客戶身分(B)所有客戶應至少每年檢視一次，確保客戶
【評論內容】八二法則，把八成資源放在兩成的用戶上
【評論主題】6.「金融機構防制洗錢辦法」第 13 條對達一定金額以上之通貨交易相關規定，該條所稱一定金額，請問是指以下哪一金額?(A)新臺幣五十萬元 (B)新臺幣八十萬元 (C)新臺幣一百萬元 (D)新臺幣五百萬
【評論內容】
50萬以上定義為要檢查是否為洗錢風★★★★
...【評論主題】11.有關智慧型機器廣泛應用於金融業之三大方向之敘述，下列何者錯誤？(A)包含「大數據（Big Data）」應用方向(B)包含「人工智慧（AI）」應用方向(C)包含「電腦自動研判數據（Machine
【評論內容】
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【評論主題】45.依郵政儲金匯兌法規定，有關劃撥儲金之敘述，下列何者錯誤？(A)指存款人憑郵政儲金簿或依約定方式，隨時存入或提取之儲金(B)存款人得以其帳戶辦理匯款、撥款、轉帳(C)申請領用之劃撥支票，準用票據法
【評論內容】之前看公視節目都會有一些愛心基金會的廣告，他們接受別人的善心捐款，讓貧困家庭得以喘息
【評論主題】61.有關金融機構對客戶身分之持續審查，下列敘述何者正確？(A)對客戶身分辨識與驗證程序，得以過去執行與保存資料為依據，無需每次交易時，一再辨識及驗證客戶身分(B)所有客戶應至少每年檢視一次，確保客戶
【評論內容】八二法則，把八成資源放在兩成的用戶上
【評論主題】7.依重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準，重要政治性職務之人範圍不包括下列何人？(A)行政院政務委員 (B)最高法院法官(C)與立法委員相當於配偶之同居伴侶 (D)與直轄市議會
【評論內容】
最高法院法官可能職位不夠大，所以沒列在表格內
【評論主題】6.「金融機構防制洗錢辦法」第 13 條對達一定金額以上之通貨交易相關規定，該條所稱一定金額，請問是指以下哪一金額?(A)新臺幣五十萬元 (B)新臺幣八十萬元 (C)新臺幣一百萬元 (D)新臺幣五百萬
【評論內容】
50萬以上定義為要檢查是否為洗錢風★★★★
...【評論主題】6.政府為了打擊假新聞，預計針對《廣播電視法》、《災害防制法》、《糧食管理法》等九項法案進行修法，此種假新聞正是大數據四大特徵之一的何種？(A) Veracity (B) Volume (C) Var
【評論內容】
Veracity我是這樣記的法拉利姐: 姐姐不累不累不累~但妳真的不累嗎?Veracity真實性(諧音記憶法)
【評論主題】11.有關智慧型機器廣泛應用於金融業之三大方向之敘述，下列何者錯誤？(A)包含「大數據（Big Data）」應用方向(B)包含「人工智慧（AI）」應用方向(C)包含「電腦自動研判數據（Machine
【評論內容】
2021年版 金融科技力p.24
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【評論主題】45.依郵政儲金匯兌法規定，有關劃撥儲金之敘述，下列何者錯誤？(A)指存款人憑郵政儲金簿或依約定方式，隨時存入或提取之儲金(B)存款人得以其帳戶辦理匯款、撥款、轉帳(C)申請領用之劃撥支票，準用票據法
【評論內容】之前看公視節目都會有一些愛心基金會的廣告，他們接受別人的善心捐款，讓貧困家庭得以喘息
【評論主題】49.依簡易人壽保險法規定，有關保險契約之終止，下列敘述何者錯誤？(A)要保人得隨時向保險人聲明終止保險契約(B)其終止效力，不溯及既往(C)其保險費已付足一年以上者，被保險人得依規定，申請返還其應得
【評論內容】要保人是繳保費的人，老子最大
【評論主題】9 「醫藥之父希波克拉底（西元前 460 年－前 370 年）曾譽接骨木為天然醫藥箱，認為它是自然界最偉大的治癒植物之一。美洲原住民將其用來調理各種肌膚問題；歐洲人將它視為生活萬靈丹，大人小孩感冒或換
【評論內容】接骨木茶可舒緩感冒的不適感、也可熬製成果...
