【評論主題】28. 依我國保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點，關於保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機 構辦理洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，下列敘述何者錯誤？ (A)應製作風險評估報告 (B)應至少涵蓋客
【評論內容】第6條銀行業及其他經本會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度，應經董（理）事會通過；修正時，亦同。其內容並應包括下列事項：一、就洗錢及資恐風險進行辨識、評估、管理之相關政策及程序。二、依據洗錢及資恐風險、業務規模，訂定防制洗錢及打擊資恐計劃，以管理及降低已識別出之風險，並對其中之較高風險，採取強化控管措施。三、監督控管防制洗錢及打擊資恐法令遵循與防制洗錢及打擊資恐計劃執行之標準作業程序，並納入自行查核及內部審計項目，且於必要時予以強化。
【評論主題】2. 有關亞太防制洗錢組織(APG)之敘述，下列何者正確？ (A)成立於 1995 年 (B)秘書處設在澳洲雪梨 (C)是防制洗錢金融行動工作組織(FATF)會員 (D)主要功能包括設立跨國洗錢調查平
【評論內容】
亞太洗錢防制組織成立於 1997年（泰國曼谷）
秘書處設於澳洲雪梨
目標為執行反洗錢、反資恐主義之國際標準
【評論主題】41.( )下列何者不是保險會被當作洗錢工具的特點？(A)產業規模龐大(B)保險商品多樣化(C)保險商品皆無法累積現金價值(D)要保人、被保險人、受益人或付款人可為不同人
【評論內容】
下列何者不是保險會被當作洗錢工具的★★？
...【評論主題】2. The American Dream is rooted in the Declaration of Independence, which _____ that “all men are cr
【評論內容】（A）否認、放棄（B）宣告、公布 ［等同...
【評論主題】41.( )下列何者不是保險會被當作洗錢工具的特點？(A)產業規模龐大(B)保險商品多樣化(C)保險商品皆無法累積現金價值(D)要保人、被保險人、受益人或付款人可為不同人
【評論內容】
下列何者不是保險會被當作洗錢工具的★★？
...【評論主題】40.( )有關利用資訊判定重要政治性職務之人、其家庭成員與有密切關係之人的指引，下列敘述何者錯誤？(A)完全不可採信客戶自行填報及申報資料(B)應定期比對隨時更新的重要政治性職務之人資料庫(C)應有
【評論內容】取得重要政治性職務之人、其家庭成員與有密...
【評論主題】38.( )金融業於辦理確認客戶身分時，下列何者錯誤？(A)原則上，完成確認客戶身分措施前，不得與該客戶建立業務關係或進行臨時性交易(B)依洗錢防制法第 7 條之規範，確認客戶身分之程序必須以了解為基
【評論內容】(B) 依洗錢防制法第 7 條之規範，確★★...
【評論主題】31.( )保險業應分析對於個別產品與服務、交易或通路之洗錢及資恐風險因素，下列何者錯誤？(A)與保險理賠之關聯程度(B)是否為高額保費或高保單現金價值(C)收到款項來自於未知或無關係之第三者(D)建
【評論內容】產品與服務、交易及支付管道風險（1）與現...
【評論主題】8.( )證券期貨業在進行客戶風險評估時何者非考量之評估因素？(A)個人客戶任職機構(B)客戶信用評等(C)帳戶實際交易情況(D)首次建立業務關係往來金額
【評論內容】客戶風險評估因素： （一）客戶地域風險 ...
【評論主題】63. 有關洗錢三階段之「處置」(Placement)階段，下列敘述何者錯誤？(A)目的是將非法資金滲入合法的金融體系(B)洗錢者常將犯罪所得分成多筆、多樣的小額交易，以規避監控(C)洗錢者常分多日、
【評論內容】洗錢三個階段: (一) ★★★★★★★ (...
【評論主題】1. Individual rights are the rights needed by each individual to pursue their lives and goals withou
【評論內容】人權是每個人所需要的一種在不受其他個體或...
【評論主題】19.有關判定「重要政治性職務人士」之指引，下列敘述何者錯誤？(A)持續性的員工訓練，有效教導員工如何判定(B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料(C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一(D
【評論內容】如何取得PEPs (重要政治性職務之人）★★★...
【評論主題】19.有關判定「重要政治性職務人士」之指引，下列敘述何者錯誤？(A)持續性的員工訓練，有效教導員工如何判定(B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料(C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一(D
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【評論主題】2. The American Dream is rooted in the Declaration of Independence, which _____ that “all men are cr
【評論內容】（A）否認、放棄（B）宣告、公布 ［等同...
