資訊推薦

• 2.如下圖所示之構架,以單位力法(Unit Virtual Load or Moment)求圖示載重下之B點轉角及C點(Roller)之水平變位(各桿件之彈性模數E慣性矩I均相同)(25分)注意:未依
• 2.依「金融機構防制洗錢辦法」規定，銀行得先取得辨識客戶身分之資料，建立業務關係後再完成驗證之情形，不含下列何者？(A)洗錢及資恐風險受到有效管理(B)取得高階管理人員同意(C)為避免對客戶業務之正常
• 2.依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列何者不是銀行應辦理客戶審查之時機？(A)與客戶建立業務關係時(B)進行 50 萬元以上通貨交易(C)使用 ATM轉帳時(D)發現疑似洗錢或資恐交易時
• 3.金融業於辦理確認客戶身分時，下列何者錯誤？(A)原則上，完成確認客戶身分措施前，不得與該客戶建立業務關係或進行臨時性交易(B)依洗錢防制法第 7 條之規範，確認客戶身分之程序必須以了解為基礎(C)
• 3.有關於證券期貨業防制洗錢營業單位督導主管的敘述，下列何者錯誤？(A)應指派資深管理人員擔任(B)必須於充任後三個月內符合資格條件(C)負責督導所屬營業單位執行防制洗錢及打擊資恐相關事宜(D)只有國
• 4.下列何者非集團層次防制洗錢計畫應包含之資料相關事項？(A)風險評估方法論(B)資訊分享政策(C)要求提供資訊(D)資訊保密安全防護
• 4.有關對於防制洗錢及打擊資恐之保密規定，下列何者錯誤？(A)疑似洗錢或資恐交易申報事項，各級人員應保守秘密不得任意洩漏(B)申報事項有關之文書，均應以機密文件處理(C)銀行應提供員工如何避免資訊洩漏
• 5.對較小型或業務較單純之證券商而言，風險評估程序之敘述何者正確？(A)另制定一套強化措施(B)仍須採嚴密措施(C)容許忽略(D)可相對簡化
• 5.證券期貨業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點第六點規定，專責主管應至少多久向董事會及監察人（或審計委員會）報告？(A)每月(B)每季(C)每半年(D)每年
• 6.銀行應建立不同之客戶風險等級與分級規則。就客戶之風險等級，至少應有幾級以上之風險級數？(A)2 級以上(B)3 級以上(C)4 級以上(D)5 級以上
• 6.銀行經營之業務中，下列何者屬於洗錢較高風險之商品或服務？(A)授信業務(B)私人銀行(C)信用卡(D)保管箱
• 7.下列何者在做客戶審查時，不需依「擔任重要政治性職務人士」，強制適用加強客戶審查程序？(A)行政院長本人(B)行政院長之配偶(C)行政院主計處之副科長(D)與行政院長有密切關係之人
• 7.下列哪一個國家目前屬於洗錢或資恐高風險國家？(A)伊朗(B)美國(C)希臘(D)南非
• 8.為確保辨識客戶及實質受益人身分資訊之適足性與即時性，公司在訂定審查頻率時，下列考量何者錯誤？(A)高風險客戶至少每年檢視一次(B)依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查(C)根據前次執行審
• 8.以下何者非防制洗錢計畫應包含之項目？(A)姓名檢核(B)帳戶與交易之持續監控(C)專責主管負責遵循事宜(D)同業金流資訊共享機制
• 9.對有效的防制洗錢及打擊資恐系統，通常都具備某些結構性元素，下列哪一項不是結構性元素？(A)政治穩定性(B)法律制度建全(C)司法系統獨立、健全與有效率(D)銀行服務的親切度
• 9.有關防制洗錢金融行動工作組織「相互評鑑」有關評鑑員之評估作法的敘述，下列何者正確？(A)評鑑員應將結構性元素不足記載於相互評鑑報告中(B)評鑑員對於政府提出的國家洗錢及資恐風險評估報告應照單全收(
• 10.當國外分（子）公司當地防制洗錢與打擊資恐標準與國內不同時，何者敘述為非？(A)原則上應實施母子/總分公司一致的措施(B)分/子公司選擇兩地較高標準者依循(C)標準高低的認定有疑義時，以外國主管機
• 10.下列何者並非評估洗錢風險時應納入考量的項目？(A)客戶性質(B)組織人員數(C)業務規模(D)產品服務複雜度
• 11.有關證券期貨業是由下列何者指派防制洗錢及打擊資恐專責主管？(A)董事會(B)董事長(C)總經理(D)公司自行規定
• 11.依洗錢防制相關法規。金融機構事業或人員對法人客戶進行確認客戶身分程序時，所需取得的資料不包括下列何者？(A)公司登記文件(B)公司章程(C)公司財報(D)公司登記地址
• 12.有關犯罪洗錢常見的三階段，不包括下列何者？(A)化整為零的處置(placement)(B)層層掩飾的多層化(layering)(C)整合彙整(integration)(D)法規套利(arbitr
• 12.洗錢防制法第二條所稱洗錢，不包括下列哪一項行為？(A)對恐怖活動、組織、分子之資助行為(B)意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得(C)掩飾或隱匿特定犯罪
• 13.下列何者不是保險業洗錢及資恐固有風險的評估面向？(A)保險公司之主要客群(B)保險商品之淨危險保額(C)保險公司本身營運內容的複雜度(D)監管機構對於保險業於防制洗錢與打擊資恐方面的監管程度
• 13.保險產品與服務在洗錢及資恐扮演重要的角色，關於該風險因子之判斷，下列敘述何者正確？(A)公司對於熱賣商品，開放使用 ATM 轉帳、存現金方式繳保費。因為產品一樣，風險值應皆無改變(B)壽險公司的