【評論主題】77.證券商防制洗錢與打擊資恐之內部控制制度聲明書，於提報董事會通過後，應揭露並於下列何者辦理公告申報？(A)證券商營業處所 (B)證券商網站 (C)每日於全國發行之報紙 (D)主管機關指定網站
【評論內容】
快速記憶法
【評論主題】61.有關金融機構對客戶身分之持續審查，下列敘述何者正確？(A)對客戶身分辨識與驗證程序，得以過去執行與保存資料為依據，無需每次交易時，一再辨識及驗證客戶身分(B)所有客戶應至少每年檢視一次，確保客戶
【評論內容】八二法則，把八成資源放在兩成的用戶上
【評論主題】46.有關法人及法律協議的客戶審查，下列敘述何者錯誤？(A)原則上要進行第二層實質受益人之客戶審查，例外時如法人或信託係受特殊監理程序之情形，則可排除實質受益人之審查(B)非營利組織如慈善機構，可無需
【評論內容】
其實就是非營利組織容易匯款到國外、募款容易，所以才更要小心！
【評論主題】66.一名客戶到銀行辦理開立公司帳戶，下列哪些情況屬於可疑行為？(A)客戶不斷提出警示帳戶通報相關問題(B)客戶在開立公司帳戶的同時開立個人理財帳戶(C)客戶公司地址與分行距離較遠，且無法提出合理解釋
【評論內容】
不斷問警示帳戶的問題，無疑就是此地無銀三百兩，正常人不會沒事一直問警示帳戶的事情！
【評論主題】65.若欲了解甲公司之實質受益人時，甲公司有三個股東：自然人 A(50%)、乙公司(49.8%)、自然人 P(0.2%)，而乙公司有三個股東：自然人 B(佔乙公司 34%)、自然人 C(佔乙公司 33
【評論內容】選佔比最高的就是答案
【評論主題】44.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣，亦常見用於洗錢防制法所指特定犯罪之逃漏稅捐所運用之手法？(A)客戶結購或結售達特定金額以上外匯、外幣現鈔、旅行支票、外幣匯票或其他無記名金融工具者(B)產品和服務
【評論內容】有人為了洗發票，中統一發票的獎項，每個都用1元結帳，這個就是商品跟其價值不符，有洗錢的疑慮！！
【評論主題】63.為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作，金融目的事業主管機關得對洗錢或資恐高風險國家或地區，採取必要防制措施。請問洗錢或資恐高風險國家或地區，係指下列何者？(A)發展中國家或第三世界(B)有具體事證
【評論內容】用刪去法，不要因為人家是第三世界就看它癟三
【評論主題】40.金融機構依洗錢防制措施有資料保存之義務，如業務關係為存款業務，則保存義務何時結束？(A)需永久保存 (B)每筆交易後 3 年方告終了(C)取得開戶文件後 5 年方告終了 (D)帳戶關閉後 5 年
【評論內容】
資料保存通常都是5年
【評論主題】54.對保險公司而言，下列哪一種保險銷售管道的洗錢風險最小？(A)電話行銷 (B)網路投保(C)保險公司業務員面對面銷售 (D)透過保險代理人或經紀人交易
【評論內容】面對面，真人對談，看的到人比較不會有造假的可能
【評論主題】43.下列何者不屬於個別產品與服務、交易或支付管道之風險因素？(A)與現金之關聯程度 (B)客戶之居住國家(C)建立業務關係或交易之管道 (D)高金額之金錢或價值移轉業務
【評論內容】總要給那個國家的人民機會吧！
【評論主題】58.某甲利用某乙等人之帳戶以分散資金、密集且集中式地買賣 X 公司股票，請問此最有可能涉及下列何等洗錢手法？(A)對作交易 (B)美化財報 (C)操縱股價 (D)掏空資產
【評論內容】內線操作炒股票也是洗錢罪
【評論主題】39.訂立銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣，主要係為了遵循下列何種防制洗錢措施？(A)風險評估 (B)交易監控 (C)確認客戶身分 (D)檢視交易完整性