【評論主題】40.( )有關利用資訊判定重要政治性職務之人、其家庭成員與有密切關係之人的指引，下列敘述何者錯誤？(A)完全不可採信客戶自行填報及申報資料(B)應定期比對隨時更新的重要政治性職務之人資料庫(C)應有
【評論內容】取得重要政治性職務之人、其家庭成員與有密...
【評論主題】41.( )下列何者不是保險會被當作洗錢工具的特點？(A)產業規模龐大(B)保險商品多樣化(C)保險商品皆無法累積現金價值(D)要保人、被保險人、受益人或付款人可為不同人
【評論內容】
下列何者不是保險會被當作洗錢工具的★★？
...【評論主題】38.( )金融業於辦理確認客戶身分時，下列何者錯誤？(A)原則上，完成確認客戶身分措施前，不得與該客戶建立業務關係或進行臨時性交易(B)依洗錢防制法第 7 條之規範，確認客戶身分之程序必須以了解為基
【評論內容】(B) 依洗錢防制法第 7 條之規範，確★★...
【評論主題】31.( )保險業應分析對於個別產品與服務、交易或通路之洗錢及資恐風險因素，下列何者錯誤？(A)與保險理賠之關聯程度(B)是否為高額保費或高保單現金價值(C)收到款項來自於未知或無關係之第三者(D)建
【評論內容】產品與服務、交易及支付管道風險（1）與現...
【評論主題】8.( )證券期貨業在進行客戶風險評估時何者非考量之評估因素？(A)個人客戶任職機構(B)客戶信用評等(C)帳戶實際交易情況(D)首次建立業務關係往來金額
【評論內容】客戶風險評估因素： （一）客戶地域風險 ...
【評論主題】63. 有關洗錢三階段之「處置」(Placement)階段，下列敘述何者錯誤？(A)目的是將非法資金滲入合法的金融體系(B)洗錢者常將犯罪所得分成多筆、多樣的小額交易，以規避監控(C)洗錢者常分多日、
【評論內容】洗錢三個階段: (一) ★★★★★★★ (...
【評論主題】1. Individual rights are the rights needed by each individual to pursue their lives and goals withou
【評論內容】人權是每個人所需要的一種在不受其他個體或...
【評論主題】19.有關判定「重要政治性職務人士」之指引，下列敘述何者錯誤？(A)持續性的員工訓練，有效教導員工如何判定(B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料(C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一(D
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【評論主題】19.有關判定「重要政治性職務人士」之指引，下列敘述何者錯誤？(A)持續性的員工訓練，有效教導員工如何判定(B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料(C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一(D
【評論內容】如何取得PEPs (重要政治性職務之人）的資訊：電子媒體、網路資訊
【評論主題】19.有關判定「重要政治性職務人士」之指引，下列敘述何者錯誤？(A)持續性的員工訓練，有效教導員工如何判定(B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料(C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一(D
【評論內容】如何取得PEPs (重要政治性職務之人）的資訊：電子媒體、網路資訊
【評論主題】19.有關判定「重要政治性職務人士」之指引，下列敘述何者錯誤？(A)持續性的員工訓練，有效教導員工如何判定(B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料(C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一(D
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【評論內容】如何取得PEPs (重要政治性職務之人）的資訊：電子媒體、網路資訊
【評論主題】19.有關判定「重要政治性職務人士」之指引，下列敘述何者錯誤？(A)持續性的員工訓練，有效教導員工如何判定(B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料(C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一(D
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【評論內容】如何取得PEPs (重要政治性職務之人）的資訊：電子媒體、網路資訊
