【用戶】Chi
【年級】高三下
【評論內容】洗錢三階段：一、處置：第一個階段為了將非法所得渗入合法的金融體系（A），又要避免引人注意，洗錢者常將犯罪所得分成多筆多樣的小額交易，例如活期存款、定期存款、旅行支票、共同基金、外幣存款、黃金存摺，或兌換多種外幣，以規避監控系統偵測（B），分多日、多次，到多家銀行，用多個帳戶交易（C）。二、多層化 ：洗錢者將非法所得渗入合法的金融體系後，會開始進行第二階段洗錢操作，將犯罪所得透過多次國內外移轉，或買與賣其他金融商品，使財物變形，且距離資金原始來源越來越遠（D）。有些洗錢者會透過許多國家的多個帳戶，以電匯方式不斷移轉資金，尤其偏好使用不配合洗錢防制調查的國家與地區的銀行。有些洗錢者會製造假交易或偽造發票，以支付貨款名目匯錢至海外。
【用戶】Chi
【年級】高三下
【評論內容】洗錢三階段：一、處置：第一個階段為了將非法所得渗入合法的金融體系（A），又要避免引人注意，洗錢者常將犯罪所得分成多筆多樣的小額交易，例如活期存款、定期存款、旅行支票、共同基金、外幣存款、黃金存摺，或兌換多種外幣，以規避監控系統偵測（B），分多日、多次，到多家銀行，用多個帳戶交易（C）。二、多層化 ：洗錢者將非法所得渗入合法的金融體系後，會開始進行第二階段洗錢操作，將犯罪所得透過多次國內外移轉，或買與賣其他金融商品，使財物變形，且距離資金原始來源越來越遠（D）。有些洗錢者會透過許多國家的多個帳戶，以電匯方式不斷移轉資金，尤其偏好使用不配合洗錢防制調查的國家與地區的銀行。有些洗錢者會製造假交易或偽造發票，以支付貨款名目匯錢至海外。