【評論內容】
交易監控的例子就是如果一個帳戶的存款沒什麼在變化，但是有一陣子突然有大量的資金擁入
【評論主題】38.下列有關防制洗錢實務敘述何者錯誤？(A)金融機構應確認並驗證客戶身分(B)當舖的典質服務是犯罪集團用來清洗不法所得管道之一(C)重要政治性職務之人的子女應被視為重要政治性職務之人(D)特定帳戶經
【評論內容】
為何他本人不出現，老是委託第三人代為執行，這就是問題之所在
【評論主題】37.客戶以大量假美鈔通過銀行員肉眼與機器檢查，將款項匯往他國，有關主管機關之規定，下列敘述何者錯誤？(A)銀行發現大量假美鈔來行辦理結匯，應立刻通報當地調查局(B)對於可疑人士使用之偽鈔，應擦拭乾淨
【評論內容】擦拭過後會把指紋擦掉
【評論主題】8.下列何者不是洗錢防制法所稱「指定之非金融事業或人員」？(A)律師為客戶準備或進行不動產買賣時 (B)地政士從事與不動產買賣交易有關之行為時(C)銀樓業 (D)旅行業
【評論內容】
旅遊業相較於銀樓、不動產買賣算比較不易洗錢的吧！
【評論主題】9.有關「資恐罪刑化」，下列敘述何者正確？(A)我國的「資恐防制法」尚未納入資恐罪刑化條款(B)資恐罪刑化之內容為「資助恐怖活動罪刑化」，但不包含未遂犯(C)資恐罪刑化對資恐犯罪之成立，以證明該財物或
【評論內容】像這種未遂也罰的罰則是因為其嚴重性極大
【評論主題】7.依重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準，重要政治性職務之人範圍不包括下列何人？(A)行政院政務委員 (B)最高法院法官(C)與立法委員相當於配偶之同居伴侶 (D)與直轄市議會
【評論內容】
最高法院法官可能職位不夠大，所以沒列在表格內
【評論主題】6.「金融機構防制洗錢辦法」第 13 條對達一定金額以上之通貨交易相關規定，該條所稱一定金額，請問是指以下哪一金額?(A)新臺幣五十萬元 (B)新臺幣八十萬元 (C)新臺幣一百萬元 (D)新臺幣五百萬
【評論內容】
50萬以上定義為要檢查是否為洗錢風★★★★
...【評論主題】3.下列何者非屬防制洗錢金融行動工作組織(FATF)針對重要政治性職務人士(PEPs)提出之防制洗錢建議？(A)採用風險管理系統機制來判定客戶或實質受益人是否擔任 PEPs(B)採取確認客戶財富與資金
【評論內容】要先確認客戶身份，如果有疑慮應該再三評估！
【評論主題】2.防制洗錢金融行動工作組織的 40 項建議，其中對於建議 11 之紀錄留存，下列敘述何者錯誤？(A)金融機構留存的紀錄須足以重建個別的交易(B)金融機構應將所有國內與國際的交易紀錄保存至少 3 年(
【評論內容】紀錄保存幾乎都是5年
【評論主題】9.有關「資恐罪刑化」，下列敘述何者正確？(A)我國的「資恐防制法」尚未納入資恐罪刑化條款(B)資恐罪刑化之內容為「資助恐怖活動罪刑化」，但不包含未遂犯(C)資恐罪刑化對資恐犯罪之成立，以證明該財物或
【評論內容】為什麼洗錢會和資助恐怖份子有掛勾呢？
【評論主題】6.政府為了打擊假新聞，預計針對《廣播電視法》、《災害防制法》、《糧食管理法》等九項法案進行修法，此種假新聞正是大數據四大特徵之一的何種？(A) Veracity (B) Volume (C) Var
【評論內容】
Veracity我是這樣記的法拉利姐: 姐姐不累不累不累~但妳真的不累嗎?Veracity真實性(諧音記憶法)
【評論主題】31.當上市公司遭遇重大資通安全事件後，對公司年報記載的影響，下列敘述何者正確？(A)需要公開重大資通安全事件的種類(B)需要公開重大資通安全事件的事件等級(C)需要估計因重大資通安全事件所遭受之損失
【評論內容】
如★★★★★★★★★★★★★★？
...