【評論主題】19.有關判定「重要政治性職務人士」之指引，下列敘述何者錯誤？(A)持續性的員工訓練，有效教導員工如何判定(B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料(C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一(D
【評論內容】如何取得PEPs (重要政治性職務之人）的資訊：電子媒體、網路資訊
【評論主題】41.依郵政法第6條，下列何者非中華郵政公司專營之郵件種類？（郵政公司目前13倍基礎郵資為新臺幣104元）(A)未印郵資符誌之明信片 (B)私人交寄之100g信函、收費120元(C)私人交寄之600g
【評論內容】
郵政專營權範圍（國內、外互寄之跨境文件除外）1、明信片、郵簡2、信函：(1) 政府機關（構）、軍事單位、學校、公營事業交寄者(2) 私人交寄單件不逾500公克或104元郵資者
【評論主題】27.有關監理科技，下列敘述何者錯誤？(A)可以提高合規效率 (B)可以強化三道防線之間的合作(C)會增加監理人力 (D)有助於監理數據的交換
【評論內容】（C）選項應改為降低監理人力應用監理科技可以降低監管成本，不用像過去需要人一直監控著，因此可以降低監管人力。
【評論主題】9.依簡易人壽保險法規定，中華郵政公司得經交通部核可，提供重大公共建設計畫之融資所需款項。但其提供總額，不得超過資金總額多少？(A) 15% (B) 20% (C) 25% (D) 30%
【評論內容】簡易人壽保險法27條中華郵政公司得經交通部核可，提供重大公共建設計畫之融資所需款項。但其提供總額，不得超過資金總額百分之三十。
【評論主題】5.依郵政儲金匯兌法規定，郵政匯票受款人之兌領請求權，自發票日起算，多久不行使，因時效而消滅？(A)一年 (B)三年 (C)五年 (D)十年
【評論內容】郵政儲金匯兌法22條
【評論主題】7.依郵政儲金匯兌法規定，中華郵政公司辦理郵政儲金匯兌業務，有下列何種情形時，須由交通部會同金融監督管理委員會定之？ A.郵政匯票及郵政禮券應記載事項 B.投資受益憑證及上市（櫃）股票之限制及運用管理
【評論內容】（A）選項 郵政法第二十一條1. 國內匯兌及國際匯兌，分為票匯及電匯二種。2. 郵政匯兌除電匯外，應以郵政匯票或郵政禮券為憑。3. 郵政匯票及郵政禮券應記載事項，由中華郵政公司擬訂，報交通部核定。
【評論主題】5.依郵政法規定，有關郵件之補償請求權，下列敘述何者錯誤？(A)原則係由寄件人向中華郵政公司提出補償請求(B)收件人提出證據，證明已由寄件人授與求償權者，得由收件人行使(C)郵件一部毀損或被竊，收件人
【評論內容】
（D）選項應為 六個月而非三個月
#隨手記憶：【評論主題】4.依郵政法第6-1條規定，強制應標示業者名稱、商標或其他足資識別之符號之遞送標的為何？(A)由民營業者收寄或投遞之無收件人名址文件 (B)由民營業者收寄或投遞之包裹(C)由民營業者收寄或投遞之函件(
【評論內容】
郵政法第六條之一項
函件收寄或投遞業者應於函件封面上標示其名稱、商標或其他足資識別之符號。 但無收件人名址之函件，得免予標示。【評論主題】3.依郵政法規定，郵件經收、寄件人同意，得以開拆查驗之情形，下列何者非屬之？(A)懷疑內裝物為郵政禁寄物品(B)不適用優惠資費(C)違反郵政法規(D)倘寄件人或收件人不同意開拆時，郵局得拒絕接受或遞送
【評論內容】(A)選項應為 有事實足認內裝物為禁寄物品
【評論主題】35. 國際人力資源管理部門，通常會分類 compensation 一詞，其中文係指？(A)賠償(B)補償(C)報償與福利(D)以上均非
【評論內容】Compensation原意是指賠償、補償金而可以看到的是 (A)、(B)兩個選項分別是賠償與補償
【評論主題】28. 以下有關資訊系統開發與獲得之敘述，何者正確？(A)企業自行開發資訊軟體系統雖然可以滿足企業本身的需求，但是對於開發時程的掌握會比較差(B)資訊系統開發生命週期（System Developme
【評論內容】（B）資訊系統開發生命週期第一階段是 系統規劃
【評論主題】25.下列何者並非客戶風險評估的觀點？(A)客戶端(B)地理端(C)交易端(D)系統端
【評論內容】客戶評估應至少包括： 客戶、地域、產品、服務、交易及支付管道未包含選項（D)系統
【評論主題】19.有關判定「重要政治性職務人士」之指引，下列敘述何者錯誤？(A)持續性的員工訓練，有效教導員工如何判定(B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料(C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一(D
【評論內容】如何取得PEPs (重要政治性職務之人）的資訊：電子媒體、網路資訊
【評論主題】19.有關判定「重要政治性職務人士」之指引，下列敘述何者錯誤？(A)持續性的員工訓練，有效教導員工如何判定(B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料(C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一(D
【評論內容】如何取得PEPs (重要政治性職務之人）的資訊：電子媒體、網路資訊