資格考試證券商財富管理業務人員專業科目

1.擔任理財顧問者所需具備的條件為(A)秉持以客戶利益為優先的熱誠服務心態(B)具備紮實專業知識、技能與經驗(C)為客戶提供包括財務安全、財務獨立、財產保全與財產移轉等各面向之規劃或管理(D)以上皆是

1.財富管理是一個不斷循環、學以致富的過程，是一個從起心動念到實現計畫，一步一步長期學習、經營、進而達成目標的歷程，其中最重要的關鍵在於(A)規劃(B)經營(C)考核(D)監督

1.所謂「理財規劃」或「財富管理」係指(A)規劃現有及未來的財務資源，加以妥善運用，使其能滿足人生不同階段之需求、達成預定目標(B)規劃並執行適當之投資組合，降低可能存在風險，並積極提高投資報酬率(C

1.設定「理財目標」應有何種的概念，才不會誤把「存款」與「投資」都當成是「多出來的錢」，或者是「閒錢」(A)家庭緊急預備金(B)風險管理(C)專款專用(D)贖回獲利

1.解析財務現況時，下列何者正確？(A)必須以較保守的心態面對，其心態是謹慎的。(B)以較低的價值評估，而不建議過度樂觀的估算。(C)對資產未來的可能成長狀況，也應以較有能力達成的幅度進行計算。(D)

1.理財顧問在規劃時，必須？(A)必須先將之前蒐集的資料進行分析以找出潛在的問題。(B)確認這些問題是客戶心目中真正重視或在乎的問題。(C)就問題發生的本質研討可能的解決方案。(D)以上皆是。

1.一般而言，下列何者為大多數人做資產配置使用的工具？(A)基金。(B)連動債。(C)股票。(D)以上皆是。

1.美國的理財規劃聯盟現正推動一個可適用於所有提供理財建議或規劃業務之金融機構，或是自營成為財務規劃顧問者之「忠實義務標準」，其施行概念何者為非(A)建立一個受美國金融監督管理委員會監管的專業標準設定

2.「財富管理銀行」在台灣已有至少20年的歷史，最早是由哪種銀行引入(A)中央銀行(B)外商銀行(C)本國銀行(D)台灣銀行

3.國外財富管理業務分級制度下，金額在新台幣300萬元以下的「一般理財」，其所鎖定的服務族群為(A)一般民眾(B)軍公教人員(C)中產階級、退休族(D)企業主、資產主

4.國外財富管理業務分級制度下，金額在新台幣3000萬元以上的「私人銀行」，其所鎖定的服務族群為(A)一般民眾(B)軍公教人員(C)中產階級、退休族(D)企業主、資產主

5.本土銀行為吸引中高資產客群所採取的措施有(A)提供免費保管箱(B)信用卡年費減免(C)安排會計師提供節稅、信託等需求服務(D)以上皆是

6.台灣財富管理市場深具潛力，其原因在於(A)擁有閒置儲蓄金額的人口不斷攀升(B)金融產業整併風潮，使得資訊、通路共享共用(C)擁有更多樣或適切的金融商品與服務提供給廣大客群(D)以上皆是

7.隨著金融問題的愈顯嚴重，財富擁有者普遍如何進行資產配置(A)傾向將資產轉向較保守的配置(B)加重投資股權(C)加重對於債券的持有(D)以上皆非

8.財富管理機構在進行資產管理、規劃時，必須注意(A)了解當地環境以及潛在客戶的需求和預期(B)根據各個地區和市場的不同特點，規劃、設計或銷售合宜的理財計畫與商品(C)以上皆是(D)以上皆非

9.在金融海嘯發生之後，為何一般人對於把財富交由金融業管理產生極大的疑慮(A)金融業未以客戶利益為優先，只是一窩蜂的為銷售商品謀利(B)證券化與金融創新的做法，造成全球民眾資產的重大減損(C)以上皆是

10.美國理財規劃聯盟現正針對財富管理所推動的事項不包括(A)設立資產雄厚、能提供各類商品需求的金融機構(B)訂定成為財務規劃顧問者之「忠實義務標準」(C)灌輸決策者有關理財規劃的專業法規(D)確保消

11.美國理財規劃聯盟現正針對財富管理所推動的事項不包括(A)一個可適用於所有提供理財建議或規劃業務之金融機構(B)訂定成為財務規劃顧問者之「忠實義務標準」(C)灌輸決策者有關理財規劃的專業法規(D)

12.美國的理財規劃聯盟現正推動一個可適用於所有提供理財建議或規劃業務之金融機構，或是自營成為財務規劃顧問者之「忠實義務標準」，其施行概念何者為非(A)建立一個受美國金融監督管理委員會監管的專業標準設

13.下列何者為美國理財規劃聯盟推動立法的目標(A)認同並制定理財規劃為一門專業之法規(B)建立專業能力標準，並強制執行提供理財規劃服務時須遵守忠實義務標準(C)讓社會大眾能夠輕易地辨認合格、具道德感

14.根據「認證理財規劃顧問職業規範」及「認證理財規劃顧問執業準則」，下列何者為理財從業人員所必須遵循的事項(A)具備社會科學的多種涵養(B)持續充實攸關專業知識技能(C)遵守忠實義務標準(D)以上皆

15.將個人理財實務配合財富管理軟體實作的目的在於(A)具備理財規劃或財富管理的專業知識(B)有能力透過軟體實際執行個人財富計畫的規劃、執行管理、檢驗與追蹤調整(C)以上皆是(D)以上皆非

2.若每期的利息是以原始本金乘上約定利率，只要利率維持不變，每期的利息皆會相同，此情況下的一利率稱為(A)單利(B)複利(C)機動利率(D)變動利率

3.若是將每一期的利息滾入本金以計算下一期的利息，故本金會愈來愈大，而利息會愈來愈多，此情況下的一利率稱為(A)單利(B)複利(C)機動利率(D)變動利率

4.吾人把10,000元存在銀行，為便於計算起見，假設銀行利率6%且不會變動，若以單利計算，則20年後，可得到的本利和為(A)10,000×（1＋6%×20）(B)10,000×（1＋6%）×20(C
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