【評論主題】11.有關智慧型機器廣泛應用於金融業之三大方向之敘述，下列何者錯誤？(A)包含「大數據（Big Data）」應用方向(B)包含「人工智慧（AI）」應用方向(C)包含「電腦自動研判數據（Machine
【評論內容】
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【評論主題】59.有關天使投資人(Angel Investor)之敘述，下列何者錯誤？(A)天使投資人多在新創企業創立初期出錢挹注公司，帶入專業知識、經驗、人脈或機會給新創公司(B)有些天使投資人僅提供資金給公司
【評論內容】
天使投資人（Angel investor) 錢多、膽子大，會對感興趣的新創者投注資金
【評論主題】57.我國金融業反洗錢規範主要參考下列何國際組織提出的規範準則？(A)防制洗錢金融行動工作組織(FATF) (B)國際刑警組織(INTERPOL)(C)艾格蒙聯盟(EG) (D)亞太區追討犯罪所得機構
【評論內容】大胖子F負責擔任這次防治洗錢的任務，打擊黑錢流竄是他一生的使命！（FAT F)
【評論主題】55.有關傳統金融存貸之敘述，下列何者錯誤？(A)貸方的資金受到中介機構及存款保險保障(B)因金融機構資金來源與放款對象多角化，可有效降低個別違約風險(C)貸款人有機會選擇風險與報酬(D)主要集中於低
【評論內容】傳統金融（銀行）的把關可是很嚴格的，因為銀行怕借出去的錢收不回來
【評論主題】52.有關中央銀行依據國際貨幣基金(IMF)所定義之數位貨幣，下列何者錯誤？(A)悠遊卡是以新臺幣為儲值，消費的基礎，因此悠遊卡是卡片形式的數位貨幣(B)加密貨幣如比特幣，是虛擬貨幣的一種(C)貨幣必
【評論內容】敢把虛擬貨幣作為法償貨幣的只有少數國家（薩爾瓦多、中非共和國）
【評論主題】50.依簡易人壽保險法規定，有關被保險人之規定，下列敘述何者錯誤？(A)非中華民國國民，不得為被保險人(B)以他人為被保險人時，須受益人與被保險人有保險利益(C)要保人得依規定指定或變更受益人，但被保
【評論內容】
要是台灣國籍者才能為被保險人
【評論主題】49.依簡易人壽保險法規定，有關保險契約之終止，下列敘述何者錯誤？(A)要保人得隨時向保險人聲明終止保險契約(B)其終止效力，不溯及既往(C)其保險費已付足一年以上者，被保險人得依規定，申請返還其應得
【評論內容】要保人得請求返還應得之保單價值準備金
【評論主題】48.依簡易人壽保險法規定，保險契約有下列各款情事之一者，保險人不負給付保險金額之責任，下列敘述何者錯誤？(A)被保險人因犯罪處死、拒捕或越獄致死者(B)被保險人在保險契約發生效力或恢復效力後三年以內
【評論內容】保險是讓自身生活有所保障，而不是鑽法律漏洞用保險賺錢！
【評論主題】47.依簡易人壽保險法規定，有關保險契約之解除，下列敘述何者錯誤？(A)訂立保險契約或依規定申請恢復保險契約效力時，要保人及被保險人對於保險人之書面詢問，應據實說明(B)要保人或被保險人故意隱匿，或因
【評論內容】故意欺騙、隱瞞保險業者實情時，被保險業者發現真相後，會解除契約，然後一個月後契約失效！
【評論主題】43.郵政法賦予中華郵政公司之權利與義務，下列敘述何者錯誤？(A)負有提供遞送普及服務之義務(B)郵件、郵政資產、郵政款項及郵政公用物，非依法律，不得作為檢查、徵收或扣押之標的(C)各種郵政公用物，皆
【評論內容】政府給予郵政公司遞送郵件相關業務免納一切稅捐的原因
【評論主題】42.依郵政法規定，有關郵件補償，下列敘述何者錯誤？(A)包裹郵件或保價郵件一部遺失，經收件人無異議接受者，不得請求補償(B)保價郵件內裝禁寄物品，全部遺失，不得請求補償(C)保價郵件因戰事致損失，應
