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• 4.三表法
• 47.有關帳戶與交易之持續監控，下列敘述何者錯誤？(A)金融機構應整合客戶之基本資料及交易資料，以強化交易監控功能(B)交易監控時應利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢交易，但觀察臨櫃交易行為是否異常也很重
• 5.踵事增華
• 48.有關金融機構防制洗錢及打擊資恐執行實務，下列敘述何者錯誤？(A)數人夥同至銀行辦理存款、提款或匯款等交易者，為疑似洗錢或資恐交易態樣(B)執行客戶初次審查時機，包含對過去取得之客戶身分資料之真實
• 二、請將下文以新式標點斷句。(請自行抄題)（5 分） 齊桓五霸之盛者也前事則殺兄而爭國內行則姑姊妹之不嫁者七人閨門之內般樂奢汰以齊之分奉之而不足外事則詐邾襲莒並國三十五其事行也若是其險污淫汰也彼固曷足
• 49.在證券商防制洗錢及打擊資恐計畫中，有關國內外交易記錄保存的方式，下列敘述何者錯誤？(A)原則上以紙本或電子資料來保存(B)資料保存內容應包括進行交易的各方姓名或帳號、交易日期與貨幣種類及金額(C
• 50.客戶為法人、團體或信託之受託人時，有關身分辨識方法之敘述，下列何者錯誤？(A)應瞭解客戶或信託之業務性質(B)應取得高階管理人員之姓名及其他必要資訊(C)客戶已在我國其他金融同業開戶者，得免重覆
• 51.下列何者非屬具高洗錢及資恐風險之客戶表徵？(A)留存地址與分支機構相距過遠而無法提出合理說明(B)可發行無記名股票之公司(C)客戶從事密集性現金交易業務(D)客戶委託代理人下單，代理人身分可辨識
• 52.「客戶申請往來之產品或服務」，屬於下列何種風險面向之風險因素？(A)地域風險 (B)客戶風險 (C)產品及服務風險 (D)交易或支付管道風險
• 53.對於金融機構採取風險基礎方法(Risk-based Approach)的敘述，下列何者錯誤？(A)真實認知自身於洗錢及資恐上之風險 (B)針對認知的風險導入相對應的資源配置(C)針對認知的風險採
• 54.保險業業者對於投保過程中已經發現有疑似洗錢及資恐交易疑慮並拒絕承保者，下列敘述何者正確？(A)既然已經婉拒，則沒有建立業務關係，不須處置(B)告訴客戶其具有洗錢與資恐交易疑慮，故公司拒絕承保(C
• 55.保險業在下列哪一種時機，無須對客戶進行盡職調查？(A)要保人投保時 (B)大額保費由境外不知名第三人轉帳繳交(C)客戶從事與投保時職業不符之工作，卻未主動告知(D)客戶申請透過信用卡自動扣款繳納
• 56.在保險公司進行客戶審查（核保）時往往也會注意「保險關係」是否合理，在防制洗錢與打擊資恐的領域下，這樣的關注最有助於瞭解哪方面的洗錢風險？(A)可以理解到客戶洗錢的動機與能力 (B)可以瞭解到客戶
• 57.某甲利用證券公司營業員、金主提供人頭戶、法人戶，進行特定股票交易，請問此最有可能涉及下列何種洗錢手法？(A)操縱股價 (B)掏空資產 (C)不法吸金 (D)美化財報
• 58.某甲透過 A 公司轉投資子公司進行內線交易，下列何者非屬其有關疑似洗錢表徵？(A)利用非本人帳戶分散大額交易 (B)利用公司員工集體開立之帳戶大額且頻繁交易者(C)存入多筆款項且達特定金額以上，
• 59.陳先生為國際毒品犯罪組織成員，透過會計師李先生尋找最有利的投資目標與最適當的財務技術，將所得分散多國投資，並取得最佳獲利。此種形式為何種洗錢態樣？(A)利用守門員協助洗錢 (B)利用保險公司洗清
• 60.有關不法吸金犯罪特徵，不包括下列何者？(A)大額買進一籃子股票 (B)以定期固定金額高利率為幌，對外向不特定人收受存款(C)以投資、發行股票招募股東等方式，約定給付顯不相當之紅利、股息或其他報酬
• 61.有關資恐防制法，下列敘述何者正確？(A)主管機關為法務部調查局 (B)制裁名單以在中華民國領域內者為限(C)資恐防制審議會成員包括中央銀行(D)經指定為制裁名單者，除個人及親屬生活所需外，不得對
• 62.依洗錢防制法第 5 條第 3 項規定，本法所稱指定之非金融事業或人員，係指從事下列哪些交易之事業或人員？(A)銀樓業 (B)運輸業(C)地政士及不動產經紀業從事與不動產買賣交易有關之行為(D)律
• 63.對我國產生非常高度威脅之洗錢犯罪類型，包含下列何種類型？(A)毒品販運 (B)組織犯罪 (C)第三方洗錢 (D)人口販賣
• 64.有關客戶審查之進行，實務上應從哪些層面評估其風險高低？(A)從地理端了解業務關係之建立在地緣關係上之合理性(B)從時間端了解何時是高風險時間並就開戶者強化審查(C)從客戶端了解客戶背景，以風險為
• 65.有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢／資恐風險情形所採行之強化措施，下列敘述何者錯誤？(A)提高客戶審查層級 (B)提高交易監測頻率(C)屬較高風險之人壽保險契約，於訂定契約時已採行強化客戶審
• 66.存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者，銀行應採取之處理措施，下列敘述何者正確？(A)應於銀行內部資訊系統中加以註記，提醒各分支機構加強防範(B)存款帳戶經通報為警示帳戶者，應即暫停該帳戶使
• 67.金融機構於推出哪些產品、服務或業務前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估，並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險？(A)新支付機制 (B)運用新科技於現有之產品(C)運用新科技於全新之產品 (D
• 68.一名客戶到銀行辦理開立公司帳戶，下列哪些情況屬於可疑行為？(A)客戶不斷提出警示帳戶通報相關問題 (B)客戶在開立公司帳戶的同時開立個人理財帳戶(C)客戶公司地址與分行距離較遠，且無法提出合理解