1.各金融機構線上客戶面臨最大的洗錢風險是什麼？(A) 對客戶的交易缺乏人員審查。(B) 將客戶與身分識別檔案進行匹配的難度增加。(C) 客戶可在不被偵測到的情形下直接訪問其帳戶。(D) 提供線上服務
2.發現雇員中無意為從事結構性交易 Structure Transaction 即分散交易的客戶提供協助的時候，反洗錢專員應建議：(A) 啟動”員工終止雇用”程序。(B) 聯繫執法部門監控這些雇員。(
3.經紀自營商和證券行業的哪兩個特性增加了該行業的洗錢風險？(A) 從多個管道發出接收或中轉電匯的成規性。(B) 在對本金造成重大損失的前提下將持有證券轉換成現金的便利性。(C) 交易的快速性，以電子
4.對某慈善機構進行審查之後發現，其一位主管與一個已知的恐怖組織有密切聯繫，該恐怖組織透過綁架和勒索來獲取資金，與恐怖融資相關的風險關鍵指標是什麼?(A) 匯款人是政治敏感人士，應當接受強化盡職調查。
5.普通的外國代理帳戶跟通匯帳戶(A) 客戶無須擔心 OFAC 制裁名單篩查。(B) 客戶可以直接聯繫代理銀行發出電匯。(C) 客戶能夠直接控制代理銀行中的資金。(D) 客戶可以使用美元直接撥付來隱藏
6.一家私有銀行高級經理人的近親屬要求開立一個帳戶，因為存在這個關係，銀行職員沒有遵循既定的開戶程序，而加快了帳戶開戶進度，根據巴賽爾銀行監管委員會的原則，下述哪一點可能導致最大操作風險？(A) 未能
7.根據金融行動特別工作組的規定，以下哪一項陳述是正確的？(A) 各國家或地區不得決定如何定義上游犯罪或潛在的犯罪，也不得決定如何定義使此類犯罪成為嚴重犯罪任何特定要件的性質，而是應採用 FATF 的
9.某金融機構為客戶提供了一筆按揭抵押貸款，後來在對貸款的內部審查中發現用以支持這筆貸款評估的評估人員不在該金融機構評估人員的名單之中，這個反常情況獲得了高級貸款經理的批准，審查人員在審查了同樣領域的
10. 以下哪一項是巴賽爾委員會在 2001 年發布的銀行盡職調查白皮書中的建議？(A) 不具名帳戶應該予以禁止(B) 一些類型的私人銀行業務可以不遵循 KYC 程式。(C) 銀行應該對可接受客戶的標
11.以下哪三項是沃爾夫斯堡代理銀行業務反洗錢原則給出關於代理銀行關係的建議？(A) 對央行和地區開發銀行進行風險評級。(B) 禁止向空殼銀行提供產品或服務。(C) 定期對客戶進行風險審查。(D) 評
12. 一年多來，合規制度的缺陷首次明顯增長，下一步，該反洗錢專員應該採取哪一項措施？(A) 立刻向董事會匯報近六個月來的客戶身分識別政策趨勢。(B) 對於開戶培訓的項目進行修訂。(C) 確定是否有易
13. 為確保反洗錢機構的時效性，應採取什麼措施？(A) 董事會應該每四個月對該制度進行評估與分析。(B) 由聯邦司法官員對該制度進行審查管控缺口。(C) 定期將該制度提交所在地區的國家或政府監管機構
15. 關於內部審計與合規之間的關係，以下哪一個陳述是正確的？(A) 合規功能與內部審計功能應該合併。(B) 內部審計應該包括合規風險評估。(C) 銀行應就其合規與否充分建立內部審計制度，但該制度不得
16.在 A 國，一家國際私人銀行的帳戶經理注意到他的一位尊貴的客人開始在 B 國的多家銀行進行分散的現金存款，雖然他已經在本銀行開戶多年，但他的帳戶從來沒有收到過現金存款，這位年輕的帳戶經理還知道位
17. 關於黑市披索交易(A) 大額披索存款兌換成美元。(B) 把美元轉帳到南美洲或中南美洲地區並將其兌換成披索。(C) 收到與交易無關的第三人進行的電匯轉帳。(D) 非法實體為非法盈餘把披索兌換成美
18. 下列哪一種行為可能跟律師涉及洗錢有關？(A) 頻繁出訪被公認的稅收天堂國家。(B) 與在外國有巨額淨資產的客戶打交道。(C) 為被指控針對金融機構實施犯罪的人員提供服務。(D)組建企業實體掩飾
21. 機構決定關閉某一個帳戶的時候應該考慮哪三個因素？(A) 機構關閉帳戶的政策和程序。(B) 執法部門或檢察官發出的具有相應政府機構抬頭和相應授權簽字要求保持該帳戶活動狀態的書面文件。(C) 執法
23. 關於銀行監管機構有權獲得被監管機構的資訊以下哪三項陳述不正確？(A) 監管機構僅可通過搜查令獲得被監管機構的帳戶和記錄資訊。(B) 要求被監管機構向監管機構提供資訊的作證傳票可以代替搜查令。(