【評論內容】戰爭時大家逃命都來不及了，政府也垮台了，大部分法律要執行都會很困難！
【評論主題】41.依郵政法第六條規定，有關中華郵政公司專營權之文件範圍，下列敘述何者正確？(A)包括明信片、郵簡、印刷物(B)包括法務部於國內寄交美國財政部之國際航空信函(C)包括教育部交寄之盲人文件(D)包括政
【評論內容】只要是國內的政府公部門的信函都只能郵局遞送
【評論主題】26.有關數據資料的大小單位，下列敘述何者錯誤？(A) 1 TB (Tera Byte) = 1,024 GB (B) 1 GB (Giga Byte) = 1,024 MB(C) 1 PB (Pet
【評論內容】Y>Z>E>P>T>G>M>K
【評論主題】52.有關中央銀行依據國際貨幣基金(IMF)所定義之數位貨幣，下列何者錯誤？(A)悠遊卡是以新臺幣為儲值，消費的基礎，因此悠遊卡是卡片形式的數位貨幣(B)加密貨幣如比特幣，是虛擬貨幣的一種(C)貨幣必
【評論內容】把虛擬貨幣當作日常交易買賣的法償貨幣會很危險
【評論主題】49.依簡易人壽保險法規定，有關保險契約之終止，下列敘述何者錯誤？(A)要保人得隨時向保險人聲明終止保險契約(B)其終止效力，不溯及既往(C)其保險費已付足一年以上者，被保險人得依規定，申請返還其應得
【評論內容】要保人是繳保費的人，老子最大
【評論主題】48.依簡易人壽保險法規定，保險契約有下列各款情事之一者，保險人不負給付保險金額之責任，下列敘述何者錯誤？(A)被保險人因犯罪處死、拒捕或越獄致死者(B)被保險人在保險契約發生效力或恢復效力後三年以內
【評論內容】保險都會防故意要詐領的有心人士，所以如果硬要自己去刻意符合條件是領不到的，條約會擋人
【評論主題】45.依郵政儲金匯兌法規定，有關劃撥儲金之敘述，下列何者錯誤？(A)指存款人憑郵政儲金簿或依約定方式，隨時存入或提取之儲金(B)存款人得以其帳戶辦理匯款、撥款、轉帳(C)申請領用之劃撥支票，準用票據法
【評論內容】之前看公視節目都會有一些愛心基金會的廣告，他們接受別人的善心捐款，讓貧困家庭得以喘息
【評論主題】46.依郵政儲金匯兌法規定，中華郵政公司有下列何種情形，處新臺幣三十萬元以上一百五十萬元以下罰鍰？A.規避、妨礙或拒絕檢查 B.郵政儲金之運用未依第十八條授權訂定之限制及運用管理辦法辦理 C.洩漏顧客
【評論內容】金管會派人來檢查時，不乖乖配合，態度隱匿、規避，罰最重 50萬～250萬
【評論主題】44.依郵政儲金匯兌法規定，中華郵政公司辦理郵政儲金匯兌業務違反法令、章程或有礙健全經營時，下列敘述何者錯誤？(A)金融監督管理委員會得予以糾正、命其限期改善(B)得視情節之輕重處分(C)得停止部分郵
【評論內容】交通部可以想成是中華郵政的媽媽，金管會是老師
【評論主題】43.郵政法賦予中華郵政公司之權利與義務，下列敘述何者錯誤？(A)負有提供遞送普及服務之義務(B)郵件、郵政資產、郵政款項及郵政公用物，非依法律，不得作為檢查、徵收或扣押之標的(C)各種郵政公用物，皆
【評論內容】提供郵件遞送相關服務免稅的福利，政府讓大家寄信不用花大錢，人人都享有廉價互通書信的權利，享受郵件遞送的便利性
【評論主題】42.依郵政法規定，有關郵件補償，下列敘述何者錯誤？(A)包裹郵件或保價郵件一部遺失，經收件人無異議接受者，不得請求補償(B)保價郵件內裝禁寄物品，全部遺失，不得請求補償(C)保價郵件因戰事致損失，應
【評論內容】戰爭時大家逃命都來不及了，誰還跟你談補償
