26. 展開內部反洗錢調查時的實用工具或方法有哪三項?(A) 向相關帳戶人員簽發作證傳票。(B) 審查文件,尤其是相關帳戶的所有文件。(C) 與機構內的知情員工進行面談。(D) 通過互聯網搜尋其他可用
27. 確保完善的反洗錢制度以下那三項為最佳實踐?(A) 定期進行風險分析且與反洗錢制度的覆蓋範圍對比。(B) 審查開戶申請資料的準確性。(C) 聘請獨立方並對於反洗錢制度進行審查(D) 參考適用的國
28. 根據金融工作特別行動組 FATF 之建議,如果反洗錢師有合理的理由懷疑一筆資金與恐怖活動有關,應採取何種措施?(A) 聯繫所在地的法律顧問。(B) 立即向主管機關匯報。(C) 對客戶進行全面盡
30. 一家金融機構最近購買了反洗錢監控軟體,軟體生成的可疑資訊警報數量遠比反洗錢專員人數能分析的更多,因為分析人手有限,該可疑資訊警報皆由預設的程式產生,負責設定反洗錢參數的人應提出那一條建議?(A
31. 根據沃爾夫斯堡私人銀行反洗錢原則,與信託機構建立業務關係時,金融機構應對下列那三方進行客戶盡職調查?(A) 信託基金發起人信託人。(B) 有權任命或撤換受託人之人。(C) 有權支配信託基金之人
32. 以下那一項跟證券交易商進行的客戶交易涉嫌洗錢風險最大?(A) 交易活動量大,但證券交易量小。(B) 投資的商品風險遠低於或高於客戶自述能忍受的風險等級。(C) 定期在交易日頻繁交易非上市證券。
33. 根據美國愛國者法,那一個為空殼銀行?(A) 由外資控股經營在離岸地區設有辦事處與工作人員的銀行。(B) 在離岸地區註冊無實體機構與辦事人員的銀行。(C) 在美國執業、全球提供服務的網路銀行。(
34. 那一項為沃爾夫斯堡私人銀行反洗錢原則對於私人銀行程序進行更新所提供的建議?(A) 對於客戶活動進行自動的反洗錢專案監控。(B) 每年審查客戶檔案確認是否存在異常交易。(C) 對於政治敏感人物辦
35. 一家銀行對其一位零售商的帳戶進行季度審查,發現其以低於彙報限額的方式從其他機構提取許多存入的大額金融工具,而此舉並不符合此帳戶之一貫表現,若同時還有以下什麼情況時,銀行極有可能提交可疑交易報告
36. 一家離岸公司由股份均等、住在不同地區的四個合夥人共同持有,其中一位合夥人出具了由另外三位合夥人簽屬生效以其為受益人,並經過證實之委託書,要求代表所有合夥人開立銀行帳戶,因有大筆資金將存入故須馬
37. 就有效的反洗錢制度而言,金融機構的董事會和高級管理層應該確保、制訂並遵守以下哪三條?(A) 建立強有力的合規制度。(B) 將合規要求納入所有相關工作人員的職務說明。(C) 遵循並了解國際指南。
38.向董事會提交可疑交易報告時,應該包括哪些內容(A) 所有可疑交易報告之數值式概要(B) 所有可疑交易報告之數值式概要與其關鍵可疑交易報告,包括政治敏感人士及關鍵員工之概要。(C) 所有關鍵可疑交
39. 某大型跨國銀行計畫新設一個國際部,負責在多個國家或地區拓展業務,反洗錢師在評估銀行拓展計畫方面的風險時,應該參考哪三類資料?(A) 巴賽爾銀行監理委員會發佈之銀行客戶盡職調查白皮書。(B) 艾
40. 結構系統發出一份警報,調查由此展開,此交易涉及某私人帳戶接收多筆大額現金存款, 並於同日向某離岸銀行轉帳,進一步調查發現過去六個月該私人帳戶之交易活動甚少,現資金被轉入一家慈善機構之帳戶,合規
42. 金融機構某客戶專員與該機構一位代理銀行客戶的金融經理關係良好,該客戶專員了解到執法部門已要求其所在之金融機構提供許多關於該代理銀行之資料,為了與該客戶保持良好關係,該客戶專員安排了一次會面,與
43. 一位反洗錢師收到執法部門之指令,要求其披露該行某帳戶相關之所有交易紀錄,該反洗錢師查出,該帳戶持有者為銀行總經理的弟弟,在調查蒐集所需之檔案過程中,該反洗錢師發現已有多份內部備忘錄發送給總經理
44.通過哪種途徑使用委託調查書可以從另一國獲取信息(A) 艾格蒙原則下之 FIU 金融情報機構請求(B) FATAF 防制洗錢金融行動工作組織之請求(C) MLAT 司法互助之請求(D)向巴賽爾委員
45.為什麼全球各國的政府實體認為在反洗錢和打擊恐怖融資活動的作業方面使用風險為本之方法是更好的規範性措施(A) 該方法易於檢查人員進行主觀批評。(B) 該方法有利於機構將精力全部集中在高風險客戶上。
46. 客戶聘請律師組建金融控股公司,該律師居住於歐洲,客戶向律師提供所有要求文件,然而律師懷疑該客戶從事犯罪活動,打算利用該金融控股公司進行洗錢活動,根據歐盟反洗錢指令,反洗錢專員應該提供什麼建議?
48. 哪一項為金融機構防範洗錢的基礎和最有效的方式?(A) 實施健全的客戶盡職調查制度。(B) 制定政策禁止接受用於恐怖融資活動的資金。(C) 收集受益所有人和外國客戶的資訊。(D) 確保交易監控制