【評論主題】61.有關金融機構對客戶身分之持續審查，下列敘述何者正確？(A)對客戶身分辨識與驗證程序，得以過去執行與保存資料為依據，無需每次交易時，一再辨識及驗證客戶身分(B)所有客戶應至少每年檢視一次，確保客戶
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最高法院法官可能職位不夠大，所以沒列在表格內
【評論主題】6.「金融機構防制洗錢辦法」第 13 條對達一定金額以上之通貨交易相關規定，該條所稱一定金額，請問是指以下哪一金額?(A)新臺幣五十萬元 (B)新臺幣八十萬元 (C)新臺幣一百萬元 (D)新臺幣五百萬
【評論內容】
50萬以上定義為要檢查是否為洗錢風險的標準
【評論主題】6.政府為了打擊假新聞，預計針對《廣播電視法》、《災害防制法》、《糧食管理法》等九項法案進行修法，此種假新聞正是大數據四大特徵之一的何種？(A) Veracity (B) Volume (C) Var
【評論內容】
Veracity我是這樣記的法拉利姐: 姐姐不累不累不累~但妳真的不累嗎?Veracity真實性(諧音記憶法)
【評論主題】11.有關智慧型機器廣泛應用於金融業之三大方向之敘述，下列何者錯誤？(A)包含「大數據（Big Data）」應用方向(B)包含「人工智慧（AI）」應用方向(C)包含「電腦自動研判數據（Machine
【評論內容】
2021年版 金融科技力p.24
...
【評論主題】49.依簡易人壽保險法規定，有關保險契約之終止，下列敘述何者錯誤？(A)要保人得隨時向保險人聲明終止保險契約(B)其終止效力，不溯及既往(C)其保險費已付足一年以上者，被保險人得依規定，申請返還其應得
【評論內容】要保人是繳保費的人，老子最大
【評論主題】9 「醫藥之父希波克拉底（西元前 460 年－前 370 年）曾譽接骨木為天然醫藥箱，認為它是自然界最偉大的治癒植物之一。美洲原住民將其用來調理各種肌膚問題；歐洲人將它視為生活萬靈丹，大人小孩感冒或換
【評論內容】接骨木茶可舒緩感冒的不適感、也可熬製成果...
【評論主題】77.證券商防制洗錢與打擊資恐之內部控制制度聲明書，於提報董事會通過後，應揭露並於下列何者辦理公告申報？(A)證券商營業處所 (B)證券商網站 (C)每日於全國發行之報紙 (D)主管機關指定網站
【評論內容】
快速記憶法
【評論主題】61.有關金融機構對客戶身分之持續審查，下列敘述何者正確？(A)對客戶身分辨識與驗證程序，得以過去執行與保存資料為依據，無需每次交易時，一再辨識及驗證客戶身分(B)所有客戶應至少每年檢視一次，確保客戶
【評論內容】八二法則，把八成資源放在兩成的用戶上
【評論主題】66.一名客戶到銀行辦理開立公司帳戶，下列哪些情況屬於可疑行為？(A)客戶不斷提出警示帳戶通報相關問題(B)客戶在開立公司帳戶的同時開立個人理財帳戶(C)客戶公司地址與分行距離較遠，且無法提出合理解釋
【評論內容】
不斷問警示帳戶的問題，無疑就是此地無銀三百兩，正常人不會沒事一直問警示帳戶的事情！
【評論主題】65.若欲了解甲公司之實質受益人時，甲公司有三個股東：自然人 A(50%)、乙公司(49.8%)、自然人 P(0.2%)，而乙公司有三個股東：自然人 B(佔乙公司 34%)、自然人 C(佔乙公司 33
【評論內容】選佔比最高的就是答案
【評論主題】63.為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作，金融目的事業主管機關得對洗錢或資恐高風險國家或地區，採取必要防制措施。請問洗錢或資恐高風險國家或地區，係指下列何者？(A)發展中國家或第三世界(B)有具體事證
【評論內容】用刪去法，不要因為人家是第三世界就看它癟三
【評論主題】58.某甲利用某乙等人之帳戶以分散資金、密集且集中式地買賣 X 公司股票，請問此最有可能涉及下列何等洗錢手法？(A)對作交易 (B)美化財報 (C)操縱股價 (D)掏空資產
【評論內容】內線操作炒股票也是洗錢罪
【評論主題】46.有關法人及法律協議的客戶審查，下列敘述何者錯誤？(A)原則上要進行第二層實質受益人之客戶審查，例外時如法人或信託係受特殊監理程序之情形，則可排除實質受益人之審查(B)非營利組織如慈善機構，可無需
【評論內容】
其實就是非營利組織容易匯款到國外、募款容易，所以才更要小心！
【評論主題】54.對保險公司而言，下列哪一種保險銷售管道的洗錢風險最小？(A)電話行銷 (B)網路投保(C)保險公司業務員面對面銷售 (D)透過保險代理人或經紀人交易
【評論內容】面對面，真人對談，看的到人比較不會有造假的可能
【評論主題】44.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣，亦常見用於洗錢防制法所指特定犯罪之逃漏稅捐所運用之手法？(A)客戶結購或結售達特定金額以上外匯、外幣現鈔、旅行支票、外幣匯票或其他無記名金融工具者(B)產品和服務
【評論內容】有人為了洗發票，中統一發票的獎項，每個都用1元結帳，這個就是商品跟其價值不符，有洗錢的疑慮！！
【評論主題】43.下列何者不屬於個別產品與服務、交易或支付管道之風險因素？(A)與現金之關聯程度 (B)客戶之居住國家(C)建立業務關係或交易之管道 (D)高金額之金錢或價值移轉業務
【評論內容】總要給那個國家的人民機會吧！
【評論主題】40.金融機構依洗錢防制措施有資料保存之義務，如業務關係為存款業務，則保存義務何時結束？(A)需永久保存 (B)每筆交易後 3 年方告終了(C)取得開戶文件後 5 年方告終了 (D)帳戶關閉後 5 年
【評論內容】
資料保存通常都是5年
【評論主題】8.下列何者不是洗錢防制法所稱「指定之非金融事業或人員」？(A)律師為客戶準備或進行不動產買賣時 (B)地政士從事與不動產買賣交易有關之行為時(C)銀樓業 (D)旅行業
【評論內容】
旅遊業相較於銀樓、不動產買賣算比較不易洗錢的吧！
【評論主題】39.訂立銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣，主要係為了遵循下列何種防制洗錢措施？(A)風險評估 (B)交易監控 (C)確認客戶身分 (D)檢視交易完整性
【評論內容】
交易監控的例子就是如果一個帳戶的存款沒什麼在變化，但是有一陣子突然有大量的資金擁入
【評論主題】38.下列有關防制洗錢實務敘述何者錯誤？(A)金融機構應確認並驗證客戶身分(B)當舖的典質服務是犯罪集團用來清洗不法所得管道之一(C)重要政治性職務之人的子女應被視為重要政治性職務之人(D)特定帳戶經
【評論內容】
為何他本人不出現，老是委託第三人代為執行，這就是問題之所在
【評論主題】37.客戶以大量假美鈔通過銀行員肉眼與機器檢查，將款項匯往他國，有關主管機關之規定，下列敘述何者錯誤？(A)銀行發現大量假美鈔來行辦理結匯，應立刻通報當地調查局(B)對於可疑人士使用之偽鈔，應擦拭乾淨
【評論內容】擦拭過後會把指紋擦掉
【評論主題】9.有關「資恐罪刑化」，下列敘述何者正確？(A)我國的「資恐防制法」尚未納入資恐罪刑化條款(B)資恐罪刑化之內容為「資助恐怖活動罪刑化」，但不包含未遂犯(C)資恐罪刑化對資恐犯罪之成立，以證明該財物或
【評論內容】像這種未遂也罰的罰則是因為其嚴重性極大
【評論主題】7.依重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準，重要政治性職務之人範圍不包括下列何人？(A)行政院政務委員 (B)最高法院法官(C)與立法委員相當於配偶之同居伴侶 (D)與直轄市議會
【評論內容】
最高法院法官可能職位不夠大，所以沒列在表格內
【評論主題】6.「金融機構防制洗錢辦法」第 13 條對達一定金額以上之通貨交易相關規定，該條所稱一定金額，請問是指以下哪一金額?(A)新臺幣五十萬元 (B)新臺幣八十萬元 (C)新臺幣一百萬元 (D)新臺幣五百萬
【評論內容】
50萬以上定義為要檢查是否為洗錢風險的標準
【評論主題】3.下列何者非屬防制洗錢金融行動工作組織(FATF)針對重要政治性職務人士(PEPs)提出之防制洗錢建議？(A)採用風險管理系統機制來判定客戶或實質受益人是否擔任 PEPs(B)採取確認客戶財富與資金
【評論內容】要先確認客戶身份，如果有疑慮應該再三評估！
【評論主題】2.防制洗錢金融行動工作組織的 40 項建議，其中對於建議 11 之紀錄留存，下列敘述何者錯誤？(A)金融機構留存的紀錄須足以重建個別的交易(B)金融機構應將所有國內與國際的交易紀錄保存至少 3 年(
【評論內容】紀錄保存幾乎都是5年
【評論主題】9.有關「資恐罪刑化」，下列敘述何者正確？(A)我國的「資恐防制法」尚未納入資恐罪刑化條款(B)資恐罪刑化之內容為「資助恐怖活動罪刑化」，但不包含未遂犯(C)資恐罪刑化對資恐犯罪之成立，以證明該財物或
【評論內容】為什麼洗錢會和資助恐怖份子有掛勾呢？
【評論主題】6.政府為了打擊假新聞，預計針對《廣播電視法》、《災害防制法》、《糧食管理法》等九項法案進行修法，此種假新聞正是大數據四大特徵之一的何種？(A) Veracity (B) Volume (C) Var
【評論內容】
Veracity我是這樣記的法拉利姐: 姐姐不累不累不累~但妳真的不累嗎?Veracity真實性(諧音記憶法)
【評論主題】11.有關智慧型機器廣泛應用於金融業之三大方向之敘述，下列何者錯誤？(A)包含「大數據（Big Data）」應用方向(B)包含「人工智慧（AI）」應用方向(C)包含「電腦自動研判數據（Machine
【評論內容】
2021年版 金融科技力p.24
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【評論主題】49.依簡易人壽保險法規定，有關保險契約之終止，下列敘述何者錯誤？(A)要保人得隨時向保險人聲明終止保險契約(B)其終止效力，不溯及既往(C)其保險費已付足一年以上者，被保險人得依規定，申請返還其應得
【評論內容】要保人是繳保費的人，老子最大
【評論主題】45.依郵政儲金匯兌法規定，有關劃撥儲金之敘述，下列何者錯誤？(A)指存款人憑郵政儲金簿或依約定方式，隨時存入或提取之儲金(B)存款人得以其帳戶辦理匯款、撥款、轉帳(C)申請領用之劃撥支票，準用票據法
【評論內容】之前看公視節目都會有一些愛心基金會的廣告，他們接受別人的善心捐款，讓貧困家庭得以喘息
【評論主題】6.政府為了打擊假新聞，預計針對《廣播電視法》、《災害防制法》、《糧食管理法》等九項法案進行修法，此種假新聞正是大數據四大特徵之一的何種？(A) Veracity (B) Volume (C) Var
【評論內容】
Veracity我是這樣記的法拉利姐: 姐姐不累不累不累~但妳真的不累嗎?Veracity真實性(諧音記憶法)